Pankki lähetti 2 700 hälytystä vilpillisistä tileistä ja 1 500 asiakasta esti maksutapahtumia.

MB:n 5. elokuuta iltapäivällä järjestämässä sijoittajakonferenssissa vastauksena VietNamNetin kysymykseen MB:n digitaalisesta transformaatiosta vastaava hallituksen varapuheenjohtaja Vu Thanh Trung kertoi lisätietoja tästä ominaisuudesta.

Trungin mukaan petosten havaitsemis- ja varoitustoiminto on MB:n ja yleisen turvallisuuden ministeriön kyberturvallisuuden ja korkean teknologian rikollisuuden ehkäisyosaston (A05) yhteistyön tulos. MB päivittää yhdessä A05:n kanssa luettelon kaikista tileistä, jotka osallistuvat petolliseen toimintaan tai ovat yhteydessä siihen valtakunnallisesti. Tämä lista sisältää tällä hetkellä yli 3 000 tiliä, ja sitä päivitetään päivittäin. Ennen jokaista MB:n asiakkaiden rahansiirtotapahtumaa pankki suorittaa nopean tarkistuksen selvittääkseen, onko tili epäilyttävien varojen listalla.

"Vahvistan, että tämä on vain epäiltyjen tilien luettelo, joka sisältää aitoja vilpillisiä tilejä, mutta myös joitakin epäilyttäviä tilejä. Annamme asiakkaille erittäin selkeät varoitukset siitä, että vastaanottajan tili on epäilyttävällä listalla, ennen kuin he siirtävät rahaa", Trung totesi.

Pelkästään heinäkuussa 2024, heti tämän ominaisuuden käyttöönoton jälkeen, MB varoitti 2 700 asiakasta, ja ilmoituksen saatuaan 1 500 asiakasta lopetti ennakoivasti maksutapahtumansa.

MB Bankin hallituksen varapuheenjohtaja totesi lisäksi, että hallituksen väestö-, tunnistus- ja sähköisen todennuksen tietosovellusten kehittämishankkeen (hanke 06) toteuttamista vuosina 2022–2025 ja visiota vuoteen 2030 (hanke 06) sekä yleisen turvallisuuden ministeriön ja Vietnamin valtionpankin (SBV) välisen hankkeen 06 tehtävien toteuttamista koskevan koordinointisuunnitelman nro 01/KHPH-BCA-NHNNVN yhteenvedossa kaikki pankit sopivat yksimielisesti vilpillisten tilien havaitsemis- ja varoitustoiminnon kiireellisestä käyttöönotosta järjestelmässä yhteistyössä A05:n kanssa.

Vastauksena kysymykseen siitä, miksi pankit eivät sulje ennakoivasti tilejä, jos ne havaitsevat niiden olevan vilpillisiä ja avattu MB:ssä, Vu Thanh Trung totesi, että pankit voivat antaa vain varoituksia; asiakastilien sulkeminen tai avaaminen on tehtävä lain mukaisesti eikä sitä voida tehdä mielivaltaisesti.

MB:n hallituksen puheenjohtaja Luu Trung Thai kertoi pankin pakkovaltaa koskevasta suunnitelmasta, että pankki on toimittanut suunnitelman ja ehdotuksen Vietnamin valtionpankille (SBV). SBV on myös raportoinut asiasta hallitukselle ja kerää parhaillaan lausuntoja asiaankuuluvilta ministeriöiltä ja virastoilta.

Suunnitelman mukaan hallitus antaa palautetta vuoden 2024 kolmannella neljänneksellä, ja jos kaikki menee hyvin, sen odotetaan tulevan hyväksytyksi tänä vuonna.