Banca Nam A este aproape de a atinge multe obiective de afaceri importante pentru 2024.

Capitalul mobilizat de la persoane fizice și organizații economice a crescut bine, ajungând la aproape 173.000 miliarde VND (o creștere de peste 9,4% față de aceeași perioadă din 2023, completând 97,1% din planul pentru 2024). Creditele acordate clienților au crescut în conformitate cu limita de creștere a creditului autorizată de Banca de Stat a Vietnamului, ajungând la aproape 157.000 miliarde VND (o creștere de 21,2% față de aceeași perioadă din 2023)...

În mod special, acesta este al doilea trimestru consecutiv în care Nam A Bank a înregistrat un profit care depășește 1.000 de miliarde VND pe trimestru. Dintre acestea, veniturile nete din dobânzi au crescut cu 834 de miliarde VND, o creștere de 27% față de aceeași perioadă din 2023.

Pe partea pozitivă, marja dobânzii nete (NIM) a Nam A Bank a crescut bine, ajungând la 3,7%, în contextul reducerii marjelor dobânzilor la depozite și credite, datorită soluțiilor optimizate pentru structurarea activelor purtătoare de dobândă și a surselor de finanțare.

Raportul cost-venit (CIR) al NAB în trimestrul 2 din 2024 a înregistrat o îmbunătățire semnificativă, CIR-ul din trimestrul 2 apropiindu-se de 40% - cel mai scăzut nivel din ultimii cinci ani.

De mulți ani, Nam A Bank a trecut printr-o puternică transformare digitală și și-a extins operațiunile în provincii și orașe la nivel național. Deși costurile operaționale au crescut, raportul cost-venit (CIR) s-a îmbunătățit treptat de-a lungul anilor.

În plus, Nam A Bank aderă la indicatorii de lichiditate și a finalizat implementarea standardelor de gestionare a riscurilor conform Basel III. Raportul de adecvare a capitalului (CAR) este de peste 11,38% (minimul cerut de Banca de Stat a Vietnamului este de 8%). Raportul împrumuturi/depozite (LDR) este de 76,06% (maximul cerut de Banca de Stat a Vietnamului este de 85%). Raportul rezervelor minime de lichiditate (LCR) este de 17,35% (minimul cerut de Banca de Stat a Vietnamului este de 10%). Raportul de solvabilitate pe 30 de zile în VND este de peste 73,41% (minimul cerut de Banca de Stat a Vietnamului este de 50%). Raportul dintre finanțarea pe termen scurt și împrumuturile pe termen mediu și lung este de 14,13% (maximul cerut de Banca de Stat a Vietnamului este sub 30%). Nam A Bank continuă să mențină o strategie de lichiditate stabilă și sigură. Creditele neperformante au fost bine controlate, în conformitate cu reglementările Băncii de Stat a Vietnamului (o scădere de 0,15 puncte procentuale față de aceeași perioadă din 2023).

În primul și al doilea trimestru al acestui an, Nam A Bank a făcut progrese semnificative pe piață, inclusiv: Moody's a îmbunătățit ratingul de credit al Nam A Bank în două categorii: calitatea activelor de la B3 la B2 și profitabilitate și indicatori de profitabilitate de la B2 la B1, acordând totodată emitentului un rating „stabil”. Dezvoltarea creditului verde este una dintre activitățile cheie ale Nam A Bank, iar banca a finalizat predarea Sistemului de Management al Riscurilor de Mediu și Sociale (ESMS) către Pacific Risk Advisors LTD (PRA), marcând un pas important în implementarea și perfecționarea pilonilor pentru a deveni o Bancă Verde de Nivel 5...

Un reprezentant al Nam A Bank a declarat: „În fața condițiilor dificile de piață, Nam A Bank a implementat strategia corectă și a demonstrat o adaptabilitate ridicată pentru a crea un impuls pentru o creștere durabilă în primele șase luni ale anului 2024. Aceasta este, de asemenea, o bază importantă pentru ca Nam A Bank să își atingă obiectivele pentru anul respectiv și să își realizeze în curând strategia de a deveni una dintre cele mai puternice 15 bănci din Vietnam.”

Huynh Nhu