SGGPO 2023년 7월 10일 15:06

불법 자금 이체가 의심되는 지불 계좌의 경우, 은행은 고객에게 카운터를 방문하여 정보를 확인하도록 요청해야 합니다. 충분한 근거가 있는 경우, 상업은행은 고객 거래를 중단할 수 있습니다.

은행은 자금 출처가 불법이라고 의심되는 경우 거래를 중단할 수 있습니다.

사기, 기만 및 불법적인 목적으로 지불 계좌를 개설하고 사용하는 것을 방지하고 제한하기 위해 베트남 국가은행(SBV)은 은행, 외국 은행 지점 및 신용 기관(CI)에 지불 계좌를 개설하고 사용할 때 위험 관리 조치를 강화할 것을 요청했습니다.

따라서 불법 자금 이체가 의심되는 지급 계좌의 경우, 은행은 고객에게 창구에서 직접 정보를 확인하도록 요청해야 합니다. 동시에 모바일 뱅킹 서비스 제공을 중단하거나, 고객에게 생체 인식 및 디지털 서명을 사용하여 전자 지불 거래를 인증하도록 요구하세요. 충분한 근거가 있는 경우, 상업은행은 고객 거래를 중단할 수 있습니다.

또한, 국립은행은 신용기관에 대해 지급계좌 개설 및 이용에 관한 내부 절차와 규정을 검토하도록 요구합니다. 동시에, 모든 신용기관의 임직원에게 규정에 따라 지급계좌 개설 절차를 엄격히 준수하도록 지시합니다.

또한 국립은행은 신용기관이 미리 만들어진 고객 목록에 따라 지불 계좌를 개설하지 않도록 요구하고, 계좌를 개설하는 고객의 정보를 비밀로 유지하도록 요구합니다. 이와 함께 은행은 인구 데이터를 활용하여 데이터를 정리하고 고객을 정확하게 검증하기 위한 연결 구축 과정을 가속화해야 합니다. 위조 신분증으로 결제계좌를 개설하거나, 결제계좌를 임대하는 등의 행위를 제한하기 위해, 결제계좌를 개설하는 고객의 정보를 국민인구데이터베이스에 저장된 정보와 반드시 확인 및 비교하시기 바랍니다.

또한, 국립은행은 신용기관이 지불계좌의 개설 및 이용에 있어 사기행위와 불법적 목적을 위한 지불계좌 사용을 적발하고 예방하기 위해 위험관리 대책을 적극적으로 연구, 개발, 적용하도록 요구합니다. 은행은 매달 사기 거래와 관련된 의심스러운 징후가 보이는 지불 계좌에 대한 정보를 국립은행에 제공해야 합니다. 금융감독원은 사기 의심 징후가 있는 지급 계좌에 대한 공통 데이터베이스를 검토, 종합, 구축하고, 신용 기관과 정보를 공유할 수 있는 메커니즘을 마련하기 위한 연구를 실시하여 지급 계좌를 통한 사기 활동을 예방하는 데 기여할 것입니다.