ការពារដើមទុន "ហូរឈាម" ការផ្ទេរប្រាក់ 1,000 ដុល្លារទៅបរទេសត្រូវតែរាយការណ៍

ត្រូវគ្រប់គ្រងលំហូរលុយរវាងទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ និងប្រទេសវៀតណាមដែលនៅសល់។

សាងសង់​របង​ការពារ​មិន​ឱ្យ​ដើមទុន​ហូរ​ត្រឡប់​ពី​មជ្ឈមណ្ឌល​ហិរញ្ញវត្ថុ​ទៅ​បរទេស

ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម (SBV) កំពុងរៀបចំសេចក្តីព្រាងក្រឹត្យស្តីពីការផ្តល់អាជ្ញាប័ណ្ណនៃការបង្កើត និងប្រតិបត្តិការធនាគារ ការគ្រប់គ្រងការប្តូរប្រាក់បរទេស ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានប្រឆាំងភេរវកម្ម និងការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានដល់ការរីកសាយភាយអាវុធប្រល័យលោកនៅមជ្ឈមណ្ឌលហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិ (IFC) ក្នុងប្រទេសវៀតណាម។

បទប្បញ្ញត្តិ​នេះ​ត្រូវ​បាន​បង្កើត​ឡើង​ដើម្បី​ការពារ​ដើមទុន​ពី​ប្រទេស​វៀតណាម​ដែល​នៅ​សល់​មិន​ឱ្យ​ហូរ​ចូល​ក្នុង​ទីផ្សារ​ហិរញ្ញវត្ថុ ហើយ​បន្ទាប់​មក​ផ្ទេរ​វា​ទៅ​វិនិយោគ​នៅ​បរទេស​ដែល​ផ្ទុយ​នឹង​គោលនយោបាយ​ទាក់ទាញ​ទុន​ចូល​ទៅ​ក្នុង​ប្រទេស​វៀតណាម។

ទាក់ទងនឹងលក្ខខណ្ឌនៃការផ្តល់អាជ្ញាបណ្ណ សេចក្តីព្រាងច្បាប់បានចែងថា សម្រាប់ធនាគារពាណិជ្ជ និងសាខាធនាគារបរទេសដែលគ្រប់គ្រងដោយបរទេស 100% លក្ខខណ្ឌនៃការផ្តល់អាជ្ញាប័ណ្ណគឺស្រដៀងគ្នាទៅនឹងបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីលក្ខខណ្ឌនៃការផ្តល់អាជ្ញាប័ណ្ណក្នុងមាត្រា 29 នៃច្បាប់ស្តីពីគ្រឹះស្ថានឥណទាន លក្ខខណ្ឌរបស់ម្ចាស់នៅក្នុងក្រឹត្យលេខ 162/2024/C.P.C.P.

បទប្បញ្ញត្តិខាងលើមានគោលបំណងជៀសវាងការបង្កើតភាពខុសគ្នារវាងអ្នកវិនិយោគបរទេសនៅពេលបង្កើតធនាគារពាណិជ្ជ មិនថានៅក្នុងទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ ឬនៅក្នុងប្រទេសវៀតណាមនោះទេ។ សម្រាប់ធនាគារពាណិជ្ជក្នុងស្រុក 100% សេចក្តីព្រាងបទប្បញ្ញត្តិនេះសំដៅលើបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីលក្ខខណ្ឌសម្រាប់ធនាគារពាណិជ្ជក្នុងការបង្កើតក្រុមហ៊ុនបុត្រសម្ព័ន្ធបរទេសនៅក្នុងសារាចរលេខ 32/2024/TT-NHNN បទប្បញ្ញត្តិពាក់ព័ន្ធផ្សេងទៀតនៅក្នុងមាត្រា 29 នៃច្បាប់ស្តីពីគ្រឹះស្ថានឥណទាន និងក្រឹត្យលេខ 162/2024/ND-CP ។

ទាក់ទងនឹងបណ្តាញ សេចក្តីព្រាងបទប្បញ្ញត្តិចែងថា វិនិយោគិន/ធនាគារមេត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យបង្កើតវត្តមាន 1 នៅមជ្ឈមណ្ឌលហិរញ្ញវត្ថុប៉ុណ្ណោះ ហើយមិនត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យពង្រីកបណ្តាញនោះទេ។

ទាក់ទងនឹងលំហូរមូលធន ដើម្បីធានាបាននូវគោលដៅនៃការជំរុញលំហូរមូលធនធំពីទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុទៅកាន់ប្រទេសវៀតណាម ធនាគារពាណិជ្ជ និងសាខារបស់ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម គឺជាសមាជិកផ្តល់ជូនអតិថិជនតាមគោលការណ៍ដូចខាងក្រោម៖ ត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យធ្វើចរាចរលំហូរមូលធនពីទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុទៅកាន់ប្រទេសវៀតណាម។ លំហូរមូលធននៅក្នុងទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ; លំហូរមូលធនរវាងទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ និង ពិភពលោក ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ វាមិនត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យផ្ទេរលំហូរមូលធនពីប្រទេសវៀតណាមផ្សេងទៀតចូលទៅក្នុងទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុនោះទេ។ ធនាគារមិនត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យប្រមូលដើមទុនពីអង្គការ និងបុគ្គលដែលមិនមែនជាសមាជិកនៃទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុក្នុងប្រទេសវៀតណាមនោះទេ។

ការផ្ទេរប្រាក់ 1,000 ដុល្លារ ឬច្រើនជាងនេះទៅក្រៅប្រទេសត្រូវតែរាយការណ៍។

ទាក់ទងនឹងការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ សេចក្តីព្រាងក្រឹត្យនេះ បានកំណត់ពីការទទួលខុសត្រូវរបស់អង្គភាពរាយការណ៍នៅទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ និងអង្គការ និងបុគ្គលពាក់ព័ន្ធដទៃទៀត ក្នុងការអនុវត្តវិធានការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។ ទន្ទឹមនឹងនោះ ក៏កំណត់នូវការទទួលខុសត្រូវរបស់ភ្នាក់ងារត្រួតពិនិត្យទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម ក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ ក្រសួងការពារជាតិ និងក្រសួងស្ថាប័នពាក់ព័ន្ធនានា ក្នុងការអនុវត្តមុខងារគ្រប់គ្រងរដ្ឋនៃការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់នៅទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ ដើម្បីធានាបាននូវការអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។

សេចក្តីព្រាងច្បាប់នេះកំណត់នូវគោលនយោបាយជាក់លាក់ និងលេចធ្លោមួយចំនួនសម្រាប់អង្គភាពរាយការណ៍នៅ TTTC រួមមានៈ អនុញ្ញាតឱ្យមានការអនុវត្តវិធានការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ដែលម្ចាស់ និងធនាគារមេកំពុងអនុវត្ត ដែលមិនទាន់ត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយច្បាប់វៀតណាម ប៉ុន្តែត្រូវធានាថាវាមិនផ្ទុយនឹងច្បាប់វៀតណាម។ ការអនុវត្តរបបរាយការណ៍សម្រាប់ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកអន្តរជាតិ (កម្រិតនៃការរាយការណ៍ 1,000 ដុល្លារ) ទៅកាន់អង្គភាពរាយការណ៍នៅ TTTC ។

យោងតាមការដាក់ស្នើរបស់ធនាគាររដ្ឋ បទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ការប្រឆាំងការលាងលុយត្រូវអនុវត្តស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់ ដោយឈរលើមូលដ្ឋាននៃការធានា អធិបតេយ្យភាព និងបូរណភាពទឹកដី សន្តិសុខជាតិ ផលប្រយោជន៍ជាតិ។ ធានានូវសកម្មភាពសេដ្ឋកិច្ច និងការវិនិយោគធម្មតា; ការពារសិទ្ធិ និងផលប្រយោជន៍ស្របច្បាប់របស់អង្គការ និងបុគ្គល។ ទប់ស្កាត់ការរំលោភបំពានអំណាច ទាញយកផលប្រយោជន៍ពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ដើម្បីរំលោភសិទ្ធិ និងផលប្រយោជន៍ស្របច្បាប់របស់អង្គការ និងបុគ្គលពាក់ព័ន្ធ។

ដូច្នោះហើយ ជាមួយនឹងកម្រិតខ្ពស់នៃការបើកចំហរនៅក្នុងទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុទាក់ទងនឹងលំហូរមូលធន ប្រតិបត្តិការឆ្លងដែន និងវត្តមានរបស់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិធំៗជាច្រើនក្នុងវិស័យផ្សេងក្រៅពីធនាគារ ចាំបាច់ត្រូវមានយន្តការគោលនយោបាយដ៏តឹងរ៉ឹងមួយ ដើម្បីកុំឱ្យប្រធានបទ "ទាញយកផលប្រយោជន៍" ពីទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ និងគោលនយោបាយជាក់លាក់ខ្ពស់ដើម្បី "ស្របច្បាប់" ប្រភពលុយ។

ទាក់ទងនឹងការគ្រប់គ្រងអត្រាប្តូរប្រាក់បរទេស សេចក្តីព្រាងច្បាប់នេះចែងអំពីការប្រើប្រាស់រូបិយប័ណ្ណបរទេសដោយសមាជិក (រួមទាំងធនាគារពាណិជ្ជ សាខាធនាគាររដ្ឋវៀតណាមជាសមាជិក និងសមាជិកផ្សេងទៀត)។ ក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះទៅ ដើម្បីកំណត់ហានិភ័យនៃការរំលោភបំពានគោលនយោបាយ ធានាការបំបែកប្រតិបត្តិការទូទាត់ និងការផ្ទេររូបិយប័ណ្ណបរទេសនៅក្នុងទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុពីប្រតិបត្តិការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ជាមួយទឹកដីដែលនៅសល់របស់វៀតណាម សេចក្តីព្រាងច្បាប់នេះចែងថា ប្រតិបត្តិការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់រវាងសមាជិកត្រូវតែធ្វើឡើងតាមរយៈគណនីទូទាត់រូបិយប័ណ្ណបរទេសរបស់សមាជិកដែលបានបើកនៅធនាគារពាណិជ្ជ និងសាខារបស់ធនាគាររដ្ឋវៀតណាមដែលជាសមាជិក។

គ្មានការអន្តរាគមន៍ជាមុន ការត្រួតពិនិត្យពិសេស ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីពិសេស... ត្រូវបានអនុវត្តចំពោះធនាគារនៅក្នុងមជ្ឈមណ្ឌលហិរញ្ញវត្ថុ

សេចក្តីព្រាងក្រឹត្យនេះត្រូវបានគ្រប់គ្រងតាមរបៀបមួយដែលអនុញ្ញាតឱ្យធនាគាររដ្ឋមិនធ្វើអន្តរាគមន៍ទាន់ពេល អនុវត្តការត្រួតពិនិត្យពិសេស វិធានការរៀបចំរចនាសម្ព័ន្ធឡើងវិញ ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីពិសេស ... និងមិនអនុវត្តប្រតិបត្តិការធនាគារកណ្តាល (ដូចមានចែងក្នុងច្បាប់ស្តីពីគ្រឹះស្ថានឥណទានសម្រាប់ប្រព័ន្ធធនាគារក្នុងស្រុក)។ ក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ វាចែងថាធនាគារពាណិជ្ជ និងសាខាធនាគារបរទេសគឺជាសមាជិកដែលមិនចូលរួមក្នុងការធានារ៉ាប់រងប្រាក់បញ្ញើវៀតណាម (ដោយសារតែធនាគារដែលបង្កើតមជ្ឈមណ្ឌលហិរញ្ញវត្ថុមិនទទួលយកប្រាក់បញ្ញើពីបុគ្គលក្នុងប្រទេសវៀតណាម)។

ផ្ទុយទៅវិញ សេចក្តីព្រាងច្បាប់នេះចែងអំពីការដកហូតអាជ្ញាប័ណ្ណ ការរំលាយ ការក្ស័យធន និងការរំលាយទ្រព្យសកម្ម នៅពេលដែលធនាគារដែលជាសមាជិករបស់ TTTC មានបញ្ហា។ អាស្រ័យហេតុនេះ សេចក្តីព្រាងច្បាប់បានចែងអំពីករណីចំនួន ៤ ដែលធនាគារដែលជាសមាជិករបស់ TTTC មានបញ្ហា។

មួយគឺការខាតបង់បង្គរគឺធំជាង 15% នៃតម្លៃនៃមូលធនធម្មនុញ្ញ និងមូលនិធិបម្រុង ហើយបំពានលើអនុបាតសុវត្ថិភាពដើមទុនអប្បបរមា។

ទីពីរគឺការរំលោភលើអនុបាតសុវត្ថិភាពមូលធនអប្បបរមាសម្រាប់រយៈពេល 6 ខែជាប់ៗគ្នា។

ទីបីគឺការរំលោភលើសមាមាត្រសារធាតុរំលាយសម្រាប់រយៈពេល 30 ថ្ងៃជាប់ៗគ្នា។

ទី៤ មានការដកប្រាក់យ៉ាងច្រើន ដែលនាំអោយមានហានិភ័យនៃការក្ស័យធន ឬក្ស័យធន ហើយរបាយការណ៍ត្រូវបានបញ្ជូនទៅអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ច។

សេចក្តីព្រាងច្បាប់នេះ ប្រគល់ឱ្យអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ចក្នុងការចេញអាជ្ញាប័ណ្ណ ត្រួតពិនិត្យ និងត្រួតពិនិត្យធនាគារពាណិជ្ជ និងសាខារបស់ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម ដែលជាសមាជិក ដើម្បីត្រួតពិនិត្យនៅពេលដែលធនាគារធ្លាក់ចូលក្នុងករណីដូចបានរៀបរាប់ខាងលើ។ នៅពេលដែលធនាគារសមាជិកនៃទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុមានបញ្ហា ធនាគាររដ្ឋវៀតណាមនឹងមិនចូលរួមក្នុងការអន្តរាគមន៍ឡើងវិញមុនកាលកំណត់ ការត្រួតពិនិត្យពិសេស ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីពិសេសជាដើម។

ធនាគាររដ្ឋវៀតណាមកំពុងស្នើឱ្យរដ្ឋាភិបាលពិចារណា ចេញក្រឹត្យនេះតាមនីតិវិធីសាមញ្ញ ដើម្បីបង្កើតមូលដ្ឋានច្បាប់សម្រាប់ការអនុវត្តសកម្មភាពធនាគារក៏ដូចជាប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសនៅទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ។ បង្កើតមូលដ្ឋានច្បាប់សម្រាប់អធិការកិច្ច ត្រួតពិនិត្យ ទប់ស្កាត់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់...

ជាមួយគ្នានេះ ផែនការសកម្មភាពអនុវត្តការដ្ឋានសំណង់ TTTC រួមមានការចាត់តាំងក្រសួង ស្ថាប័ននានា ដើម្បីដាក់ជូនរដ្ឋាភិបាលជាបន្ទាន់ ដើម្បីពិនិត្យលើការចេញអនុក្រឹត្យណែនាំការអនុវត្តសេចក្តីសម្រេចចិត្តលេខ ២២២ តាមនីតិវិធី និងបទបញ្ជាសាមញ្ញ ដែលនឹងត្រូវបញ្ចប់នៅខែសីហា ឆ្នាំ២០២៥។

ប្រភព៖ https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html