Avec les fluctuations constantes des marchés économiques nationaux et étrangers, la demande de capitaux pour les activités de production, d'affaires et de consommation augmente, les clients ont un grand besoin d'emprunter auprès des banques commerciales et des sociétés financières. Les consommateurs doivent toutefois être vigilants pour éviter de tomber dans le piège des fraudeurs, notamment ceux qui se font passer pour des sociétés financières.

Les fraudeurs ont créé une série de sites Web, d’applications, de comptes de médias sociaux et de comptes bancaires se faisant passer pour des sociétés financières réputées. Ces fausses chaînes font l'objet d'une publicité massive sur des plateformes telles que Zalo, Facebook, TikTok avec des offres attractives : « taux d'intérêt bas, procédures simples, pas besoin de se rencontrer en personne, les mauvaises créances peuvent toujours emprunter ».

Les sujets se faisaient passer pour des sociétés financières sous la forme de réseaux sociaux. Source : Internet

Le phénomène des usurpations d'identité d'employés de sociétés financières, des appels téléphoniques pour proposer des prêts attractifs et l'envoi de liens vers de faux sites Web ou applications, est particulièrement grave. Ces sites Web ont souvent des interfaces sophistiquées, similaires au site Web officiel de la société financière, ce qui rend difficile pour les utilisateurs de faire la distinction entre le vrai et le faux.

Après avoir « approuvé » un prêt avec une somme d’argent importante pour créer la confiance, l’escroc demande à la victime de payer à l’avance des « frais de garantie » ou des « frais de traitement de demande » sur un compte personnel. Dès réception de l'argent, ils ont immédiatement coupé la communication et n'ont pas déboursé comme promis.

Pour accroître leur pouvoir de persuasion, les sujets ont également falsifié des documents tels que des certificats d’approbation de prêt, des contrats de crédit et des licences commerciales au nom de la société de financement. Ces documents sont estampillés et signés avec des faux sophistiqués, ce qui les rend difficiles à reconnaître pour les victimes.

Le contrat de prêt a été exécuté par les sujets de manière sophistiquée. Source : Tima

Selon un représentant de Tima Group Joint Stock Company, l'une des astuces dangereuses consiste à collecter les données personnelles des emprunteurs via de faux e-mails, messages et liens. Ces informations sont ensuite utilisées pour ouvrir des comptes de prêt au nom de la victime ou pour commettre d’autres actes illégaux, amenant la victime à s’endetter inutilement.

« Nous ne facturons jamais de frais avant le déboursement officiel du prêt », a affirmé le représentant de Tima.

Face à cette situation, Tima a coopéré activement avec les autorités pour prévenir et traiter les actes frauduleux, contribuant ainsi à assainir le secteur financier. Dans le même temps, les entreprises ont également appelé les autorités à prendre des mesures plus drastiques pour garantir un environnement de crédit transparent pour les citoyens. L’étroite coordination entre les entreprises et la police a permis dans un premier temps de traiter rapidement un certain nombre de contrefacteurs, contribuant ainsi à dissuader les comportements criminels.

Le processus opérationnel de Tima. Source : Tima

Durant 9 années d'activité, Tima affirme toujours respecter strictement les réglementations légales, être transparente dans toutes les transactions et ne percevoir aucun frais avant le décaissement. Cette plateforme constitue actuellement un pont de confiance entre les emprunteurs et les institutions financières, aidant des millions de clients à accéder à des sources de capitaux sûres et efficaces.

Avec pour devise de placer les clients au centre, Tima s'engage à accompagner les utilisateurs dans leur parcours financier personnel, tout en contribuant activement à la construction d'un écosystème financier sain et transparent au Vietnam. Actuellement, Tima est la principale plateforme de trading financier au Vietnam, ayant approuvé avec succès des millions de demandes de prêt, aidant de nombreux clients à trouver des solutions financières adaptées.

Dans le contexte de fraudes de plus en plus sophistiquées, la vigilance et la vigilance des individus constituent le premier « bouclier » pour se protéger des risques financiers. Les gens doivent être vigilants et choisir des applications de prêt réputées lorsqu’ils choisissent la bonne solution financière.

Dans le même temps, le rôle d’entreprises réputées comme Tima devient particulièrement important : non seulement en fournissant des solutions financières transparentes et sûres, mais aussi en coordonnant de manière proactive avec les autorités pour éliminer la contrefaçon et protéger les droits des clients. Avec une plateforme technologique moderne et un processus de contrôle des risques strict, Tima continue d'affirmer sa position de pont de confiance dans l'écosystème financier numérique, accompagnant les gens dans leur parcours pour accéder au capital de manière intelligente et sûre.

Source : https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html