Циркуляр 18/2024/TT-NHNN (Циркуляр 18), регулирующий операции с банковскими картами, вступает в силу с 1 июля, но некоторые нормативные акты вступят в силу с 1 октября; включая положения о порядке выпуска карт (статья 9) и положения о выпуске карт в электронном виде (статья 10).

Соответственно, эмитенты карт должны собирать документы, информацию и данные для идентификации клиентов и биометрических данных держателей карт для индивидуальных клиентов и биометрических данных законных представителей для корпоративных клиентов;

Организация, выдавшая карту, должна провести сравнение, чтобы убедиться в корректном соответствии биометрической информации держателя карты (для индивидуальных клиентов) или законного представителя (для организаций) биометрическим данным, хранящимся в зашифрованном хранилище информации удостоверения личности гражданина или идентификационной карты; или сопоставить биометрические данные, которые были собраны и проверены.

Организации, выпускающие карты, должны хранить и сохранять в полном объеме и подробно в течение длительного времени идентификационную информацию и данные клиента в процессе выпуска и использования карты клиента, такие как: идентификационная информация клиента; биометрические данные клиентов; звук, изображение, видеозапись, аудиозапись; Номер телефона для совершения транзакции; журнал транзакций

Согласно нормативным актам, информация и данные должны храниться безопасно, надежно, с резервным копированием, гарантируя полноту и целостность данных для целей проверки, сравнения, урегулирования запросов, жалоб, споров и предоставления информации по запросу компетентных органов государственного управления.

Срок хранения осуществляется в соответствии с положениями закона о противодействии отмыванию денег.

Данное положение направлено на предотвращение использования поддельных документов и ликвидацию незарегистрированных счетов, что поможет очистить банковские счета, минимизировать риски мошенничества и обеспечить подлинность банковских счетов.

VietNamNet сообщил, что аналогичные правила применяются также к клиентам, которые регистрируются для открытия электронного кошелька с помощью электронных средств в соответствии с положениями Циркуляра 40 от 2024 года, регулирующего предоставление посреднических платежных услуг.

Соответственно, поставщики электронных кошельков должны собирать, проверять и верифицировать биометрическую информацию владельцев электронных кошельков для индивидуальных клиентов и законных представителей для институциональных клиентов.

По данным газеты Thanh Nien , ранее, с 1 июля, банки развернули приложения биометрической регистрации лица в цифровых банках.

За первую неделю июля количество клиентов, зарегистрировавших биометрические данные, достигло 19 миллионов аккаунтов. Данные Государственного банка показывают, что по состоянию на июль более 87% взрослых во Вьетнаме имели платежные счета в банках, и во многих банках более 95% транзакций обрабатывались по цифровым каналам. Безналичные платежи набирают популярность; Среднее количество транзакций мобильных платежей и QR-кодов с 2017 по 2023 год превысит 100% в год. Межбанковская электронная платежная система обрабатывает в среднем 830 000 млрд донгов в день (что эквивалентно 40 млрд долларов США). Система финансовой коммутации и электронного клиринга обрабатывает в среднем 20–25 миллионов транзакций в день.

Минь Хоа (т/ч)