ป้องกันการฟอกเงิน: ธุรกรรมอิเล็กทรอนิกส์ทั้งหมดตั้งแต่ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐที่ศูนย์การเงินจะต้องมีการรายงาน

• เวียดนามจำเป็นต้องสร้างศูนย์กลางทางการเงินที่มีเอกลักษณ์เป็นของตัวเอง

• ศูนย์กลางการเงินของสิงคโปร์ที่ 'จุดเปลี่ยนทางยุทธศาสตร์'

• สปรินท์เพื่อศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ

นี่เป็นหนึ่งในเนื้อหาสำคัญที่ธนาคารแห่งรัฐได้นำเสนอเพื่อให้แสดงความคิดเห็นในร่างพระราชกฤษฎีกาว่าด้วยการออกใบอนุญาตการจัดตั้งและดำเนินการธนาคาร การจัดการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การต่อต้านการฟอกเงิน การต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย และการสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูงที่ศูนย์การเงินระหว่างประเทศในเวียดนาม

ร่างพระราชกฤษฎีกาฉบับนี้ถือเป็นก้าวสำคัญในการทำให้มติที่ 222/2025/QH15 ของ รัฐสภา เกี่ยวกับการจัดตั้งศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศเป็นรูปธรรม โดยมุ่งหวังที่จะสร้างกรอบทางกฎหมายที่มีนโยบายที่ชัดเจนและเฉพาะเจาะจงเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ กิจกรรมการธนาคาร และการต่อต้านการฟอกเงิน เพื่อดึงดูดเงินทุนระหว่างประเทศ พร้อมทั้งสร้างความมั่นคงทางการเงินและการเงินของชาติ

ตามการยื่นเอกสารต่อรัฐบาลของธนาคารแห่งรัฐ หน่วยงานนี้เน้นย้ำว่า จุดประสงค์ในการจัดตั้งศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศตามมติที่ 222/2025/QH15 คือการกำหนดให้มีการผ่อนปรนการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและกระแสเงินทุนที่ไหลเข้าในธุรกรรมข้ามพรมแดนอย่างเสรี... ดังนั้น จึงจำเป็นต้องศึกษากรอบทางกฎหมายเพื่อให้มั่นใจถึง "เสรีภาพ" ภายในขอบเขตของศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ และลดความเสี่ยงในการเชื่อมโยงกับ เศรษฐกิจ ภายในประเทศให้เหลือน้อยที่สุด

เกี่ยวกับกลไกการควบคุมการไหลของเงินทุน ร่างพระราชกฤษฎีกาได้กำหนดไว้อย่างชัดเจน ดังนี้ การไหลของเงินทุนจากศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศไปยังส่วนที่เหลือของเวียดนาม การไหลของเงินทุนที่หมุนเวียนภายในศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ การไหลของเงินทุนระหว่างศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศและ โลก ได้รับอนุญาต การไหลของเงินทุนที่ย้ายจากส่วนที่เหลือของอาณาเขตเวียดนามไปยังศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ ไม่อนุญาต

ที่น่าสังเกตคือ ธนาคารแห่งรัฐยังระบุด้วยว่าความเสี่ยงจากการฟอกเงินอาจเกิดขึ้นได้เมื่อศูนย์การเงินระหว่างประเทศเปิดกว้างต่อกระแสเงินทุนระหว่างประเทศอย่างมาก เอกสารดังกล่าวระบุอย่างชัดเจนว่า ด้วยระดับความเปิดกว้างที่สูงขึ้นของศูนย์การเงินระหว่างประเทศเกี่ยวกับกระแสเงินทุน ธุรกรรมข้ามพรมแดน และการมีสถาบันการเงินระหว่างประเทศขนาดใหญ่หลายแห่งในสาขาอื่นๆ นอกเหนือจากการธนาคาร จำเป็นต้องมีกลไกนโยบายที่เข้มงวดเพื่อไม่ให้บุคคลที่เกี่ยวข้อง "ฉวยโอกาส" จากศูนย์การเงินระหว่างประเทศและนโยบายเฉพาะที่โดดเด่นของศูนย์ฯ เพื่อ "ทำให้แหล่งเงินทุนถูกกฎหมาย"

ดังนั้น ร่างพระราชกฤษฎีกาจึงได้กำหนดระเบียบเกี่ยวกับการรายงานธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ตั้งแต่ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป ซึ่งเป็นหนึ่งในแนวทางสำคัญในการเพิ่มความโปร่งใส สอดคล้องกับข้อกำหนดด้านการป้องกันการฟอกเงิน นอกจากนี้ ร่างพระราชกฤษฎีกายังกำหนดหลักการแยกแยะที่ชัดเจนระหว่างกิจกรรมธนาคารและสาขาอื่นๆ

เพื่อให้แน่ใจว่ามีการแยกแยะผู้ให้บริการอย่างชัดเจนเมื่อมีการจัดตั้งศูนย์การเงินระหว่างประเทศ กิจกรรมการธนาคารจึงถูกสร้างขึ้นเช่นเดียวกับกิจกรรมการธนาคารแบบดั้งเดิม ยกเว้นกิจกรรมหลักทรัพย์และการประกันภัย... โดยอิงตามขอบเขตของกิจกรรมที่กำหนดไว้ จะมีการสร้างกฎเกณฑ์เกี่ยวกับขีดจำกัดและอัตราส่วนการรับประกันความปลอดภัยตามนั้น

ขณะเดียวกัน ธนาคารพาณิชย์และสาขาธนาคารต่างประเทศที่เข้าร่วมให้บริการและดำเนินการด้านธนาคารในศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ จะต้องปฏิบัติตามอัตราส่วนความปลอดภัย (อัตราส่วนความปลอดภัยของเงินทุนขั้นต่ำ อัตราส่วนสภาพคล่อง อัตราส่วนความสามารถในการชำระหนี้ ฯลฯ) ตามกฎหมายปัจจุบัน โดยคำนึงถึงความเหมาะสมกับลักษณะการดำเนินงานของธนาคารแต่ละประเภทในศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศด้วย