国内外の経済市場が絶えず変動する中、生産、事業、消費活動に対する資本の需要が増加しており、顧客は商業銀行や金融会社から借り入れる必要性が高まっています。しかし、消費者は、特に金融会社を装った詐欺師の罠に陥らないように注意する必要があります。

詐欺師たちは、評判の良い金融会社を装った一連のウェブサイト、アプリケーション、ソーシャルメディアアカウント、銀行口座を作成しています。これらの偽のチャンネルは、Zalo、Facebook、TikTokなどのプラットフォームで大々的に宣伝されており、「低金利、簡単な手続き、直接会う必要がない、不良債権でも借りられる」などの魅力的なオファーが掲載されている。

被験者はソーシャルネットワークの形で金融会社になりすましていました。出典: インターネット

特に深刻なのは、金融会社の従業員になりすまして魅力的な融資の申し出を電話をかけ、偽のウェブサイトやアプリケーションへのリンクを送信するといった現象です。これらのウェブサイトは、金融会社の公式ウェブサイトに似た洗練されたインターフェースを備えていることが多く、ユーザーが本物と偽物を見分けるのは困難です。

詐欺師は、信用を得るために多額の融資を「承認」した後、被害者に「保証料」や「申込手数料」を個人口座に前払いするよう求めます。彼らはお金を受け取るとすぐに連絡を絶ち、約束通りに支払いをしませんでした。

説得力を高めるため、被疑者は金融会社の名義で融資承認証明書、信用契約書、営業許可証などの文書も偽造した。これらの文書には、巧妙に偽造された印鑑や署名が押印されており、被害者が認識するのは困難です。

融資契約は被験者によって巧妙なやり方で実行された。出典：ティマ

ティマグループ株式会社の代表者によると、危険な手口の一つは、偽の電子メール、メッセージ、リンクを通じて借り手の個人データを収集することだという。この情報は、被害者の名前でローン口座を開設したり、その他の違法行為を犯すために使用され、被害者が不必要な借金を抱えることになります。

「正式に融資を実行する前に手数料を請求することは決してありません」とティマの代表者は断言した。

このような状況に直面して、ティマは不正行為の防止と対処のために当局と積極的に協力し、金融セクターの浄化に貢献してきました。同時に、企業側も当局に対し、国民にとって透明性のある信用環境を確保するため、より抜本的な措置を取るよう求めた。企業と警察の緊密な連携により、当初は多数の偽造業者を迅速に処理することができ、犯罪行為の抑止に貢献しました。

ティマの動作プロセス。出典：ティマ

ティマは、9 年間の運営期間中、常に法的規制を厳格に遵守し、すべての取引において透明性を保ち、支払い前に一切の手数料を徴収しないことを約束します。このプラットフォームは現在、借り手と金融機関の間の信頼できる架け橋となっており、何百万人もの顧客が安全で効果的な資金源にアクセスできるよう支援しています。

Tima は、「顧客を中心に考える」というモットーを掲げ、ユーザーの個人的な金融の旅に同行し、ベトナムにおける健全で透明性の高い金融エコシステムの構築に積極的に貢献しています。 現在、Tima はベトナムを代表する金融取引プラットフォームであり、数百万件のローン申請を承認し、多くの顧客が適切な金融ソリューションを見つけられるようサポートしています。

ますます巧妙化する詐欺の手口の中で、人々の警戒心と用心深さは、金融リスクから身を守るための第一の「盾」となる。適切な金融ソリューションを選択する際には、注意深く、評判の良い融資アプリケーションを選択する必要があります。

同時に、Tima のような評判の良い企業の役割は特に重要になります。透明で安全な金融ソリューションを提供するだけでなく、偽造を排除して顧客の権利を保護するために当局と積極的に連携することも重要です。最新のテクノロジー プラットフォームと厳格なリスク管理プロセスにより、Tima はデジタル金融エコシステムにおける信頼できる架け橋としての地位を固め、人々がスマートかつ安全な方法で資本にアクセスする旅をサポートします。

出典: https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html