ベトナム国家銀行（SBV）は、2024年信用機関法（CI）の規定の遵守を確保するために、株主、株主および関係者が規定の比率を超えて株式を所有する商業銀行（CB）を規制する通達草案について、組織および個人から意見を収集すると発表した。

国家銀行は、回覧草案を作成する必要性について、信用機関に関する法律2024により、株主、株主と関連者の株式所有比率が変更され、関連者と間接的な株式所有を決定する方法が変更されたと述べた。

一方、従来定められた制限を超えて株式を保有する場合の移行の期限、順序、手続きに関する規制には、解決すべき課題が依然として多く残されている。

明確なコンプライアンスロードマップを構築する

したがって、通達草案では、商業銀行に対し、信用機関法の規定の遵守を確実にするために、株主、株主および比率を超える株式を保有する関係者と連携し、株主および関係者の管轄当局によって承認された再編計画に従って、コンプライアンス ロードマップを策定および実施することを義務付けています。

商業銀行は、一定比率を超えて株式を保有する株主、株主及び関係者のリストを審査します。データの締め切りは 2024 年 6 月 30 日です。

商業銀行のコンプライアンスロードマップには、少なくとも以下の内容が含まれている必要があります：株主、株主および関係者のリスト（完全な情報、法的文書、株式数などを含む）。

信用機関法の規定を遵守するための所有比率を引き下げる措置および実施スケジュール...

この草案ではまた、銀行に対し、新通達の発効日から120日以内に銀行検査監督庁を通じて国立銀行にコンプライアンスロードマップを提出することを義務付けている。

商業銀行業務の安全を確保するため、銀行検査監督庁は銀行に対し、コンプライアンス・ロードマップの改訂と完了を要求します。

商業銀行は、銀行検査監督庁からの要請を受領した日から 30 日以内に、コンプライアンス ロードマップを編集、完成させて国立銀行に送信する必要があります。

制限を超える株式を保有する株主には現金配当金は支払われません。

草案第 4 条では、コンプライアンス ロードマップ内の銀行および関連組織および個人は、国立銀行に送信されたコンプライアンス ロードマップを実施する責任を負うことも明記されています。

コンプライアンスロードマップの実施期間中、必要に応じて、銀行は関係組織および個人と調整して、適用される措置および実施ロードマップを調整するものとしますが、コンプライアンスロードマップの期限を確保する必要があります。

通知には、比率を超えて株式を保有する商業銀行の株主、株主および関係者は、株式によるボーナス株式または配当金の受け取りを除き、規定の株式保有制限を遵守するまで、いかなる形でも銀行の株式保有数を増やすことはできないと付け加えられている。

本通達の発効日から、信用機関は、株主、制限を超える株式を保有する関連株主グループの株主、または当該株主の関連者に対して信用を付与し、または（信用が付与されている場合）新たな信用を付与してはならない。

当該比率を超える株式を現在保有している株主及び関係株主グループは、定められた株式保有制限を遵守するまでは、当該制限を超えた保有株式数に係る現金配当（ある場合）を受け取っていません。

商業銀行、株主、株主および関係者がコンプライアンスロードマップを遵守しない場合、性質とレベルに応じて、国立銀行は法律の規定に従って対処措置を検討し、適用します。