사기는 많은 사람들에게 경고합니다

2024년에는 여론을 충격에 빠뜨린 금전적 손실 사건과 소송이 많이 발생했습니다. 일반적으로 은행학 박사 학위 소지자는 계좌에서 4억 VND 이상이 사기로 도난당했고, 사업가는 두 개의 주요 은행에서 개설된 계좌에서 수천억 VND가 사기로 도난당했습니다.

이는 교묘한 사기에 대한 인식을 높이는 교훈입니다. 이는 계좌 보안 규정을 준수하지 않으면 누구든지 사기를 당해 돈을 잃을 수 있음을 보여줍니다.

금융 및 은행 분야의 유명 박사가 4억 VND가 넘는 금액을 잃은 사건과 관련하여, 그는 나중에 탄쑤언 지방 경찰에 신고했지만 오늘날까지 범인은 잡히지 않았습니다. 이전에 이 의사는 경찰관을 사칭한 사람으로부터 여러 번 전화를 받았는데, 그 전화에서는 자신이 제공한 계좌로 돈을 이체해 달라고 요청했습니다. 이 돈은 영원히 사라졌습니다.

이 사건에 대해 Le Xuan Nghia 박사는 "은행학 박사 학위를 소지한 사람조차도 아주 기본적인 지식에 속을 수 있다"고 말했습니다.

최근 발생한 크고 작은 일련의 사기 중에서 가장 두드러진 것은 사업가 Tran Thi Chuc(1974년생, 박닌성 투손 거주)이 피해자인 사기입니다.

추크 씨에 따르면, 2022년 4월 22일, 그녀는 다낭시 경찰서의 수사관이라고 소개한 사람으로부터 전화를 받았는데, 그 사람은 그녀에게 형사 수사 결과를 알려주고 마약 밀매 조직에 연루되었다는 이유로 긴급 체포 영장을 보냈다고 했습니다.

이 사람은 Chuc 씨에게 Vietcombank와 Techcombank에 계좌를 개설한 다음, 범죄 조직에 연루되지 않았다는 것을 증명하기 위해 두 계좌에 400억 VND를 똑같이 이체하라고 지시했으며, 2022년 4월 25일까지 동결이 해제되어 은행에 가서 돈을 인출할 수 있다고 말했습니다.

2022년 4월 22-23일, Chuc 여사는 Vietcombank Kinh Bac 지점과 Techcombank Tu Son 지점을 방문하여 두 개의 신규 계좌를 개설했습니다. 동시에 그는 친구와 고객에게서 돈을 빌리고, 친척에게서 돈을 모아 Vietcombank에 119억 VND, Techcombank에 146억 VND를 이체했습니다.

그러나 2022년 4월 25일 오전, 축 씨가 비엣콤은행 킨박 지점과 테크콤은행 투손 지점에 가서 돈을 인출하려고 했을 때, 두 은행 직원은 그녀의 계좌가 비어 있다고 말했고, 그녀는 직접 또는 간접적으로 인출 거래를 하지 않았습니다.

1심 재판(2024년 3월 투선 지방 인민법원에서 심리)과 항소심 재판(2024년 7월 박닌성 인민법원에서 심리)에서 판사단은 축 여사가 두 은행에 상기 금액을 보상하라는 요청을 기각했습니다.

Vietcombank와 Techcombank의 대표는 모두 은행 임원과 직원이 계좌 개설 및 고객 서비스 제공을 위한 절차에 대한 컨설팅과 서류 준비 시 국립은행의 전문성 규정을 완전히 준수했다고 확인했습니다.

은행은 척 씨의 계좌에서 돈을 빼돌린 사기에 대해 잘못이 없으므로, 척 씨에게 발생한 피해에 대한 보상을 거부했습니다.

VietNamNet 과의 인터뷰에서 대형 상업은행의 리테일 뱅킹 부문 이사는 소송의 결과가 Vietcombank와 Techcombank뿐만 아니라 은행업계 전체의 "승소"라고 말했습니다. 이를 통해 새로운 사기 수법에 대한 경계심을 높이기 위해 사람들의 인식을 높이는 데 기여합니다.

사기 방지를 위한 변경 사항

2024년에는 법령 52/2024/ND-CP, 통지문 17, 18 및 비현금 지불에 대한 관련 통지문 등 지불 부문의 제도와 새로운 정책에 많은 변화가 있을 예정입니다.

특히, 2024년 7월 1일부터 은행과 결제 중개 기관은 국립은행 총재의 결정 2345 및 통지문 50에 따라 생체 인증을 도입했습니다.

이는 근본적인 변화이며 온라인 결제의 보안과 안전성을 강화하고 베트남 결제 시스템이 보다 지속 가능하게 발전하는 데 도움이 되는 기반이 됩니다.

지불부(SBV) 부국장인 르 반 투옌(Le Van Tuyen) 씨에 따르면, 1월 6일 기준으로 8,470만 명의 개인 고객이 생체 인증을 거쳤으며, 이는 디지털 채널에서 거래를 하는 총 고객 수의 72%가 넘는 수치입니다.

일부 은행은 생체 인식 고객 등록률이 매우 높습니다. VietinBank와 BIDV의 경우 이 비율은 83%이고, Vietcombank는 92%, Agribank는 66%입니다.

투옌 씨는 또한 2024년 7월 1일부터 결정 2345가 발효된 이후 2024년 말까지 계좌 자금을 횡령하는 사기 사건의 수가 50% 이상 감소했다고 말했습니다.

2025년 1월 1일부터 시행되는 통지 17호 및 통지 18호와 관련하여, 은행업계는 이러한 일정을 준수하기 위해 여러 가지 소통 방안과 지시를 적극적이고 적극적으로 이행하고, 고객에게 생체정보 검증을 시행하도록 독려하고 있습니다. 동시에, 생체 ​​인식 정보 업데이트에 어려움을 겪는 고객을 지원하기 위해 거래 카운터에서 직접 서비스할 수 있는 자원과 장비를 마련하고 늘립니다.

"많은 은행들이 주말과 공휴일에 직원들이 카운터 생체 정보 업데이트를 지원하기 위해 장시간 근무하도록 조치했습니다. 생체 정보 업데이트를 위해 찾아오는 고객 수가 평소보다 1.5배, 즉 두 배로 증가했습니다. 일부 은행은 고객 서비스 향상을 위해 2025년 1월 말까지 고객 수를 계속 늘리기로 했습니다."라고 르 반 투옌 씨는 말했습니다.

Vietcombank, Agribank, VietinBank, BIDV 등의 은행은 주말 동안 많은 거래 지점을 열어 고객의 생체 인식 정보 업데이트와 1월 15일까지 새로운 CCCD 번호 업데이트를 지원했습니다.

BaoVietBank에서는 거래 사무실 직원들이 고객을 지원하기 위해 설 연휴 마지막 날까지 점심시간에도 업무를 해야 합니다.

또한 은행에서는 새로운 사기 수법과 속임수에 대한 경고를 고객에게 지속적으로 늘립니다. 경고는 이메일 전송, 웹사이트 게시, 은행 팬페이지, SMS 메시지 전송, 모바일 뱅킹 애플리케이션을 통한 메시지 전송 등 다양한 형태로 이루어집니다.

위의 해결책과 더불어 사람들이 사기에 대한 인식을 높이면 2025년까지 사기 사건 수가 감소할 것으로 기대할 수 있습니다.