منع غسيل الأموال: يجب الإبلاغ عن جميع المعاملات الإلكترونية التي تزيد قيمتها عن 1000 دولار أمريكي في المركز المالي

• تحتاج فيتنام إلى بناء مركز مالي له هويته الخاصة.

• المركز المالي في سنغافورة عند "مفترق طرق استراتيجي"

• سباق نحو المركز المالي الدولي

وهذا أحد المحتويات البارزة التي طرحها البنك المركزي للتعليق عليها في مشروع المرسوم الذي ينظم ترخيص إنشاء وتشغيل البنوك وإدارة النقد الأجنبي ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل في المركز المالي الدولي في فيتنام.

ويعد مشروع المرسوم خطوة لتجسيد القرار رقم 222/2025/QH15 الصادر عن الجمعية الوطنية بشأن إنشاء مركز مالي دولي، بهدف تشكيل إطار قانوني بسياسات محددة ومتميزة في مجال النقد الأجنبي والأنشطة المصرفية ومكافحة غسيل الأموال لجذب رأس المال الدولي، مع ضمان الأمن المالي والنقدي الوطني.

وبحسب مذكرة البنك المركزي للحكومة، أكدت هذه الوكالة أن الغرض من إنشاء مركز مالي دولي في القرار رقم 222/2025/QH15 هو المطالبة بتسهيل التحويل الحر للعملات الأجنبية وتدفقات رأس المال للمعاملات عبر الحدود... وبالتالي، من الضروري دراسة الإطار القانوني لضمان "الحرية" في نطاق المركز المالي الدولي وتقليل مخاطر الارتباط بالاقتصاد المحلي.

وفيما يتعلق بآلية التحكم في تدفق رأس المال، ينص مشروع المرسوم بوضوح على ما يلي: تدفق رأس المال من المركز المالي الدولي إلى بقية فيتنام؛ تدفق رأس المال المتداول داخل المركز المالي الدولي؛ تدفق رأس المال بين المركز المالي الدولي والعالم : مسموح به؛ تدفق رأس المال المنتقل من بقية أراضي فيتنام إلى المركز المالي الدولي: غير مسموح به.

تجدر الإشارة إلى أن بنك الدولة أشار أيضًا إلى احتمال نشوء مخاطر غسل الأموال عند انفتاح المركز المالي الدولي بشكل كبير على تدفقات رأس المال الدولية. وأوضحت الوثيقة أنه مع زيادة مستوى الانفتاح في المركز المالي الدولي فيما يتعلق بتدفقات رأس المال والمعاملات العابرة للحدود، ووجود العديد من المؤسسات المالية الدولية الكبرى في مجالات غير مصرفية، يجب وضع آلية سياسية صارمة لمنع الجهات المعنية من "استغلال" المركز المالي الدولي وسياساته المحددة المتميزة لـ"إضفاء الشرعية" على مصادر الأموال.

وبناءً على ذلك، أُدرجت في مشروع المرسوم ضوابط الإبلاغ عن معاملات التحويل الإلكتروني للأموال ابتداءً من عتبة 1000 دولار أمريكي، كأحد الحلول الرئيسية لتعزيز الشفافية، بما يتماشى مع متطلبات مكافحة غسل الأموال. كما يُحدد مشروع المرسوم مبدأ التمييز الواضح بين الأنشطة المصرفية والمجالات الأخرى.

ولضمان التمييز الواضح بين مقدمي الخدمات عند إنشاء المركز المالي الدولي، سيتم بناء الأنشطة المصرفية كأنشطة مصرفية تقليدية، باستثناء أنشطة الأوراق المالية والتأمين... وبناءً على نطاق الأنشطة المحدد، سيتم بناء اللوائح الخاصة بالحدود ونسب ضمان الأمان وفقًا لذلك.

وفي الوقت نفسه، يجب على البنوك التجارية وفروع البنوك الأجنبية عند المشاركة في المركز المالي الدولي لتقديم الخدمات والعمليات المصرفية أن تلتزم بنسب الأمان (نسبة أمان رأس المال الأدنى، نسبة السيولة، نسبة الملاءة المالية، إلخ) وفقًا لأحكام القانون الحالي، مع الأخذ في الاعتبار الملاءمة مع طبيعة عمليات كل نوع من أنواع البنوك في المركز المالي الدولي.