調査の結果、チュオン・ミ・ラン氏が巨額の資産を所有していることが判明した。捜査警察庁は、ホーチミン市ニャーベ地区のフオックキエンプロジェクトにおける土地使用権証書原本1,266枚、土地使用権証書のコピー1,784枚、賃貸住宅および土地269件のリスト、公証済み契約書21件、土地区画の補償契約書147件など、チュオン・ミ・ラン氏に関連する不動産資産を一時的に差し押さえ、押収しました。

捜査機関はまた、被告チュオン・ミ・ランに関連する企業の不動産1,237件を押収した。チュオン・ミ・ラン氏およびラン氏に代わって登録された個人の保有するSCB株式8億5,700万株以上を差し押さえる。ラン氏の名義で登録された法人および個人5社の株式1億3,700万株以上、ヨット1隻、船舶2隻、自動車19台などの資産を押収した。

捜査機関によると、チュオン・ミ・ラン氏は、どの資産が銀行融資に供され、どの資産が融資に供されていないかを把握するため、個々の不動産を監視するよう、ダン・フオン・ホアイ・タム氏（ヴァン・ティン・ファット・グループ取締役会長）に指示した。

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SCB銀行のVan Thinh Phatグループに関連する融資は、本社が顧客情報を転送し、事業部門が本社から提供された情報に従って書類を作成し、最初に支払いを行い、その後、法的に有効な書類を作成するという点で共通しています。

タム氏は、資産やローンに名前が記載されている企業/個人のリストも管理および監視しています。法的手続きを実行する従業員を担当し、SCB銀行からの融資申請が必要な場合に使用する会社を設立します。

2022年、チュオン・ミ・ラン氏はタム氏にSCB銀行に抵当に入れた資産のリストを示し、各資産の情報に間違いがないか、ローン返済後に返還されていない資産がないか確認するよう依頼した。

タム氏の証言によると、同氏は2013年から2014年頃にかけて、チュオン・ミ・ラン氏やヴァン・ティン・ファット・グループの個人資産を含む資産を監視する経営陣に配属されていた。

2020年初頭、タム氏は取締役会の副事務局長に任命され、すべての事務業務を担当しています。このとき、タムさんは、未払い債務（借入先企業名、融資額、支払日、担保、未払い債務、融資期間など）のモニタリング業務を他の 2 人に割り当て、サポートしてもらいました。

この2人はタム氏に代わってSCB銀行に連絡し、チュオン・マイ・ラン氏とヴァン・ティン・ファット・グループの個人資産を含む資産に関連する未払い債務に関する情報を入手します。これにより、ラン氏が報告を要求した場合、タム氏はすぐに報告できる情報を得ることができます。

タム氏は、ホーチミン市にある98の住宅および土地資産と、ホーチミン市第9区（トゥドゥック区）にある28の農地資産に関する情報と未払い債務をSCB銀行で管理していたことを認めた。タムさんは、これらの不動産がSCB銀行の融資のために抵当に入れられていることを知っていました。

さらに、タム氏はSCB銀行の信用承認部門の副部長であるトラン・ホアン・ザン氏に直接連絡を取り、SCBの融資と抵当資産の未払い残高の最新情報を入手しました。

「渦」の中に足を踏み入れよう

この件に関して、トラン・ホアン・ザン氏は次のように述べた。「2014年に営業職として勤務し、その後、SCB銀行サイゴン支店の査定部門の副部長に任命されました。」

SCB銀行で数年間勤務した後、彼は本店とサイゴン支店の幹部から、SCB銀行でヴァン・ティン・ファット・グループに関連する融資を管理および指揮する権限を持つ、SCBの有力者である「マダム」に関連する顧客グループへの融資をSCBが承認および実行する必要があると知らされました。

SCB銀行のVan Thinh Phatグループに関連するローンはすべて、SCBの「コアバンキング」システムの情報フィールド「HSTT」（つまり「マーケティング本部」）に表示されます。共通点は、本社が顧客情報を下位に伝達し、事業部門が本社から提供された情報に従ってプロファイルを作成し、最初に支払いを行い、後でプロファイルを作成して合法的にすることです。

情報フィールド「HSTT」を使用してVan Thinh Phat顧客グループ用の有効な承認ファイルを準備するタスクを実行する過程で、Giang氏は、クレジット承認部門の副部長兼部長であるTran Thi My Dung氏と、卸売部門を担当する部門副部長であるBui Nhan氏から直接指示を受けました。

2020年11月、Giang氏はSCB信用承認・債務決済部門傘下の卸売顧客信用承認部門の責任者に任命されました。 2022年8月31日から起訴されるまで、トラン・ホアン・ザン氏がブイ・ニャン氏に代わって信用承認・債務決済ブロックの副部長に任命された。

ジャン氏は、2020年10月7日から2022年6月2日まで、SCB再評価部門の部長としての立場で、被告は192件の融資査定報告書、160件の再評価報告書に署名・承認し、チュオン・ミ・ラン氏のヴァン・ティン・ファット・グループの個人および法人である160人の顧客に208件の融資を行うことに合意したと確認した。2022年10月17日時点の未払い残高は128,507億ドンを超えている。

そのうち、元本残高は115,030億VND、利息残高は売却/債務相殺された利息/手数料債務を含めて13,477億VND以上です。

ジャン氏はまた、チュオン・ミ・ラン氏のヴァン・ティン・ファット顧客グループに関連する「HSTT」ローンの申請と承認が通常の融資手続きに反し、信用供与に関する法律の規定に違反していることを認識していると述べた。