لمنع "نزيف" رأس المال، يجب الإبلاغ عن أي تحويلات مالية بقيمة 1000 دولار أمريكي إلى الخارج

يجب إدارة تدفق الأموال بين السوق المالية وبقية فيتنام.

بناء سياج لمنع تدفق رأس المال من المركز المالي إلى الدول الأجنبية

يقوم بنك الدولة الفيتنامي بصياغة مرسوم ينظم ترخيص إنشاء وتشغيل البنوك وإدارة النقد الأجنبي ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل في المركز المالي الدولي في فيتنام.

وتهدف هذه القواعد إلى منع رأس المال من بقية فيتنام من التدفق إلى السوق المالية ثم تحويله للاستثمار في الخارج، وهو ما يتعارض مع سياسة جذب رأس المال إلى فيتنام.

وفيما يتعلق بشروط منح الترخيص، ينص المشروع على أنه بالنسبة للبنوك التجارية المملوكة للأجانب بنسبة 100٪ وفروع البنوك الأجنبية، فإن شروط منح الترخيص مماثلة لأحكام شروط منح الترخيص في المادة 29 من قانون مؤسسات الائتمان، وشروط المالك في المرسوم رقم 162/2024/ND-CP والنشرات التوجيهية.

تهدف الأحكام المذكورة أعلاه إلى تجنب أي تمييز بين المستثمرين الأجانب عند إنشاء البنوك التجارية، سواءً في السوق المالية أو في فيتنام. بالنسبة للبنوك التجارية المحلية بنسبة 100%، يشير مشروع اللائحة إلى الأحكام المتعلقة بشروط إنشاء البنوك التجارية لفروع أجنبية في التعميم رقم 32/2024/TT-NHNN، والأحكام الأخرى ذات الصلة في المادة 29 من قانون مؤسسات الائتمان والمرسوم رقم 162/2024/ND-CP.

وفيما يتعلق بالشبكة، ينص مشروع اللائحة على أنه يُسمح للمستثمرين/البنوك الأم بإنشاء تواجد واحد فقط في المركز المالي ولا يُسمح لهم بتوسيع الشبكة.

فيما يتعلق بتدفقات رأس المال، ولضمان هدف تشجيع تدفقات رأس المال الكبيرة من السوق المالية إلى فيتنام، تُمنح البنوك التجارية وفروع بنك الدولة الفيتنامي عضويةً للعملاء وفقًا للمبادئ التالية: السماح لها بتداول تدفقات رأس المال من السوق المالية إلى باقي أنحاء فيتنام؛ وتدفقات رأس المال داخل السوق المالية؛ وتدفقات رأس المال بين السوق المالية والعالم . ومع ذلك، لا يُسمح لها بتحويل تدفقات رأس المال من باقي أنحاء فيتنام إلى السوق المالية. ولا يُسمح للبنوك بتعبئة رأس المال من المنظمات والأفراد غير الأعضاء في السوق المالية في فيتنام.

يجب الإبلاغ عن أي تحويلات بقيمة 1000 دولار أو أكثر إلى الخارج.

فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال، يُحدد مشروع المرسوم مسؤوليات الجهات المُبلِّغة في السوق المالية، وغيرها من الهيئات والأفراد المعنيين، في تطبيق تدابير مكافحة غسل الأموال. كما يُحدد مسؤوليات هيئة الإشراف على السوق المالية، وبنك الدولة الفيتنامي، ووزارة الأمن العام ، ووزارة الدفاع الوطني، والوزارات والهيئات المعنية، في أداء وظيفة إدارة الدولة لمكافحة غسل الأموال في السوق المالية، لضمان الامتثال لأحكام قانون مكافحة غسل الأموال.

ينص المشروع على عدد من السياسات المحددة والمتميزة للكيانات المبلغة في TTTC، بما في ذلك: السماح بتنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال التي يطبقها المالك والبنك الأم والتي لم ينظمها القانون الفيتنامي بعد، ولكن ضمان عدم تعارضها مع القانون الفيتنامي؛ تطبيق نظام الإبلاغ عن معاملات التحويل الإلكتروني للأموال الدولية (عتبة الإبلاغ 1000 دولار أمريكي) على الكيانات المبلغة في TTTC.

وبحسب عرض البنك المركزي، فإن أحكام قانون مكافحة غسل الأموال، يجب أن تتم مكافحة غسل الأموال وفقاً لأحكام القانون على أساس ضمان السيادة والسلامة الإقليمية والأمن الوطني والمصالح الوطنية؛ وضمان الأنشطة الاقتصادية والاستثمارية العادية؛ وحماية الحقوق والمصالح المشروعة للمنظمات والأفراد؛ ومنع إساءة استخدام السلطة، والاستفادة من مكافحة غسل الأموال لانتهاك الحقوق والمصالح المشروعة للمنظمات والأفراد ذوي الصلة.

وبناء على ذلك، ومع ارتفاع مستوى الانفتاح في السوق المالية فيما يتصل بتدفقات رأس المال، والمعاملات عبر الحدود، ووجود العديد من المؤسسات المالية الدولية الكبرى في مجالات أخرى غير القطاع المصرفي، فإن الأمر يتطلب آلية سياسية صارمة بحيث لا "يستغل" الكيانات السوق المالية، وسياسات محددة متفوقة "لإضفاء الشرعية" على مصادر المال.

فيما يتعلق بإدارة النقد الأجنبي، ينص المشروع على استخدام العملات الأجنبية من قبل الأعضاء (بما في ذلك البنوك التجارية، وفروع بنك الدولة الفيتنامي كأعضاء، وغيرها من الأعضاء). وفي الوقت نفسه، من أجل الحد من مخاطر إساءة استخدام السياسة، وضمان فصل معاملات الدفع والتحويلات بالعملة الأجنبية في السوق المالية عن معاملات الدفع والتحويلات المالية مع بقية أراضي فيتنام، ينص المشروع على أن معاملات الدفع والتحويلات المالية بين الأعضاء يجب أن تتم من خلال حسابات الدفع بالعملة الأجنبية للأعضاء المفتوحة في البنوك التجارية وفروع بنك الدولة الفيتنامي الأعضاء.

لا تدخل مبكر، ولا رقابة خاصة، ولا إقراض خاص... يتم تطبيقها على البنوك في المركز المالي

يُنظَّم مشروع المرسوم بطريقة تُجيز للبنك المركزي عدم التدخل المُبكر، وتطبيق رقابة خاصة، وإجراءات إعادة هيكلة، وإقراض خاص... وعدم القيام بعمليات البنك المركزي (كما هو منصوص عليه في قانون مؤسسات الائتمان للنظام المصرفي المحلي). في الوقت نفسه، ينص على أن البنوك التجارية وفروع البنوك الأجنبية أعضاء غير مُشاركين في تأمين الودائع في فيتنام (لأن البنوك المُنشئة للمركز المالي لا تقبل ودائع من الأفراد في فيتنام).

بدلاً من ذلك، ينص المشروع على إلغاء التراخيص، والحل، والإفلاس، وتصفية الأصول في حال مواجهة البنوك الأعضاء في هيئة TTTC مشاكل. وبناءً على ذلك، ينص المشروع على أربع حالات تواجه فيها البنوك الأعضاء في هيئة TTTC مشاكل.

1- أن تكون الخسارة المتراكمة أكبر من 15% من قيمة رأس المال التأسيسي وأموال الاحتياطي وتخالف الحد الأدنى لنسبة أمان رأس المال؛

ثانياً: مخالفة الحد الأدنى لنسبة أمان رأس المال لمدة 6 أشهر متتالية؛

ثالثا: مخالفة نسبة الملاءة المالية لمدة 30 يوما متتالية؛

رابعا، هناك سحب جماعي للأموال مما يؤدي إلى خطر الإفلاس أو العجز عن السداد ويتم إرسال تقرير إلى الجهة المختصة.

يُكلِّف المشروع الجهة المختصة بإصدار التراخيص، وتفتيش البنوك التجارية وفروع بنك الدولة الفيتنامي الأعضاء، والإشراف عليها، وذلك لمراقبة البنوك عند وقوعها في الحالات المذكورة أعلاه. في حال مواجهة البنوك الأعضاء في السوق المالية مشاكل، لن يشارك بنك الدولة الفيتنامي في إعادة التدخل المبكر، أو الرقابة الخاصة، أو الإقراض الخاص، وما إلى ذلك. وستُحل إجراءات إفلاس البنوك المتعثرة في المحكمة المتخصصة في السوق المالية.

يقترح بنك الدولة الفيتنامي أن تنظر الحكومة في إصدار هذا المرسوم بعد إجراء مبسط لإنشاء أساس قانوني لتنفيذ الأنشطة المصرفية وكذلك معاملات الصرف الأجنبي في السوق المالية؛ وإنشاء أساس قانوني للتفتيش والإشراف والوقاية ومكافحة غسل الأموال...

وفي الوقت نفسه، تتضمن خطة العمل لتنفيذ بناء TTTC تكليف الوزارات والفروع بتقديم مراسيم توجيهية لتنفيذ القرار 222 وفقًا لإجراءات ونظام مبسط إلى الحكومة بشكل عاجل للنظر فيها، على أن يتم الانتهاء منها في أغسطس 2025.

المصدر: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html