Prévenir le blanchiment d'argent : Toutes les transactions électroniques à partir de 1 000 USD au Centre Financier doivent être déclarées

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Il s'agit de l'un des éléments importants que la Banque d'État a soumis à commentaires dans le projet de décret réglementant l'octroi de licences pour l'établissement et le fonctionnement des banques, la gestion des changes, la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive au Centre financier international du Vietnam.

Le projet de décret est une étape pour concrétiser la résolution n° 222/2025/QH15 de l'Assemblée nationale sur la création d'un centre financier international, visant à former un cadre juridique avec des politiques spécifiques et exceptionnelles sur les changes, les activités bancaires et la lutte contre le blanchiment d'argent pour attirer les capitaux internationaux, tout en assurant la sécurité financière et monétaire nationale.

Selon la soumission de la Banque d'État au gouvernement, cette agence a souligné que l'objectif de la création d'un centre financier international dans la résolution n° 222/2025/QH15 est d'exiger la facilitation de la libre conversion des devises étrangères et des flux de capitaux pour les transactions transfrontalières... Par conséquent, il est nécessaire d'étudier le cadre juridique pour à la fois garantir la « liberté » dans le cadre du centre financier international et minimiser le risque d'interconnexion avec l' économie nationale.

En ce qui concerne le mécanisme de contrôle des flux de capitaux, le projet de décret stipule clairement : Flux de capitaux du Centre financier international vers le reste du Vietnam ; flux de capitaux circulant à l'intérieur du Centre financier international ; flux de capitaux entre le Centre financier international et le monde : Autorisé ; flux de capitaux se déplaçant du reste du territoire vietnamien vers le Centre financier international : Non autorisé.

La Banque d'État a également souligné que des risques de blanchiment d'argent pourraient survenir lorsque le Centre financier international s'ouvrirait fortement aux flux de capitaux internationaux. Le document indiquait clairement qu'avec un niveau d'ouverture accru du Centre financier international concernant les flux de capitaux, les transactions transfrontalières et la présence de nombreuses grandes institutions financières internationales dans des domaines autres que le secteur bancaire, un mécanisme politique strict devait être mis en place afin d'empêcher les sujets de « profiter » du Centre financier international et de ses politiques spécifiques en vigueur pour « légaliser » les sources de financement.

En conséquence, la réglementation relative à la déclaration des transactions de transfert d'argent électronique à partir du seuil de 1 000 USD est incluse dans le projet de décret, qui constitue l'une des solutions clés pour améliorer la transparence, conformément aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent. De plus, le projet de décret définit également le principe d'une distinction claire entre les activités bancaires et les autres domaines.

Afin d'assurer une distinction claire entre les prestataires de services lors de la création du Centre Financier International, les activités bancaires sont construites comme des activités bancaires traditionnelles, à l'exclusion des activités de valeurs mobilières et d'assurance... Sur la base du périmètre d'activités défini, des réglementations sur les limites et les ratios de garantie de sécurité seront élaborées en conséquence.

Dans le même temps, les banques commerciales et les succursales de banques étrangères, lorsqu'elles participent au Centre Financier International pour fournir des services et des opérations bancaires, doivent respecter des ratios de sécurité (ratio minimum de sécurité du capital, ratio de liquidité, ratio de solvabilité, etc.) conformément aux dispositions légales en vigueur, en tenant compte de l'adéquation avec la nature des opérations de chaque type de banque au Centre Financier International.