ตามหนังสือเวียนที่ 17/2024/TT-NHNN และหนังสือเวียนที่ 18/2024/TT-NHNN ที่ออกโดยธนาคารแห่งรัฐ ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2568 เป็นต้นไป ลูกค้าองค์กรจะได้รับอนุญาตให้ถอนเงินและทำธุรกรรมชำระเงินผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์เท่านั้นในบัญชีชำระเงินของตน หลังจากตรวจสอบเอกสารยืนยันตัวตนและข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของผู้แทนทางกฎหมายเสร็จสิ้นแล้ว

ข้อบังคับนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อจำกัดและป้องกันการใช้และการแสวงหาประโยชน์จากบัญชีการชำระเงินเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมายโดยบุคคลที่นำเอกสารประจำตัวปลอมมาเปิดบัญชีการชำระเงิน

ก่อนหน้านี้ กฎเกณฑ์การพิสูจน์ตัวตนด้วยข้อมูลไบโอเมตริกซ์สำหรับลูกค้ารายบุคคลได้เริ่มบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2567 อย่างไรก็ตาม จากการเปิดเผยของผู้บริหารธนาคารแห่งรัฐ พบว่าตั้งแต่บัดนี้เป็นต้นไป สถานการณ์การหลบเลี่ยงกฎเกณฑ์ได้เกิดขึ้น โดยการเปิดบัญชีนิติบุคคลและหลีกเลี่ยงการพิสูจน์ตัวตนด้วยข้อมูลไบโอเมตริกซ์เพื่อจุดประสงค์ที่ฉ้อโกง

ดังนั้น ในยุคหน้า อุตสาหกรรมการธนาคารจะให้ความสำคัญกับกิจกรรมการเปิดบัญชีธุรกิจมากขึ้น เพื่อให้มั่นใจว่าตัวแทนทางกฎหมายของธุรกิจได้รับการรับรอง

“ในการทำธุรกรรมทางธุรกิจ หากเป็นธุรกรรมขนาดใหญ่ จำเป็นต้องมีลายเซ็นเพื่อระบุตัวผู้รับผิดชอบ เพื่อให้มั่นใจว่าเมื่อเกิดปัญหาขึ้น เราก็สามารถติดตามผู้ลงนามได้” นาย Pham Tien Dung รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนามกล่าว

ในการดำเนินการ ผู้นำธนาคารแห่งรัฐเวียดนามขอให้หน่วยงานภายใต้ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามและสถาบันสินเชื่อดำเนินการทบทวนการบังคับใช้ระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์และบัญชีธุรกิจในสถาบันสินเชื่อต่อไป สาขาธนาคารของรัฐในจังหวัดและเมืองต่างๆ จะต้องปรับปรุงความคืบหน้าในการดำเนินการอย่างต่อเนื่อง และประสานงานกับสถาบันสินเชื่อในพื้นที่อย่างจริงจังเพื่อตรวจสอบและ "ปรับปรุง" บัญชี

ตัวแทน นักบัญชี... ขององค์กรและธุรกิจต่างๆ จะต้องพิสูจน์ตัวตนด้วยระบบไบโอเมตริกซ์จึงจะสามารถทำธุรกรรมธนาคารทางอิเล็กทรอนิกส์ได้

เพื่อบังคับใช้กฎเกณฑ์นี้ ล่าสุดธนาคารบางแห่งได้แจ้งให้ลูกค้าทราบถึงกรณีที่ลูกค้าสถาบันจะถูกระงับการทำธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์

ตามประกาศที่ออกโดย VPBank ลูกค้าองค์กรหรือองค์กรจะไม่สามารถทำธุรกรรมใดๆ ได้เลย หากเอกสารยืนยันตัวตนหมดอายุหรือไม่ได้ผ่านการตรวจสอบข้อมูลชีวภาพที่ VPBank

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง VPBank ระบุอย่างชัดเจนว่าธุรกรรมจะถูกระงับใน 2 กรณี: สำหรับบัญชีการชำระเงินขององค์กร ธุรกรรมทั้งหมดในบัญชีการชำระเงินจะถูกหยุดหากเจ้าของบัญชีหรือผู้ได้รับอนุญาตไม่ได้อัปเดตเอกสารระบุตัวตนที่ถูกต้อง

สำหรับบัตรองค์กรรวมถึงบัตรเดบิตหรือบัตรเครดิต ธุรกรรมบัตรองค์กรทั้งหมดจะถูกระงับหากตัวแทนทางกฎหมายหรือผู้ถือบัตรหลักไม่ได้อัปเดตข้อมูลประจำตัวและการยืนยันข้อมูลชีวภาพ ผู้ถือบัตรเสริมจะไม่สามารถทำธุรกรรมได้หากไม่ได้อัปเดตเอกสารระบุตัวตนและการตรวจสอบข้อมูลชีวภาพอย่างสมบูรณ์

เพื่อหลีกเลี่ยงการหยุดชะงักของธุรกรรมและเพื่อความปลอดภัย ธนาคารขอแนะนำให้ลูกค้าองค์กรอัปเดตเอกสารระบุตัวตนและตรวจสอบข้อมูลชีวภาพทันที

ลูกค้าองค์กรจะต้องเตรียมเอกสารเพื่ออัปเดตข้อมูล ได้แก่ บัตรประชาชนแบบมีชิปที่ถูกต้อง, บัตรประชาชนใหม่ที่ออกตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2567 ตามมาตรฐานของกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ, หรือเอกสารถิ่นที่อยู่ที่ถูกต้องสำหรับชาวต่างชาติ

นอกจากนี้ VPBank ยังระบุว่าธนาคารจะอัปเดตข้อมูลไบโอเมตริกส์บนแอปพลิเคชันของธนาคารเท่านั้น และให้คำแนะนำการสนับสนุนที่สาขาและสำนักงานธุรกรรมทั่วประเทศ

ในการให้ความช่วยเหลือลูกค้าในการอัปเดตข้อมูล เจ้าหน้าที่ธนาคารจะไม่ส่งลิงก์เพื่อขอให้เข้าสู่ระบบ ไม่ว่าจะเป็นชื่อผู้ใช้ รหัสผ่าน หมายเลขบัตรประชาชน รหัส OTP หรือข้อมูลส่วนตัวอื่นใด ดังนั้น VPBank จึงขอแนะนำให้ธุรกิจต่างๆ เฝ้าระวังการฉ้อโกงและการหลอกลวงทุกรูปแบบ

ธนาคารยังแนะนำให้ธุรกิจต่างๆ ไม่ซื้อหรือใช้งานอุปกรณ์ NFC ภายนอกที่บ้าน เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงด้านความปลอดภัยของข้อมูลสำหรับอุปกรณ์ส่วนบุคคล ขณะเดียวกันการอัพเดทข้อมูลไบโอเมตริกส์ผ่านแอปพลิเคชันของธนาคารนี้ยังไม่รองรับสำหรับชาวต่างชาติในปัจจุบัน

ก่อนหน้านี้ Vietcombank ยังได้ออกประกาศเกี่ยวกับการหยุดธุรกรรมสำหรับบัญชีของลูกค้าองค์กรหากลูกค้าไม่ได้อัปเดตเอกสารระบุตัวตนหรือข้อมูลไบโอเมตริกซ์

ธนาคารยังแนะนำด้วยว่าเมื่อเปิดบัญชี/บัตรชำระเงินสำหรับธุรกิจ ธนาคารจะต้องรวบรวมและติดตามข้อมูลเกี่ยวกับ: เอกสารระบุตัวตนของตัวแทนธุรกิจ/บุคคลที่เกี่ยวข้อง ข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของบุคคลนั้นในกรณีธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์

ในทำนองเดียวกัน VietinBank ยังได้แจ้งด้วยว่า สำหรับลูกค้าองค์กร บัญชีการชำระเงินจะถูกระงับหากบุคคลที่เกี่ยวข้องในกระบวนการใช้บัญชีการชำระเงินขององค์กร (รวมถึง: ตัวแทนทางกฎหมาย หัวหน้าฝ่ายบัญชี และผู้ได้รับอนุญาต) มีเอกสารประจำตัวที่หมดอายุ

บัญชีซื้อขายออนไลน์จะถูกระงับเช่นกันหากบัญชีธุรกิจไม่สามารถอัปเดตข้อมูลไบโอเมตริกส์ได้