Банк останавливает деньги, предупреждает о мошеннических счетах

Недавно один из клиентов поделился историей о том, как человек, представившийся курьером, написал ему сообщение о том, что товар доставлен ему на дом, и попросил перевести оплату за товар. Поскольку она часто заказывает через Интернет, она ничего не заподозрила и перевела деньги на номер счета, указанный в сообщении от другого человека.

Когда клиенты переводят деньги онлайн через приложение MB, даже если это всего несколько сотен тысяч донгов, они получают предупреждающее сообщение о мошенническом счете. Она вовремя остановилась и поделилась своей историей в социальных сетях, поблагодарив банк за предупреждение и за то, что он не дал клиенту вовремя остановиться и забрать деньги.

Это позволяет клиентам чувствовать себя в безопасности при совершении транзакций с незнакомыми людьми или подозрительными счетами, защищая безопасность своих счетов и активов.

MB стал первым банком, внедрившим функцию выявления мошеннической информации о счетах.

Г-н Май Хуэй Фыонг, заместитель директора по цифровому банкингу (MB Bank), сообщил, что клиентам необходима многофакторная аутентификация при совершении онлайн-транзакций в MB. Помимо обязательной аутентификации с помощью одноразовых паролей и распознавания лиц, клиенты будут предупреждены о мошеннических аккаунтах.

В настоящее время MB является единственным банком, внедрившим данную функцию. Некоторые крупные банки с «огромным» числом клиентов и значительным инвестиционным капиталом в технологии, такие как Big4 group, Techcombank, VPBank,... еще не внедрили эту технологию. Однако некоторые банки начали составлять списки счетов, подозреваемых в использовании в мошеннических целях.

Г-н Ву Нгок Сон, эксперт по безопасности Национальной ассоциации кибербезопасности, сообщил, что ассоциация готовится к запуску программного обеспечения «Антимошенничество», которое поможет пользователям обнаруживать мошеннические номера счетов, телефонные номера, ссылки и приложения перед совершением транзакций или перед их установкой на свои телефоны.

Это тип приложения, устанавливаемого на телефон. Однако это приложение пока не доступно в магазине приложений, поскольку оно ожидает одобрения от Google и Apple, которое, как ожидается, произойдет в июле.

«В дополнение к функции обнаружения и предупреждения об аккаунтах мошенников, приложение «Anti-Fraud» также может определить номер телефона мошенника. Затем человек, принимающий звонок, увидит предупреждение на экране телефона. Это программное обеспечение также обнаруживает и предупреждает о мошеннических приложениях, когда пользователи их устанавливают», — сказал г-н Ву Нгок Сон.

Однако г-н Сон отметил, что если пользователи проигнорируют предупреждения, продолжат переводить деньги или продолжат устанавливать вредоносное ПО, предупреждения будут неэффективны.

По словам г-на Сона, применение решения 2345 Государственного банка (требующего биометрической аутентификации для денежных переводов свыше 10 миллионов донгов) до сих пор было «успешным», что демонстрирует усилия банков.

По словам г-на Пранава Сета, директора по трансформации цифрового банкинга Techcombank, для повышения безопасности транзакций клиентов с декабря 2023 года этот банк создал проектную группу из 60 экспертов из многих областей для создания инфраструктуры, которую можно упростить, но при этом обеспечить безопасность клиентов.

«Мы провели исследование с более чем 200 различными моделями мобильных телефонов с разными точками подключения NFC, чтобы иметь возможность информировать клиентов в различных формах», — сказал Пранав Сет.

Кроме того, этот банк также проводит обучение по информационной безопасности для 5000 сотрудников, непосредственно обслуживающих клиентов.

Благодаря этому Techcombank стал банком с наибольшим числом клиентов, зарегистрировавшихся для прохождения биометрии в системе: по состоянию на 3 июля число клиентов превысило 2,1 млн, из которых только 150 000 клиентов зарегистрировались для прохождения аутентификации на стойке.

В первый же день внедрения биометрической аутентификации банк Vietcombank также подписал с Министерством общественной безопасности договор на использование услуг электронной аутентификации.

Благодаря этому соглашению клиенты Vietcombank смогут обновлять биометрическую информацию в режиме онлайн с помощью решения для взаимодействия приложений между приложениями VCB Digibank и VneID.

Клиенты банка А являются также клиентами банка Б.

Ассоциация банков Вьетнама недавно провела совещание со своими членами, чтобы обсудить разработку скоординированного процесса поддержки обработки счетов и карт, связанных с подозрениями в мошенничестве и аферах.

Генеральный секретарь Банковской ассоциации г-н Нгуен Куок Хунг оценил, что банки выстроили весьма полный процесс защиты клиентов, который может гарантировать безопасность собственных клиентов банка. Однако в борьбе с мошенничеством для повышения безопасности пользователей необходима координация действий кредитных организаций и платежных посредников.

«Наши клиенты совершают транзакции через счета других банков, поэтому нам необходимо иметь процесс, основанный на том, что клиенты банка А являются также клиентами банка Б; «бог» одного банка является также «богом» всех банков», — сказал г-н Нгуен Куок Хунг.

Разделяя вышеизложенную точку зрения, г-н Пранав Сетх сказал, что сейчас также подходящее время для всех сторон работать вместе над созданием метода коммуникации, чтобы клиенты могли лучше понять, что мошенничество становится все более и более сложным, и клиентам необходимо повышать осведомленность.

Между тем г-жа Доан Хонг Нхунг, директор по розничной торговле (Vietcombank), отметила, что благодаря внедрению биометрической аутентификации клиентов можно увидеть, что банки в одиночку не могут ничего сделать для защиты поведения клиентов на цифровых каналах, им необходимо согласие Министерства общественной безопасности и Государственного банка.

Ожидание целый день, множество трагикомических ситуаций в банке, ожидание аутентификации по лицу . Клиенты не могут пройти аутентификацию, единственный способ — сменить телефон, другие долго ждут, уходят и возвращаются, но их очередь не подходит, третьи почти заканчивают, но получают ошибку 1003 или их приглашают выйти на улицу, чтобы поработать из-за слабого сигнала.