ธนาคารแห่งรัฐกำหนดให้ "ทำความสะอาด" บัญชีธุรกิจ ไม่อนุญาตให้มีการฉ้อโกง

คำร้องข้างต้นนี้ได้รับมาจากรองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐ Pham Tien Dung ในการประชุมเชิงปฏิบัติการร่วมกับหน่วยงานในเครือ ธนาคารพาณิชย์ และตัวกลางการชำระเงินจำนวนหนึ่ง... เพื่อตรวจสอบและเร่งรัดให้มีการนำหนังสือเวียนที่กำหนดแนวทางเกี่ยวกับพระราชกฤษฎีกาหมายเลข 52/2024/ND-CP ลงวันที่ 15 พฤษภาคม 2024 ของ รัฐบาล เกี่ยวกับการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด (พระราชกฤษฎีกา 52) มาใช้

หนังสือเวียนที่กำหนดแนวทางพระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 52 ได้แก่ หนังสือเวียน 17/2024/TT-NHNN ลงวันที่ 28 มิถุนายน 2024 ซึ่งควบคุมการเปิดและการใช้บัญชีชำระเงินของผู้ให้บริการชำระเงิน (หนังสือเวียนที่ 17); หนังสือเวียน 18/2024/TT-NHNN ลงวันที่ 28 มิถุนายน 2024 ซึ่งควบคุมบัตรธนาคาร (หนังสือเวียนที่ 18) และหนังสือเวียน 40/2024/TT-NHNN ลงวันที่ 17 กรกฎาคม 2024 ซึ่งควบคุมการให้บริการชำระเงินผ่านตัวกลาง (หนังสือเวียนที่ 40)

ธนาคารแห่งรัฐเรียกร้องให้มีการนำหนังสือเวียนที่กำกับพระราชกฤษฎีกา 52 มาใช้

รองผู้ว่าการ Pham Tien Dung กล่าวว่า การออกหนังสือเวียนฉบับที่ 17, 18 และ 40 ได้เสริมสร้างกรอบกฎหมายที่มีอยู่เกี่ยวกับกิจกรรมการชำระเงิน ซึ่งเป็นพื้นฐานให้ธนาคารต่างๆ ดำเนินการตรวจสอบและจำแนกประเภทบัญชีให้เสร็จสมบูรณ์ รวบรวมและเปรียบเทียบข้อมูลไบโอเมตริกซ์เพื่อปกป้องผู้ใช้ และปรับปรุงความปลอดภัยและความลับของระบบ

รองผู้ว่าการฯ เน้นย้ำว่า การนำหนังสือเวียนเหล่านี้ไปปฏิบัติไม่เพียงแต่เป็นภารกิจสำคัญที่ส่งเสริมการพัฒนาที่ดีของกิจกรรมการชำระเงินในสภาพแวดล้อมดิจิทัลเท่านั้น แต่ยังเป็นความรับผิดชอบทางกฎหมายและสังคมอันสูงส่งที่อุตสาหกรรมทั้งหมดต้องใส่ใจอีกด้วย โดยต้องใส่ใจกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับประสิทธิผลของหนังสือเวียนเหล่านี้ด้วย

องค์กรและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องจำเป็นต้องดำเนินการวิจัยและเสนอแผนการปรับปรุงที่เหมาะสม โดยเฉพาะในปัจจุบันที่การแฮ็กบัญชีและการยักยอกทรัพย์สินของลูกค้าเพิ่มมากขึ้นด้วยกลวิธีที่ซับซ้อน เป็นระบบ และไม่สามารถคาดเดาได้มากมาย

เพื่อให้ขั้นตอนต่อไปของการดำเนินการและการประสานงานที่เกี่ยวข้องกับหนังสือเวียนที่ 17, 18 และ 40 ดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น รองผู้ว่าการได้ขอให้หน่วยงานภายใต้ธนาคารแห่งรัฐดำเนินการตรวจสอบการดำเนินการตามกฎระเบียบเกี่ยวกับลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์และบัญชีธุรกิจในสถาบันสินเชื่อตามหน้าที่และภารกิจของตนต่อไป และให้สาขาธนาคารแห่งรัฐในจังหวัดและเมืองต่างๆ อัปเดตความคืบหน้าในการดำเนินการอย่างต่อเนื่อง ประสานงานกับสถาบันสินเชื่อในพื้นที่อย่างแข็งขันเพื่อตรวจสอบและ "ปรับปรุง" บัญชี

สาขาธนาคารของรัฐในจังหวัดและเมืองต่างๆ จำเป็นต้องกระตุ้นและตรวจสอบการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อและวิสาหกิจอย่างต่อเนื่องในการออกเอกสารแนะนำตามกำหนดเวลา กระตุ้นให้สาขาภายใต้สถาบันสินเชื่อในพื้นที่ปรับปรุงการปฏิบัติตามและปฏิบัติตามคำแนะนำและข้อกำหนดที่ออกโดยทั่วไปสำหรับอุตสาหกรรมอย่างเคร่งครัด...

รองผู้ว่าการเสนอให้ธนาคารเสริมสร้างการฝึกอบรมและเสริมความรู้วิชาชีพอย่างครอบคลุมให้กับเจ้าหน้าที่ในหน่วยงานของตนเพื่อให้มั่นใจถึงความครอบคลุมและมีประสิทธิผลในการปฏิบัติตามคำสั่งเป็นลายลักษณ์อักษร ปรึกษาหารือกับหน่วยงานในระบบเพื่อค้นคว้าและทดสอบวิธีการสมัครที่เหมาะสม...

ก่อนหน้านี้ คุณ Pham Tien Dung กล่าวว่า ปัจจุบันกฎระเบียบต่างๆ ได้เข้มงวดมากขึ้นในการเปิดบัญชีส่วนบุคคลสำหรับลูกค้าบุคคล อย่างไรก็ตาม จากจุดนี้ไป อาจมีสถานการณ์การหลีกเลี่ยงกฎระเบียบต่างๆ เช่น การเปิดบัญชีธุรกิจ การหลีกเลี่ยงการพิสูจน์ตัวตนด้วยข้อมูลชีวภาพเพื่อวัตถุประสงค์ในการฉ้อโกง

ดังนั้น ในอนาคตอันใกล้นี้ อุตสาหกรรมธนาคารจะให้ความสำคัญกับกิจกรรมการเปิดบัญชีธุรกิจมากขึ้น เพื่อให้มั่นใจว่าตัวแทนทางกฎหมายของธุรกิจได้รับการพิสูจน์แล้ว

“ในการทำธุรกรรมทางธุรกิจ หากเป็นธุรกรรมขนาดใหญ่ จำเป็นต้องมีลายเซ็นเพื่อระบุตัวผู้รับผิดชอบ ทำให้มั่นใจได้ว่าเมื่อเกิดปัญหา เราจะสามารถติดตามผู้ลงนามได้” รองผู้ว่าการกล่าว

นาย Pham Tien Dung ยังได้เสนอให้ประสานงานกับกระทรวงและหน่วยงานอื่นๆ เพื่อให้แน่ใจว่าแหล่งกำเนิดสินค้าและตัวแทนทางกฎหมายมี CCCD เพื่อการตรวจสอบย้อนกลับ