เมื่อวันที่ 2 มิถุนายน ข่าวจากสำนักงานตำรวจสอบสวน ตำรวจเมืองกานโธ ระบุว่า หน่วยงานได้ออกคำสั่งดำเนินคดีและควบคุมตัวนายเล นัท เหงียน (อายุ 30 ปี อาศัยอยู่ในเขตนิญเกียว เมืองกานโธ) ไว้เป็นการชั่วคราว เพื่อสอบสวนการกระทำอันเป็นการอาศัยตำแหน่งหน้าที่และอำนาจในทางมิชอบในขณะปฏิบัติหน้าที่ราชการ อดีตผู้จัดการฝ่ายบริการลูกค้าของสำนักงานธุรกรรม Thot Not ของธนาคารแห่งหนึ่งในเมืองกานโธ เขาได้ยักยอกเงิน 5.5 พันล้านดองจากลูกค้า 2 ราย

การใช้ประโยชน์จากความไว้วางใจของลูกค้า

ก่อนหน้านี้ นางสาว TTTM (อายุ 32 ปี) และน้องสาวของเธอ นางสาว TTME (อายุ 22 ปี ทั้งคู่อาศัยอยู่ในอำเภอ Thot Not เมือง Can Tho) ได้ยื่นฟ้องกล่าวหาว่าเหงียนละเมิดความไว้วางใจและยักยอกทรัพย์สินมูลค่า 5.5 พันล้านดอง

ตามผลการสอบสวนเบื้องต้น ระหว่างเดือนสิงหาคมถึงธันวาคม พ.ศ. 2565 เหงียนได้เล่นกับสกุลเงินเสมือนของ Binance และสูญเสียเงินไป 1.75 พันล้านดอง ยิ่งเล่นก็ยิ่งขาดทุน เหงียนจึงมีความคิดที่จะยึดทรัพย์สินนั้น ในระหว่างขั้นตอนการสร้างและติดตามใบสมัครสินเชื่อของลูกค้าสองราย คือ นางสาวเอ็มและนางสาวอี เหงียนพบว่าทั้งคู่มีวงเงินสินเชื่อที่สูงมาก แต่ละเลยในการลงนามในเอกสาร

วันที่ 10 กุมภาพันธ์ นาย TVH (บิดาของน้องสาวสองคน คือ M. และ E.) ได้ติดต่อ Nguyen เพื่อขอเบิกเงิน 2.5 พันล้านดองจากบัญชีของ E. เข้าบัญชีของเขาเพื่อจ่ายค่าซื้อข้าว เนื่องจากทราบถึงนิสัยของนางสาวอี ที่ชอบเซ็นชื่อหรืออ่านหน้าแรก เหงียนจึงทำเอกสาร IOU ตามที่นายเอชร้องขอทุกประการและวางไว้ด้านบน ในขณะที่เหงียนวางเอกสารอื่นๆ ไว้ด้านล่าง

ในเอกสารปลอมเหล่านี้ เหงียนยังได้ระบุชื่อผู้รับเงินคือ NTD พร้อมเงินจำนวน 2.5 พันล้านดองไว้ด้วย หลังจากกรอกเอกสารเรียบร้อยแล้ว เหงียนก็ขอให้คุณอีลงนาม คุณอีได้เซ็นชื่อและถ่ายรูปหน้าแรกไว้ แต่ไม่ได้ตรวจสอบหน้าที่เหลือ

จากนั้นเหงียนฉีกหน้าแรกทิ้งแล้วนำเอกสารที่เหลือไปเสนอให้ผู้นำอนุมัติจ่ายเงินที่เหลือ 2,500 ล้านดองให้แก่นาง NTD ก่อนจะเบิกเงิน เหงียนได้ขอร้องให้นาง NTD ช่วยให้เขาได้รับเงิน 2,500 ล้านดอง และโอนกลับไปยังเหงียน อีกไม่กี่วันต่อมา นางสาวอีก็พบว่ายอดเงินที่เบิกจ่ายไปมีมูลค่าถึง 5 พันล้านดอง เธอโทรไปสอบถามทันทีและเหงียนอธิบายว่าเป็นเพราะข้อผิดพลาดของระบบ

ยึดเงินลูกค้าเพื่อชำระหนี้และเล่นเงินเสมือนจริง

เมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ โดยอาศัยข้อได้เปรียบที่สัญญาสินเชื่อกับนางสาวเอ็มกำลังจะหมดอายุ เหงียนจึงส่งข้อความหานางเอ็มเพื่อให้ไปที่สำนักงานธุรกรรมเพื่อเซ็นสัญญาฉบับใหม่ เหงียนจัดทำเอกสารอีกชุดหนึ่งซึ่งมีเนื้อหาว่านางเอ็มขอเบิกเงิน 2 พันล้านดองเข้าบัญชีของ NTD เพื่อจ่ายซื้อข้าว

นางสาวเอ็มยังไว้วางใจเหงียนด้วย ดังนั้นเมื่อลงนาม เธอจึงไม่ได้อ่านเนื้อหาทั้งหมดอีก จากนั้นผู้นำได้อนุมัติการเบิกจ่ายเงิน เช่นเดียวกับครั้งที่แล้ว นางสาว ดี ก็ได้รับการขอร้องจากเหงียนให้รับเงินนี้และโอนกลับไปยังเหงียนด้วย

วันที่ 31 มีนาคม นาย H. ได้ติดต่อกับเหงียนเพื่อขอเบิกเงิน 1 พันล้านดองจากเงินกู้ของนาง M. เพื่อจ่ายซื้อข้าวให้กับนาย NHN เมื่อดำเนินการเอกสารเสร็จสิ้นแล้ว เหงียนยังได้เพิ่มชื่อของนาง NTD พร้อมขอเบิกเงินจำนวน 1 พันล้านดอง เหมือนครั้งที่แล้ว เนื่องจากเธอไว้ใจเหงียน นางสาวเอ็มจึงเซ็นโดยไม่อ่านเอกสารอีก เงินจำนวน 1 พันล้านดองที่โอนเข้าบัญชีของนางสาวดีนั้นก็ถูกโอนกลับไปยังเหงียนด้วยเช่นกัน

ที่สถานีตำรวจ เหงียนสารภาพว่าได้ยักยอกเงิน 5,500 ล้านดอง จากสองสาว เอ็ม และอี โดยเหงียนได้นำเงินที่ยักยอกไปชำระหนี้ธนาคาร และจ่ายเงินให้บุคคลอื่นอีก 1,800 ล้านดอง เหงียนเล่นด้วยเงินเสมือนจริงต่อไปและเสียส่วนที่เหลือ