مع التقلبات المستمرة في الأسواق الاقتصادية المحلية والأجنبية، يتزايد الطلب على رأس المال لأنشطة الإنتاج والأعمال والاستهلاك، ويحتاج العملاء بشدة إلى الاقتراض من البنوك التجارية والشركات المالية. ومع ذلك، يتعين على المستهلكين أن يكونوا يقظين لتجنب الوقوع في فخ المحتالين، وخاصة انتحال صفة الشركات المالية.

قام المحتالون بإنشاء سلسلة من المواقع الإلكترونية والتطبيقات وحسابات وسائل التواصل الاجتماعي والحسابات المصرفية التي تنتحل صفة شركات مالية مرموقة. يتم الإعلان عن هذه القنوات المزيفة بكثافة على منصات مثل Zalo وFacebook وTikTok بعروض جذابة: "أسعار فائدة منخفضة، إجراءات بسيطة، لا حاجة للقاء شخصيًا، لا يزال بإمكانك الاقتراض من الديون المعدومة".

انتحل المتهمون هوية شركات مالية عبر مواقع التواصل الاجتماعي. المصدر: الإنترنت

وتعتبر ظاهرة انتحال شخصية موظفي الشركات المالية، والدعوة إلى تقديم قروض مغرية وإرسال روابط لمواقع أو تطبيقات وهمية، ظاهرة خطيرة بشكل خاص. غالبًا ما تحتوي هذه المواقع على واجهات متطورة، تشبه الموقع الرسمي للشركة المالية، مما يجعل من الصعب على المستخدمين التمييز بين الموقع الحقيقي والمزيف.

بعد "الموافقة" على قرض بمبلغ كبير من المال بهدف خلق الثقة، يطلب المحتال من الضحية دفع "رسوم الضمان" أو "رسوم معالجة الطلب" مقدمًا إلى حساب شخصي. وبعد استلامهم للمبلغ قاموا على الفور بقطع الاتصال ولم يقوموا بصرف المبلغ كما وعدوا.

ولزيادة القدرة على الإقناع، قام المتهمون أيضًا بتزوير وثائق مثل شهادات الموافقة على القروض، وعقود الائتمان، ورخص العمل باسم شركة التمويل. هذه الوثائق مختومة وموقعة بطرق تزوير متطورة، مما يجعل من الصعب على الضحايا التعرف عليها.

لقد تم تنفيذ عقد القرض من قبل الأشخاص بطريقة متطورة. المصدر: تيما

وبحسب ممثل شركة تيما جروب المساهمة، فإن إحدى الحيل الخطيرة هي جمع البيانات الشخصية للمقترضين من خلال رسائل البريد الإلكتروني والرسائل والروابط المزيفة. ويتم بعد ذلك استخدام هذه المعلومات لفتح حسابات قروض باسم الضحية أو ارتكاب أعمال غير قانونية أخرى، مما يتسبب في وقوع الضحية في ديون غير ضرورية.

وأكد ممثل شركة تيما "نحن لا نتقاضى أي رسوم قبل صرف القرض رسميًا".

وفي مواجهة هذا الوضع، تعاونت تيما بشكل نشط مع السلطات لمنع الأعمال الاحتيالية والتعامل معها، مما ساهم في تنظيف القطاع المالي. وفي الوقت نفسه، دعت الشركات السلطات أيضًا إلى اتخاذ إجراءات أكثر صرامة لضمان بيئة ائتمانية شفافة للناس. لقد ساعد التنسيق الوثيق بين الشركات والشرطة في البداية على التعامل بسرعة مع عدد من المزورين، مما ساهم في ردع السلوك الإجرامي.

عملية تشغيل تيما. المصدر: تيما

خلال 9 سنوات من العمل، تؤكد شركة تيما على التزامها الصارم دائمًا باللوائح القانونية، والشفافية في جميع المعاملات وعدم تحصيل أي رسوم قبل الصرف. تعد هذه المنصة حاليًا بمثابة جسر موثوق بين المقترضين والمؤسسات المالية، مما يساعد ملايين العملاء على الوصول إلى مصادر رأس المال الآمنة والفعالة.

تحت شعار "العميل هو محور الاهتمام"، تلتزم تيما بمرافقة المستخدمين في رحلتهم المالية الشخصية، مع المساهمة بشكل فعال في بناء نظام مالي صحي وشفاف في فيتنام. حاليًا، تعد Tima منصة التداول المالي الرائدة في فيتنام، حيث وافقت بنجاح على ملايين طلبات القروض، مما يدعم العديد من العملاء في العثور على حلول مالية مناسبة.

في سياق مخططات الاحتيال المتطورة بشكل متزايد، فإن يقظة الناس واهتمامهم هو "الدرع" الأول لحماية أنفسهم من المخاطر المالية. يجب على الناس أن يكونوا يقظين ويختاروا تطبيقات الإقراض ذات السمعة الطيبة عند اختيار الحل المالي المناسب.

وفي الوقت نفسه، يصبح دور الشركات ذات السمعة الطيبة مثل تيما مهمًا بشكل خاص - ليس فقط من خلال توفير حلول مالية شفافة وآمنة ولكن أيضًا من خلال التنسيق بشكل استباقي مع السلطات للقضاء على التزوير وحماية حقوق العملاء. بفضل منصة التكنولوجيا الحديثة وعملية التحكم الصارمة في المخاطر، تواصل تيما تأكيد مكانتها كجسر موثوق في النظام المالي الرقمي، وترافق الناس في رحلتهم للوصول إلى رأس المال بطريقة ذكية وآمنة.

المصدر: https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html