Банк разослал 2700 уведомлений о мошеннических счетах, и 1500 клиентов отменили операции.

На конференции для инвесторов, организованной компанией MB во второй половине дня 5 августа, в ответ на вопрос VietNamNet , г-н Ву Тхань Чунг, заместитель председателя совета директоров MB, отвечающий за цифровую трансформацию, поделился более подробной информацией об этой функции.

По словам г-на Трунга, функция обнаружения и предупреждения мошенничества является результатом сотрудничества между MB и Департаментом кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (A05) Министерства общественной безопасности . MB совместно с A05 обновляет список всех счетов, участвующих в мошеннических действиях или связанных с ними по всей стране. В настоящее время этот список содержит более 3000 счетов и обновляется ежедневно. Перед каждой операцией по переводу денег клиентами MB банк проводит быструю проверку, чтобы определить, находится ли счет в списке подозрительных.

«Подтверждаю, что это лишь список подозрительных счетов, который включает в себя как подлинные мошеннические счета, так и некоторые сомнительные. Мы предоставляем клиентам очень четкие предупреждения перед переводом денег о том, что счет получателя находится в подозрительном списке», — заявил г-н Трунг.

Только в июле 2024 года, сразу после запуска этой функции, MB разослала предупреждения 2700 клиентам, и после получения уведомления 1500 клиентов в порядке инициативы приостановили свои транзакции.

Заместитель председателя совета директоров MB Bank далее заявил, что на конференции, подводящей итоги реализации правительственного проекта по разработке приложений для обработки данных о населении, идентификации и электронной аутентификации в целях обеспечения национальной цифровой трансформации в период 2022-2025 годов с перспективой до 2030 года (Проект 06), а также в рамках Координационного плана № 01/KHPH-BCA-NHNNVN между Министерством общественной безопасности и Государственным банком Вьетнама (SBV) по выполнению задач Проекта 06, все банки единогласно согласились с необходимостью срочного внедрения в систему функции обнаружения и предупреждения о мошеннических счетах в координации с проектом A05.

В ответ на вопрос о том, почему банки не заблаговременно закрывают счета, если обнаруживают, что они были открыты мошенническим путем в MB, г-н Ву Тхань Чунг заявил, что банки могут лишь выносить предупреждения; закрытие или открытие счетов клиентов должно осуществляться в соответствии с законом и не может быть произвольным.

Что касается плана принудительного поглощения испытывающего трудности банка, г-н Луу Чунг Тай, председатель совета директоров MB, заявил, что банк представил план и предложение о поглощении в Государственный банк Вьетнама (SBV). SBV также уведомил правительство и в настоящее время собирает мнения соответствующих министерств и ведомств.

Согласно плану, правительство предоставит свои отзывы в третьем квартале 2024 года, и, если все пройдет гладко, ожидается, что он будет утвержден в этом году.