Intercambios ilegales de criptomonedas y trucos para defraudar a los inversores

A finales de julio, en Ciudad Ho Chi Minh, se presentó un evento para el lanzamiento del producto "Cuidado con IA para amantes" de la empresa LM. Sin embargo, los asistentes se sorprendieron porque, en realidad, se trataba de una invitación a invertir en moneda virtual. Cabe destacar que la mayoría de los asistentes eran personas mayores.

Invitación disfrazada a invertir en moneda virtual

El Sr. HH, director de la empresa, ofrece paquetes de inversión de 60 millones de VND o más, prometiendo altas ganancias y animando a más personas a unirse para ganar comisiones. También prevé que la aplicación genere ingresos de 150 millones de dólares el próximo año y comparta las ganancias con los inversores tras deducir los gastos.

Para aumentar la persuasión, cada asistente recibió más de 240 monedas BTC2, una moneda virtual desarrollada por esta empresa, cuyo nombre se confunde fácilmente con Bitcoin 2 (BTC2) y que se vende a 0,16 USD por moneda. Según investigaciones, esta empresa ha sido acusada en numerosas ocasiones de malversar el dinero de los inversores. Sin embargo, el Sr. H. alegó las "dificultades tras la pandemia de COVID-19" para explicar el retraso en el reembolso.

Al finalizar el seminario, una mujer de mediana edad se acercó y afirmó que "BTC2 es muy valioso" y con entusiasmo nos invitó a invertir. Esta persona comentó que antes estaba endeudada, pero que ahora "tiene comida y ahorros" gracias a su participación en el intercambio.

No solo en eventos en vivo, las invitaciones a criptomonedas proliferan en Facebook, Zalo y Telegram. Las cuentas presumen constantemente de ganancias del 100% al 200% en poco tiempo, con códigos de referencia, lo que crea un efecto de masas para atraer a nuevos usuarios, a pesar de que las autoridades han desmantelado recientemente las estrategias de "inversión en criptomonedas" encubiertas. Recientemente, la Policía Provincial de Phu Tho arrestó a un grupo que se escondía bajo la apariencia de la criptomoneda TCIS a través de una plataforma de intercambio falsa llamada "Toptrade 1". Aunque opera desde junio de 2024, el grupo ha atraído a miles de personas para que abran más de 4.000 cuentas, con una inversión de más de 50.000 millones de VND.

También en agosto, la policía provincial continuó combatiendo a un grupo de estafadores que utilizaban PaynetCoin (PAYN). Los estafadores anunciaban que PAYN podía generar entre un 5% y un 9% de interés mensual y usarse para comprar billetes de avión y reservar hoteles. En realidad, se trataba de una estrategia ilegal de movilización de capitales por un monto de hasta miles de millones de VND, que atraía tanto a ciudadanos nacionales como extranjeros.

Anteriormente, en mayo de 2025, la policía de Dong Nai desmanteló una red de criptomonedas a gran escala llamada MTC (Matrix Chain). En poco tiempo, este grupo se apropió de casi 10.000 billones de VND de decenas de miles de personas.

Según el informe de CoinLaw, en 2024 se registraron 58.200 casos de fraude de criptomonedas a nivel mundial, un aumento de casi el 25% en comparación con 2023. Los ingresos totales por delitos relacionados con criptomonedas, incluido el fraude, alcanzaron los 24.200 millones de dólares, 3.600 millones de dólares más que el año anterior.

Los expertos advierten que las estrategias de las plataformas fraudulentas son cada vez más sofisticadas, desde el uso de nombres confusos y la organización de seminarios tecnológicos hasta la ostentación de ganancias en redes sociales. El punto en común es el compromiso de obtener ganancias "inimaginables" y la promesa de riqueza rápida.

Las autoridades también recomiendan a la población ser cautelosa, no invertir en casas de cambio sin licencia y desconfiar de ofertas atractivas.

Expectativas para el pilotaje de cinco intercambios de activos digitales

Muchos expertos esperan que la concesión de licencias piloto a plataformas de negociación de activos digitales contribuya a una mayor transparencia del mercado y a la reducción del riesgo de fraude. El maestro Pham Manh Cuong, fundador de Wischain Company, una unidad de consultoría e implementación de proyectos blockchain, afirmó que la mayoría de las estafas con monedas virtuales se deben al anonimato de este tipo de activo. Estos modelos suelen estar cubiertos de ostentosas coberturas, prometiendo ganancias del 200% al 300%, incluso miles de %, pero en realidad son solo "trampas" que se aprovechan de la avaricia.

El experto financiero Phan Dung Khanh analizó que si las plataformas de intercambio de criptomonedas obtienen licencia oficial para operar, los inversores tendrán una base legal para participar en lugar de tener que recurrir a plataformas internacionales riesgosas. Sin embargo, las plataformas legales aún pueden ser suplantadas para cometer fraude, por lo que las agencias gestoras deben intensificar la comunicación y las advertencias. "Las plataformas camufladas a menudo prometen ganancias irreales. Sus trucos son cada vez más sofisticados, aprovechándose de la psicología del deseo de ganancias rápidas, por lo que los inversores deben ser extremadamente cautelosos", declaró el Sr. Khanh.

Según el Sr. Pham Manh Cuong, la mejor manera de protegerse es informarse bien y estar alerta ante invitaciones atractivas. "Es necesario investigar cuidadosamente el proyecto y al editor, elegir fuentes de información oficiales y no creer en la publicidad en redes sociales. La información correcta es la primera línea de defensa contra el fraude", enfatizó.

De hecho, tras la entrada en vigor de la Ley de la Industria de Tecnología Digital, junto con el plan para implementar un programa piloto de intercambio de activos digitales y construir un centro financiero internacional, se espera que el mercado vietnamita de criptomonedas se vuelva más transparente. El Ministerio de Finanzas está elaborando una resolución piloto para presentarla al Gobierno.

En consecuencia, se espera que se pongan a prueba alrededor de cinco plataformas de negociación de activos digitales, que permitirán la negociación de criptomonedas populares como Bitcoin y Ethereum, a la vez que se conectarán con plataformas internacionales para garantizar la liquidez y la competencia. El director de la Corporación de Depósito y Compensación de Valores de Vietnam (VSDC) afirmó que la Comisión de Valores tiene un proyecto para una plataforma de negociación de criptoactivos, que se está presentando al Gobierno para su consideración y aprobación.

Aunque la resolución piloto aún se encuentra en fase de borrador, de hecho, desde principios de año, numerosos bancos, empresas de valores y financieras han estado preparando la infraestructura y los recursos humanos para operar plataformas de negociación de activos digitales cuando el piloto entre en vigor oficialmente. En particular, el Banco Militar (MB) acaba de firmar un memorando de entendimiento con Dunamu, operador de Upbit, la mayor plataforma de criptomonedas de Corea. Dunamu será un socio estratégico que apoyará a MB en el establecimiento de una plataforma de intercambio de criptomonedas en Vietnam, además de participar en la creación de un sistema legal y un mecanismo de protección al inversor.

El Sr. Oh Kyoung-suk, director ejecutivo de Dunamu, evaluó que Vietnam tiene un gran potencial con millones de personas que poseen activos digitales, un volumen de transacciones anuales que supera los 80 mil millones de dólares y se encuentra entre los 5 principales países que atraen la mayor cantidad de capital blockchain en el mundo.

Fuente: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm