12월 11일, 성 인민위원회는 "흑자 신용" 활동과 관련된 범죄 및 법률 위반에 대한 예방 및 퇴치 강화에 관한 총리의 2019년 4월 25일자 지침 제12/CT-TTg호를 시행한 5년을 검토하기 위한 회의를 열었습니다.

빈즈엉성 경찰 보고서에 따르면, 5년 동안(2019년 4월 15일부터 2024년 4월 14일까지) 성 경찰은 뗏 전, 뗏 중, 뗏 후에 치안과 질서를 유지하기 위해 범죄를 공격하고 진압하는 데 가장 집중적인 시간을 과감하게 활용했습니다.

또한, 성 경찰은 F88상사 주식회사 및 성 내 다른 금융회사와 관련된 범죄 징후가 있는 사건에 대한 심사, 투쟁 및 엄정 처리에도 주력했습니다. 범죄 신고를 접수하고 해결하며, '민사거래에서의 고리대금업' 사건을 조사합니다.

동시에 지방경찰은 보안 및 질서 유지가 필요한 836개 전당포와 기타 사업체에 대한 1,032건의 검사를 실시했습니다. 이를 통해 총 38억 VND 이상의 금액에 달하는 543건의 사건에 대해 행정 제재가 부과되었습니다. 143개 시설에 대한 보안 및 주문 허가 취소 절차를 수행합니다. ​

전 지방은 '흑자금융' 관련 사건 148건, 74건을 적발해 기소했으며, 이 중 '민사거래 고리대금업' 혐의로 50건, 피고인 91명을 기소했습니다.

특히 2024년 10월에 발생한 사건의 경우 도경찰청 형사과가 시경찰과 공조하여 수사했습니다. 투저우못(빈즈엉성)은 부이 반 쿠엉(1992년생, 하이퐁 영주권자)이 주도한 연이율 365%에 달하는 민간 거래 고리대금업자 조직을 해체했습니다. 조사에 따르면, 2024년 초부터 부이 반 꾸엉과 그의 아내 쩐 티 톰(1996년생, 하이퐁 영주권자) 및 여러 사람이 도시로 떠났습니다. 투저우못은 연 243~365%에 해당하는 할부 대출(이자율 0.7%/일)과 정기 대출(이자율 1%/일)의 형태로 "흑자 신용"을 운영합니다. 이로써 불법적으로 약 2억 9천만 VND의 이익을 얻었습니다.

그러다가 2024년 11월 중순에 바우방 지구 경찰이 특별 사건을 성공적으로 종결하고, 쩐 후 당(1998년생, 하남성에 영주권 등록)과 그의 공범들이 수행한 민사 거래에서 고금리로 대출한 사람들을 체포했습니다. 조사에 따르면, 2024년 4월부터 2024년 11월 중순까지 바우방 구에서 Tran Huu Dang과 그의 공범들은 55억 VND 이상을 사용하여 총 22건의 대출을 했습니다. 대출 금액은 8,000만 VND에서 3억 5,000만 VND까지였고, 이자율은 연 292%~1,000%였습니다. 2024년 11월 17일 현재, 이들은 고리대금업을 통해 불법적으로 약 20억 VND의 이익을 챙겼습니다...

또한 빈즈엉성 각급 인민검찰원은 피고인 54명을 포함해 총 36건의 사건을 기소했습니다. 각급 인민법원은 '민사거래에서의 고리대금업' 혐의로 53명의 피고를 둔 35건의 사건을 접수하여 재판했습니다.

회의에서 각 부처, 지부, 지방자치단체 대표들은 도 경찰의 '흑자 신용' 활동과 관련된 범죄 및 법 위반에 대한 싸움의 결과와 향후 해결책 및 권장 사항에 대한 논문을 발표했습니다. 인민의 생활과 소비에 필요한 합법적이고 합법적인 차입수요를 충족시키기 위해 대출 유형과 은행 상품 및 서비스의 확대와 다양화 정책을 도인민위원회에 제안한 업무 결과는 '흑자신용'을 예방하는 데 기여합니다. 지난 기간 동안 각급 경찰수사기관에서 '흑자신용' 관련 범죄 신고 및 고발 접수, 처리에 대한 검사업무의 성과와 질을 평가합니다.

회의의 마지막 연설에서 빈즈엉성 경찰청 부국장인 쩐 반 찐 대령은 각 부서, 지부, 부문 및 지방 자치 단체가 전반적인 범죄 예방과 특히 "블랙 크레딧" 활동과 관련된 범죄 및 법 위반을 예방하고 퇴치하기 위한 당, 국가 및 공안부의 정책을 계속해서 진지하게 이행할 것을 요청했습니다. 동시에 각 부대는 역할과 책임을 강화하고, 지역 및 주체의 특성에 맞는 다양한 형태와 내용으로 "흑자 신용" 활동과 관련된 범죄 및 법률 위반을 포함하여 범죄 예방 및 통제에 관한 법률의 선전, 보급 및 교육을 강화해야 합니다.

도 경찰은 기관 및 단위와 적극적으로 협력하여 도 인민위원회에 조언하여 어려움과 장애물을 제거할 것입니다. "흑자 신용"과 관련된 범죄 및 법률 위반을 예방, 탐지, 퇴치 및 처리하기 위한 조치 강화에 대한 지침을 계속 발행합니다. 동시에 각급 당위원회와 기관에 전문적인 대책을 동시적이고 효과적으로 시행하고, 상황을 파악하여 해결책을 마련하여 '흑자 신용' 활동과 관련된 범죄 및 법률 위반을 예방, 퇴치, 처리하도록 권고합니다.

응오 후옌