ป้องกันเงินทุนไหลออก โอนเงิน 1,000 ดอลลาร์ไปต่างประเทศต้องรายงาน

จะต้องบริหารจัดการการไหลเวียนของเงินระหว่างตลาดการเงินและประเทศเวียดนามส่วนที่เหลือ

การสร้างรั้วกั้นเพื่อป้องกันไม่ให้เงินทุนไหลกลับจากศูนย์กลางการเงินไปสู่ต่างประเทศ

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) กำลังร่างกฤษฎีกาเพื่อควบคุมการออกใบอนุญาตการจัดตั้งและดำเนินการธนาคาร การจัดการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การต่อต้านการฟอกเงิน การต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย และการสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง ณ ศูนย์การเงินระหว่างประเทศ (IFC) ในเวียดนาม

กฎระเบียบดังกล่าวได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้เงินทุนจากส่วนอื่นๆ ของเวียดนามไหลเข้าสู่ตลาดการเงินแล้วโอนไปลงทุนต่างประเทศ ซึ่งขัดต่อนโยบายการดึงดูดเงินทุนเข้าสู่เวียดนาม

ส่วนเงื่อนไขในการออกใบอนุญาตนั้น ร่างกฎหมายระบุว่า สำหรับธนาคารพาณิชย์และสาขาธนาคารต่างประเทศที่ถือหุ้น 100% จะมีเงื่อนไขในการออกใบอนุญาตคล้ายคลึงกับบทบัญญัติเกี่ยวกับเงื่อนไขในการออกใบอนุญาตในมาตรา 29 แห่งกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ เงื่อนไขของเจ้าของในพระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 162/2024/ND-CP และหนังสือเวียนแนะนำ

บทบัญญัติข้างต้นมีวัตถุประสงค์เพื่อหลีกเลี่ยงการสร้างความแตกต่างระหว่างนักลงทุนต่างชาติในการจัดตั้งธนาคารพาณิชย์ ไม่ว่าจะในตลาดการเงินหรือในเวียดนาม สำหรับธนาคารพาณิชย์ในประเทศ 100% ร่างข้อบังคับนี้อ้างอิงบทบัญญัติเกี่ยวกับเงื่อนไขสำหรับธนาคารพาณิชย์ในการจัดตั้งบริษัทสาขาในต่างประเทศในหนังสือเวียนที่ 32/2024/TT-NHNN บทบัญญัติอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องในมาตรา 29 แห่งกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ และพระราชกฤษฎีกาที่ 162/2024/ND-CP

ในส่วนของเครือข่าย ร่างระเบียบกำหนดให้ผู้ลงทุน/ธนาคารแม่สามารถจัดตั้งเครือข่ายในศูนย์กลางการเงินได้เพียง 1 แห่งเท่านั้น และไม่สามารถขยายเครือข่ายได้

ในส่วนของกระแสเงินทุน เพื่อให้บรรลุเป้าหมายในการส่งเสริมกระแสเงินทุนขนาดใหญ่จากตลาดการเงินเข้าสู่เวียดนาม ธนาคารพาณิชย์และสาขาของธนาคารแห่งรัฐเวียดนามเป็นสมาชิกที่ให้บริการแก่ลูกค้าตามหลักการดังต่อไปนี้: ได้รับอนุญาตให้หมุนเวียนกระแสเงินทุนจากตลาดการเงินไปยังส่วนอื่นๆ ของเวียดนาม เงินทุนหมุนเวียนภายในตลาดการเงิน และเงินทุนหมุนเวียนระหว่างตลาดการเงินและ ตลาดการเงินโลก อย่างไรก็ตาม ไม่อนุญาตให้โอนกระแสเงินทุนจากส่วนอื่นๆ ของเวียดนามเข้าสู่ตลาดการเงิน ธนาคารไม่ได้รับอนุญาตให้ระดมทุนจากองค์กรและบุคคลที่ไม่ใช่สมาชิกของตลาดการเงินในเวียดนาม

การโอนเงินไปต่างประเทศตั้งแต่ 1,000 ดอลลาร์ขึ้นไปจะต้องมีการรายงาน

ในส่วนของการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ร่างพระราชกฤษฎีกากำหนดความรับผิดชอบของหน่วยงานที่รายงานในตลาดการเงิน องค์กรและบุคคลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องในการดำเนินการตามมาตรการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ขณะเดียวกัน พระราชกฤษฎีกายังกำหนดความรับผิดชอบของหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงิน ธนาคารแห่งประเทศเวียดนาม กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ กระทรวงกลาโหม และกระทรวงและสาขาที่เกี่ยวข้องในการบริหารจัดการของรัฐเกี่ยวกับการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินในตลาดการเงิน เพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ร่างดังกล่าวได้กำหนดนโยบายเฉพาะและโดดเด่นหลายประการสำหรับนิติบุคคลที่ต้องรายงานที่ TTTC ซึ่งรวมถึง: อนุญาตให้มีการบังคับใช้มาตรการต่อต้านการฟอกเงินที่เจ้าของและธนาคารแม่กำลังใช้ซึ่งยังไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมของกฎหมายเวียดนาม แต่ต้องแน่ใจว่ามาตรการดังกล่าวไม่ขัดต่อกฎหมายเวียดนาม; ใช้ระบบการรายงานสำหรับธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศ (เกณฑ์การรายงาน 1,000 ดอลลาร์สหรัฐ) กับนิติบุคคลที่ต้องรายงานที่ TTTC

ตามคำเสนอของธนาคารแห่งรัฐ บทบัญญัติแห่งกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินต้องดำเนินการให้สอดคล้องกับบทบัญญัติของกฎหมาย โดยยึดหลักการรักษา อำนาจอธิปไตย และบูรณภาพแห่งดินแดน ความมั่นคงของชาติ ผลประโยชน์ของชาติ การดูแลให้มีกิจกรรมทางเศรษฐกิจและการลงทุนตามปกติ การปกป้องสิทธิและผลประโยชน์อันชอบธรรมขององค์กรและบุคคล การป้องกันการใช้อำนาจในทางมิชอบ การใช้ประโยชน์จากการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินเพื่อละเมิดสิทธิและผลประโยชน์อันชอบธรรมขององค์กรและบุคคลที่เกี่ยวข้อง

ดังนั้น ด้วยระดับความเปิดกว้างที่สูงขึ้นในตลาดการเงินเกี่ยวกับกระแสเงินทุน การทำธุรกรรมข้ามพรมแดน และการปรากฏตัวของสถาบันการเงินระหว่างประเทศขนาดใหญ่จำนวนมากในสาขาอื่นๆ นอกเหนือจากการธนาคาร จึงจำเป็นต้องมีกลไกนโยบายที่เข้มงวดเพื่อไม่ให้บุคคลที่เกี่ยวข้อง "ใช้ประโยชน์" จากตลาดการเงิน และมีนโยบายเฉพาะที่เหนือกว่าเพื่อ "ทำให้ถูกกฎหมาย" แหล่งที่มาของเงิน

ในส่วนของการบริหารจัดการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ร่างกฎหมายดังกล่าวกำหนดให้สมาชิก (รวมถึงธนาคารพาณิชย์ สาขาธนาคารกลางเวียดนาม และสมาชิกอื่นๆ) ใช้เงินตราต่างประเทศ ขณะเดียวกัน เพื่อจำกัดความเสี่ยงจากการละเมิดนโยบาย ให้แยกธุรกรรมการชำระเงินและการโอนเงินตราต่างประเทศในตลาดการเงินออกจากธุรกรรมการชำระเงินและการโอนเงินกับดินแดนส่วนที่เหลือของเวียดนาม ร่างดังกล่าวกำหนดว่าธุรกรรมการชำระเงินและการโอนเงินระหว่างสมาชิกจะต้องดำเนินการผ่านบัญชีชำระเงินตราต่างประเทศของสมาชิกที่เปิดไว้ในธนาคารพาณิชย์และสาขาของธนาคารแห่งรัฐเวียดนามที่เป็นสมาชิก

ไม่มีการแทรกแซงในระยะเริ่มต้น การควบคุมพิเศษ การให้สินเชื่อพิเศษ... นำไปใช้กับธนาคารในศูนย์กลางการเงิน

ร่างพระราชกฤษฎีกานี้บัญญัติไว้ในลักษณะที่อนุญาตให้ธนาคารของรัฐไม่เข้าแทรกแซงก่อนกำหนด ใช้มาตรการควบคุมพิเศษ มาตรการปรับโครงสร้างองค์กร มาตรการปล่อยกู้พิเศษ... และห้ามดำเนินการธนาคารกลาง (ตามที่กำหนดไว้ในกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อสำหรับระบบธนาคารในประเทศ) ขณะเดียวกัน บัญญัติให้ธนาคารพาณิชย์และสาขาธนาคารต่างประเทศเป็นสมาชิกที่ไม่เข้าร่วมโครงการประกันเงินฝากของเวียดนาม (เนื่องจากธนาคารที่จัดตั้งศูนย์การเงินจะไม่รับเงินฝากจากบุคคลในเวียดนาม)

แต่ร่างกฎหมายกลับกำหนดให้เพิกถอนใบอนุญาต ยุบเลิก ล้มละลาย และชำระบัญชีสินทรัพย์ เมื่อธนาคารที่เป็นสมาชิกของ TTTC ประสบปัญหา ดังนั้น ร่างกฎหมายจึงกำหนด 4 กรณีที่ธนาคารที่เป็นสมาชิกของ TTTC ประสบปัญหา

ประการหนึ่ง คือ มีการสูญเสียสะสมเกินกว่าร้อยละ 15 ของมูลค่าทุนจดทะเบียนและกองทุนสำรอง และฝ่าฝืนอัตราส่วนความปลอดภัยของทุนขั้นต่ำ

ประการที่สอง คือ ละเมิดอัตราส่วนความปลอดภัยเงินทุนขั้นต่ำเป็นเวลา 6 เดือนติดต่อกัน

สาม คือ ละเมิดอัตราส่วนความสามารถในการชำระหนี้เป็นเวลา 30 วันติดต่อกัน

ประการที่สี่ มีการถอนเงินจำนวนมากจนเกิดความเสี่ยงต่อการล้มละลายหรือภาวะล้มละลาย และรายงานจะถูกส่งไปยังหน่วยงานที่มีอำนาจหน้าที่

ร่างกฎหมายฉบับนี้ได้มอบหมายให้หน่วยงานผู้มีอำนาจออกใบอนุญาต ตรวจสอบ และกำกับดูแลธนาคารพาณิชย์และสาขาของธนาคารแห่งชาติเวียดนาม ซึ่งเป็นสมาชิก คอยติดตามตรวจสอบเมื่อธนาคารต่างๆ ตกอยู่ในสถานการณ์ดังกล่าวข้างต้น เมื่อธนาคารสมาชิกของตลาดการเงินประสบปัญหา ธนาคารแห่งชาติเวียดนามจะไม่เข้าร่วมการแทรกแซงฟื้นฟูกิจการในระยะเริ่มต้น การควบคุมพิเศษ การให้สินเชื่อพิเศษ ฯลฯ กระบวนการล้มละลายสำหรับธนาคารที่ประสบปัญหาจะได้รับการแก้ไขที่ศาลเฉพาะกิจของตลาดการเงิน

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามเสนอให้รัฐบาลพิจารณา ออกกฤษฎีกานี้โดยปฏิบัติตามขั้นตอนที่เรียบง่ายเพื่อสร้างฐานทางกฎหมายสำหรับการดำเนินกิจกรรมการธนาคารตลอดจนการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในตลาดการเงิน สร้างฐานทางกฎหมายสำหรับการตรวจสอบ การกำกับดูแล การป้องกัน และปราบปรามการฟอกเงิน...

พร้อมกันนี้ แผนปฏิบัติการเพื่อดำเนินการก่อสร้าง TTTC ยังได้มอบหมายให้กระทรวงและสาขาต่างๆ รีบเสนอให้รัฐบาลพิจารณาออกพระราชกฤษฎีกาแนวทางการดำเนินการตามมติ 222 ตามขั้นตอนและคำสั่งที่เรียบง่าย โดยให้แล้วเสร็จภายในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2568

ที่มา: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html