Prevenir lavado de dinero: Toda transacción electrónica mayor a USD 1.000 en el Centro Financiero deberá ser reportada

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Este es uno de los contenidos notables que el Banco Estatal ha propuesto para comentarios en el Proyecto de Decreto que regula la concesión de licencias para el establecimiento y funcionamiento de bancos, la gestión de divisas, la lucha contra el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva en el Centro Financiero Internacional de Vietnam.

El Proyecto de Decreto es un paso para concretar la Resolución No. 222/2025/QH15 de la Asamblea Nacional sobre el establecimiento de un centro financiero internacional, con el objetivo de formar un marco legal con políticas específicas y destacadas en materia de divisas, actividades bancarias y lucha contra el blanqueo de capitales para atraer capital internacional, al tiempo que se garantiza la seguridad financiera y monetaria nacional.

Según la presentación del Banco del Estado al Gobierno, este organismo enfatizó que el propósito de establecer un centro financiero internacional en la Resolución No. 222/2025/QH15 es exigir facilitar la libre conversión de monedas extranjeras y los flujos de capital para las transacciones transfronterizas... Por lo tanto, es necesario estudiar el marco legal para asegurar la "libertad" en el ámbito del centro financiero internacional y minimizar el riesgo de interconexión con la economía doméstica.

Respecto al mecanismo de control del flujo de capital, el proyecto de Decreto estipula claramente: Flujo de capital desde el Centro Financiero Internacional al resto de Vietnam; flujo de capital que circula dentro del Centro Financiero Internacional; flujo de capital entre el Centro Financiero Internacional y el mundo : Permitido; flujo de capital que se desplaza desde el resto del territorio de Vietnam al Centro Financiero Internacional: No permitido.

Cabe destacar que el Banco Estatal también señaló que pueden surgir riesgos de lavado de dinero cuando el Centro Financiero Internacional se abre con fuerza a los flujos de capital internacionales. El documento establecía claramente que, con un mayor nivel de apertura en el Centro Financiero Internacional respecto a los flujos de capital, las transacciones transfronterizas y la presencia de numerosas grandes instituciones financieras internacionales en ámbitos distintos al bancario, debe existir un mecanismo de política estricto para evitar que los sujetos se aprovechen del Centro Financiero Internacional y sus destacadas políticas específicas para legalizar las fuentes de dinero.

En consecuencia, el proyecto de Decreto incluye normas sobre la notificación de transacciones de transferencias electrónicas de dinero a partir del umbral de 1000 USD como una de las soluciones clave para mejorar la transparencia, en consonancia con los requisitos de la lucha contra el blanqueo de capitales. Además, el proyecto de Decreto define el principio de una clara distinción entre las actividades bancarias y otros ámbitos.

Para garantizar una distinción clara entre los proveedores de servicios cuando se establezca el Centro Financiero Internacional, las actividades bancarias se construirán como actividades bancarias tradicionales, excluyendo las actividades de valores y seguros... Con base en el alcance definido de las actividades, se elaborarán en consecuencia regulaciones sobre límites y ratios de garantía de seguridad.

Al mismo tiempo, los bancos comerciales y las sucursales de bancos extranjeros al participar en el Centro Financiero Internacional para prestar servicios y operaciones bancarias deben cumplir con los ratios de seguridad (ratio de seguridad de capital mínimo, ratio de liquidez, ratio de solvencia, etc.) de acuerdo a las disposiciones de la legislación vigente, teniendo en cuenta la idoneidad con la naturaleza de las operaciones de cada tipo de banco en el Centro Financiero Internacional.