Nam A Bank er tæt på at nå mange vigtige forretningsmål for 2024.

Kapital mobiliseret fra enkeltpersoner og økonomiske organisationer voksede pænt og nåede næsten 173.000 milliarder VND (en stigning på over 9,4 % sammenlignet med samme periode i 2023, hvilket fuldfører 97,1 % af 2024-planen). Udestående lån til kunder voksede i overensstemmelse med den kreditvækstgrænse, der er godkendt af Vietnams statsbank, og nåede næsten 157.000 milliarder VND (en stigning på 21,2 % sammenlignet med samme periode i 2023)...

Det er værd at bemærke, at dette er andet kvartal i træk, at Nam A Bank har registreret et overskud på over 1.000 milliarder VND pr. kvartal. Heraf steg nettorenteindtægterne med 834 milliarder VND, en stigning på 27 % i forhold til samme periode i 2023.

På den positive side voksede Nam A Banks nettorentemargin (NIM) pænt med 3,7 % på trods af faldende rentemarginaler på ind- og udlån takket være optimerede løsninger til strukturering af rentebærende aktiver og finansieringskilder.

NAB's omkostnings-til-indtægtsforhold (CIR) i 2. kvartal 2024 viste en betydelig forbedring, hvor CIR for 2. kvartal nærmede sig 40 % – det laveste niveau i de sidste fem år.

I mange år har Nam A Bank gennemgået en stærk digital transformation og udvidet sine aktiviteter på tværs af provinser og byer landsdækkende. Selvom driftsomkostningerne er steget, er omkostnings-til-indtægtsforholdet (CIR) gradvist forbedret gennem årene.

Derudover overholder Nam A Bank likviditetsindikatorer og har gennemført implementeringen af ​​risikostyringsstandarder i henhold til Basel III. Kapitaldækningsgraden (CAR) er over 11,38 % (minimumskravet fra State Bank of Vietnam er 8 %). Lån-til-indlånsforholdet (LDR) er 76,06 % (maksimumskravet fra State Bank of Vietnam er 85 %). Likviditetsreserveforholdet (LCR) er 17,35 % (minimumskravet fra State Bank of Vietnam er 10 %). Solvensgraden for 30-dages VND er over 73,41 % (minimumskravet fra State Bank of Vietnam er 50 %). Forholdet mellem kortfristet finansiering og mellem- og langfristede lån er 14,13 % (maksimumskravet fra State Bank of Vietnam er under 30 %). Nam A Bank fortsætter med at opretholde en stabil og sikker likviditetsstrategi. Misligholdte lån blev godt kontrolleret i overensstemmelse med den vietnamesiske statsbanks regler (et fald på 0,15 procentpoint sammenlignet med samme periode i 2023).

I årets første og andet kvartal har Nam A Bank gjort betydelige fremskridt på markedet, herunder: Moody's opgraderede Nam A Banks kreditvurdering i to kategorier: aktivkvalitet fra B3 til B2 og rentabilitets- og rentabilitetsindikatorer fra B2 til B1, samtidig med at udstederen blev bedømt med "stabile" udsigter. Udvikling af grøn kredit er en af ​​Nam A Banks nøgleaktiviteter, og banken har afsluttet overdragelsen af ​​leverancerne fra miljø- og socialrisikostyringssystemet (ESMS) til Pacific Risk Advisors LTD (PRA), hvilket markerer et vigtigt skridt i implementeringen og perfektioneringen af ​​søjlerne mod at blive en grøn bank på niveau 5...

En repræsentant fra Nam A Bank udtalte: "I lyset af udfordrende markedsforhold har Nam A Bank implementeret den rette strategi og vist stor tilpasningsevne for at skabe momentum for bæredygtig vækst i de første seks måneder af 2024. Dette er også et vigtigt fundament for, at Nam A Bank kan nå sine mål for året og snart realisere sin strategi om at blive en af ​​de 15 stærkeste banker i Vietnam."

Huynh Nhu