億万長者の新しい署名を持つ巨大プロジェクトを「借りる」ことで投資を呼びかけ、15分後には利息を得る

トラン・ディン・ロン会長率いるホア・ファット・グループ株式会社（HPG）は、多数の個人や組織がHPGになりすまし、採用の勧誘やプロジェクトへの投資の呼びかけなどの手口で詐欺行為を行い、不法な利益を得ているという情報を受け取った。

その結果、ホア・ファット・グループは、被疑者らによって文書、署名、印鑑を偽造されました。詐欺師らは、グループのロゴ、情報、ブランドイメージをすべて盗用し、魅力的な投資勧誘を掲載したウェブサイト（http://hoaphat.cc/mobile/index.html、https://hptrading.site/ など）を作成しました。

例えば、被験者は2,530億ドン規模の国内鉄鋼生産拡大プロジェクト（進捗率48%）を提案し、即時投資を呼びかけています。最低200万ドンの投資で、15分後に1.32%の利益が即時に得られます。

これは非常に高い金利です。1 時間後には 5.28% が、1 日後にはほぼ 127% になるからです。

さらに、詐欺師はホアファットグループの人事異動決定書も偽造した。

これらの被疑者らは、ホアファットグループの取締役会長トラン・ディン・ロンの署名を偽造し、「新しく署名し、赤い印鑑を押した」状態で、「プロジェクト実施段階において、実施時間に関する規則を是正し、社内規則、規制、および会社規則を遵守する」という通知書を作成した。

同様に、億万長者のファム・ニャット・ヴオン氏のヴィングループ・コーポレーション（VIC）も個人や組織に成りすまされ、ヴィングループのエコシステムに類似したウェブサイトを作成し、採用の勧誘やプロジェクトへの投資の呼びかけなど、さまざまな手口で詐欺行為を行い、不法な利益を得ようとしていた。

Vinvn.in...というウェブサイトでは、詐欺師が「餌」として、一連の「Vingroup Corporationのプロジェクトファンド」という非常に魅力的な投資機会を提供し、騙されやすい人々を誘い込んでいます。

詐欺師たちは、貿易、医療、テクノロジーなどのための「開発基金」を数千億ドン規模で設立し、進捗率は72%に達していると宣伝していました。投資家に対し、最低3,000万ドンを投資すれば15分後に1.32%の利益が得られると謳っていました。また、最低1億ドンを投資すれば30分後に4.23%の利益が得られると謳っていました。

産業技術開発基金（VinFastのロゴ入り）は6兆6,560億VNDの規模を誇り、89%の進捗率を達成しています。最低投資額3億VNDで、30分後には5.56%の利益をすぐに得ることができます。

過去2年間、SSI証券、VNDirect証券、MBS証券など、複数の大手証券会社の従業員を名乗る人物が、1日に数十回電話をかけ、証券や国際商品などへの投資に関するアドバイスを得るためにzaloグループに参加するよう勧誘してきました。多くの人が騙されて取引フロアに参加し、多額の資金を失い、その後、資金を引き出すことができませんでした。

多くの証券会社では、ウェブサイト、ロゴ、企業イメージ、企業リーダーも偽造されています。

有名企業を装い、金銭欲につけ込んで詐欺を働く

この問題に対し、ホア・ファットは、同グループのいかなるプロジェクトへの投資も呼びかけていないと明言した。同グループはウェブサイトやメディアで繰り返し警告を発し、記録を残し、当局と連携して対策を講じてきた。

ホア・ファット・グループの代表者によれば、この状況は人々に損害を与えるだけでなく、企業の評判とブランドにも大きな影響を与えるという。

なぜなら、当社は従業員を採用する際であっても、電話、メール、ソーシャル ネットワークを通じて候補者に財務情報や機密の個人情報の提供を求めたり、面接のために候補者に前払い金を要求したりすることは決してないからです。

実際、多くの人が様々な方法で詐欺に遭っており、その被害額は莫大です。しかし、よくある詐欺の手口は、有名人や有名ブランドを騙って借り入れをし、高金利や高額な特典を誘惑することです。

したがって、魅力的な金利の投資勧誘を受ける前に、人々は注意して情報を明確に確認する必要があります。

4月中旬、ハノイ市警察捜査局は、タムロックファットグループ株式会社のグエン・ティ・クエン社長を、詐欺、資産横領、数千人の投資家から資金を動員して高利子を支払う約束をし、数千億ドン相当の資金を横領した容疑で捜査するため、立件し、一時的に拘留した。

Tam Loc Phatは、ベトナムの多くの有名なアーティスト、俳優、コメディーユーチューバーが出演するイベントを継続的に開催しており、同時に、ウェブサイトでその事業の「巨大な規模」を誇示している。

特筆すべきは、金利が非常に魅力的であることです。クエン氏のグループは、紹介者に高額な仲介手数料を支払い、銀行金利（月利約2.93%）の数倍もの金利を投資家に毎日支払う手法を提供しています。タムロックファットは、ポンジモデルのように、後発の投資家から資金を調達し、先行投資家に支払うという形で高金利を支払うことで資金を調達しています。

あるいは、セン・タイ・トゥー社が倒産寸前であったにもかかわらず、高金利で1兆ドン以上もの資金を調達した事例があります。この資金は株式の売買という名目で調達され、年利最大12%の約定金利が課せられたり、後発の投資家から資金を調達して先行投資家に返済したりしていました。投資家への利息に加えて、同社は営業担当者にも非常に高い割合の手数料を支払っていました。

2023年11月、ハノイ市カウザイ地区警察は、ミーハングループ株式会社の取締役会長であるファム・ミー・ハン氏（1980年生まれ）を財産横領の罪で起訴し、一時拘留しました。ハン氏は、ゴック・リン高麗人参投資プロジェクトに関する虚偽の情報を複数の地域で提供し、多数の個人から1兆2,000億ドン以上を調達し、横領しました。

国内の詐欺組織の場合、被害者は企業の残存資産を利用して金銭の一部を請求することができます。しかし、詐欺がサイバー空間で国境を越えて行われた場合、被害者はほぼ全てを失うことになります。

トラン・クイ・タン氏に騙された大物が声を上げる、ヴァン・ティン・ファット社の社長が間もなく出廷する。トラン・クイ・タン氏に騙され、8810億ドン相当の2つのプロジェクトを横領した大物が声を上げる、社長の素顔とヴァン・ティン・ファット社の「タコ足」、政府が仮想資産に関する法的枠組みの整備を要請…これらは先週の注目すべき経済ニュースです。