เนื่องจากตลาดเศรษฐกิจในและต่างประเทศมีความผันผวนอย่างต่อเนื่อง ความต้องการเงินทุนสำหรับกิจกรรมการผลิต ธุรกิจ และการบริโภคจึงเพิ่มมากขึ้น ลูกค้าจึงมีความต้องการกู้ยืมจากธนาคารพาณิชย์และบริษัทการเงินเป็นอย่างมาก อย่างไรก็ตาม ผู้บริโภคต้องระมัดระวังเพื่อหลีกเลี่ยงการตกหลุมพรางของนักต้มตุ๋น โดยเฉพาะการแอบอ้างเป็นบริษัทการเงิน

พวกมิจฉาชีพได้สร้างเว็บไซต์ แอปพลิเคชัน บัญชีโซเชียลมีเดีย และบัญชีธนาคารมากมายโดยแอบอ้างเป็นบริษัทการเงินที่มีชื่อเสียง ช่องทางปลอมเหล่านี้มีการโฆษณาอย่างหนักในแพลตฟอร์มต่างๆ เช่น Zalo, Facebook, TikTok พร้อมข้อเสนอสุดน่าดึงดูด เช่น "อัตราดอกเบี้ยต่ำ ขั้นตอนง่ายๆ ไม่จำเป็นต้องพบกันเป็นการส่วนตัว หนี้เสียก็ยังสามารถกู้ยืมได้"

บุคคลเหล่านี้แอบอ้างตัวเป็นบริษัทการเงินในรูปแบบของเครือข่ายโซเชียล ที่มา : อินเตอร์เน็ต

ปรากฏการณ์ที่ร้ายแรงเป็นพิเศษคือปรากฏการณ์การปลอมตัวเป็นพนักงานบริษัทการเงิน โทรเสนอสินเชื่อที่น่าสนใจ และส่งลิงก์ไปยังเว็บไซต์หรือแอปพลิเคชันปลอม เว็บไซต์เหล่านี้มักจะมีอินเทอร์เฟซที่ซับซ้อน คล้ายกับเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัทการเงิน ทำให้ผู้ใช้แยกแยะระหว่างของจริงและของปลอมได้ยาก

หลังจาก "อนุมัติ" สินเชื่อด้วยเงินจำนวนมากเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ ผู้หลอกลวงจะขอให้เหยื่อจ่าย "ค่าธรรมเนียมการค้ำประกัน" หรือ "ค่าธรรมเนียมการดำเนินการสมัคร" ล่วงหน้าเข้าบัญชีส่วนตัว เมื่อได้รับเงินก็ตัดการติดต่อทันทีและไม่เบิกเงินตามที่สัญญาไว้

เพื่อเพิ่มความน่าเชื่อ บุคคลที่เกี่ยวข้องยังปลอมแปลงเอกสารต่างๆ เช่น ใบรับรองการอนุมัติสินเชื่อ สัญญาสินเชื่อ และใบอนุญาตประกอบธุรกิจในนามบริษัทการเงินอีกด้วย เอกสารเหล่านี้มีการประทับตราและลงนามปลอมแปลงอย่างซับซ้อน ทำให้เหยื่อไม่สามารถจดจำได้

สัญญากู้ยืมเงินได้ถูกดำเนินการโดยผู้กระทำการอย่างซับซ้อน ที่มา : ติมา

ตามที่ตัวแทนของบริษัท Tima Group Joint Stock Company กล่าว กลวิธีอันตรายอย่างหนึ่งคือการรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคลของผู้กู้ยืมผ่านอีเมล ข้อความ และลิงก์ปลอม จากนั้นข้อมูลเหล่านี้จะถูกนำไปใช้ในการเปิดบัญชีกู้ยืมภายใต้ชื่อเหยื่อหรือกระทำการผิดกฎหมายอื่นๆ จนทำให้เหยื่อต้องตกเป็นหนี้โดยไม่จำเป็น

“เราไม่เคยเรียกเก็บค่าธรรมเนียมใดๆ ก่อนที่จะจ่ายเงินกู้อย่างเป็นทางการ” ตัวแทนของ Tima ยืนยัน

เมื่อเผชิญกับสถานการณ์ดังกล่าว ติมาได้ให้ความร่วมมือกับทางการอย่างแข็งขันในการป้องกันและจัดการกับการกระทำฉ้อโกง ส่งผลให้ภาคการเงินสะอาดขึ้น ในเวลาเดียวกัน ธุรกิจต่างๆ ยังได้เรียกร้องให้ทางการดำเนินมาตรการที่เข้มงวดมากขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่าประชาชนมีสภาพแวดล้อมด้านสินเชื่อที่โปร่งใส การประสานงานอย่างใกล้ชิดระหว่างธุรกิจและตำรวจช่วยให้สามารถจัดการกับผู้กระทำผิดปลอมได้หลายรายอย่างรวดเร็ว ซึ่งช่วยป้องกันพฤติกรรมทางอาชญากรรมได้

กระบวนการดำเนินงานของทิมา ที่มา : ติมา

ตลอดระยะเวลาดำเนินกิจการ 9 ปี ติมา ยึดมั่นที่จะปฏิบัติตามกฎหมายอย่างเคร่งครัด มีความโปร่งใสในทุกธุรกรรม และไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมใดๆ ก่อนการเบิกจ่าย ปัจจุบันแพลตฟอร์มนี้เป็นสะพานเชื่อมที่เชื่อถือได้ระหว่างผู้กู้และสถาบันการเงิน ช่วยให้ลูกค้าหลายล้านรายเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ

ภายใต้คติพจน์ในการยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง Tima มุ่งมั่นที่จะร่วมเดินทางกับผู้ใช้ในการเดินทางทางการเงินส่วนบุคคลของพวกเขา ขณะเดียวกันก็มีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในการสร้างระบบนิเวศทางการเงินที่มีสุขภาพดีและโปร่งใสในเวียดนาม ปัจจุบัน Tima เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายทางการเงินชั้นนำในเวียดนาม ที่ได้รับอนุมัติสินเชื่อสำเร็จแล้วนับล้านใบ และช่วยให้ลูกค้าจำนวนมากค้นหาโซลูชันทางการเงินที่เหมาะสมได้

ในบริบทของรูปแบบการฉ้อโกงที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ การตื่นตัวและเฝ้าระวังของผู้คนถือเป็น "เกราะป้องกัน" ชิ้นแรกในการปกป้องตนเองจากความเสี่ยงทางการเงิน ผู้คนต้องระมัดระวังและเลือกสมัครสินเชื่อที่มีชื่อเสียงเมื่อเลือกโซลูชันทางการเงินที่เหมาะสม

ในเวลาเดียวกัน บทบาทของธุรกิจที่มีชื่อเสียงเช่น Tima ก็มีความสำคัญเป็นพิเศษ ไม่เพียงแค่การจัดหาโซลูชันทางการเงินที่โปร่งใสและปลอดภัย แต่ยังประสานงานเชิงรุกกับหน่วยงานต่างๆ เพื่อขจัดสินค้าลอกเลียนแบบและปกป้องสิทธิของลูกค้าอีกด้วย ด้วยแพลตฟอร์มเทคโนโลยีที่ทันสมัยและกระบวนการควบคุมความเสี่ยงที่เข้มงวด Tima ยังคงยืนยันตำแหน่งของตนในฐานะสะพานที่เชื่อถือได้ในระบบนิเวศทางการเงินดิจิทัล โดยร่วมเดินทางกับผู้คนในการเดินทางสู่การเข้าถึงเงินทุนในวิธีที่ชาญฉลาดและปลอดภัย

ที่มา: https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html