고발 내용에 따르면, 리자오치앙(1988년생, 중국 국적)은 2017년 베트남에 입국한 뒤 곧바로 마피아식 방식으로 고리대금업과 채무 회수 네트워크를 구축했으며, 매우 정교하고 체계적인 방식으로 운영됐다.

이 "사장"은 베트남 고객에게 연 1,570%~2,190%의 높은 이자율로 돈을 대출하는 앱 "Cash VN", "Vaynhanhpro", "Ovay"의 창시자이자, 리더로 확인되었습니다. "채무자"가 빚을 제때 갚지 않자, 리자오창은 다른 신하들에게 무서운 빚 징수술을 부리라고 지시했다.

조사기관은 2019년부터 2022년까지 "사장" 리자오창이 앱을 통해 총 12만780명의 고객에게 1조6,070억 동(약 1조6,070억 VND)이 넘는 금액을 대출해 불법적으로 약 7,320억 VND를 챙겼다고 밝혔다.

이 사건의 피해자는 리자오치앙의 채권추심부 직원들에게 재물을 갈취당한 '채무자' 31명이었고, 총액은 2억 1,800만 동이 넘었습니다.

리자오치앙의 밑에는 장민민(1986년생, 중국 국적)이 있다. 이 사람은 리자오치앙의 회사에서 채무 징수 및 독촉 부서를 직접 관리하고 지휘하는 역할을 맡았습니다. 장민은 응이엠득장에게 채무 추심 부서를 맡겼다.

갱스터 부채 징수 훈련

부이 득 호앙은 응이엠 득 지앙으로부터 채무 징수 직원 그룹을 관리하는 임무를 맡았습니다. 호앙은 2019년에 메타그 회사에서 일하기 시작했습니다. 처음부터 호앙은 지앙으로부터 채무 추심 기술에 대한 교육을 받았습니다. 이에 따라 고객이 빚을 갚지 않을 경우, 황 씨는 이미지를 복사하여 붙여넣은 뒤 고객에게 보내 위협을 가합니다.

그래도 고객이 돈을 갚지 않으면, 해당 사진을 고객의 가족에게 보내거나 소셜 네트워크에 게시해 "채무자"에게 돈을 갚도록 강요합니다.

황 씨는 근무 당시 M2로 코드화된 고객 그룹으로부터 "Cash VN" 앱으로 부채를 징수하는 업무를 맡았습니다. 또한 피고인은 5명의 직원으로 구성된 팀을 책임지는 임무를 맡았습니다.

채무 추심팀장인 호앙의 업무는 직원을 관리하고, 출석을 체크하고, 모든 직원에게 업무와 직업 윤리를 상기시키고, 채무 추심 전화를 걸도록 독려하고, 채무 추심 수준을 점차 높이는 것입니다. 상기시키는 것부터 욕설, 위협, 정신적 공포 유발까지 다양합니다.

또한, 황 씨는 회사에서 할당한 컴퓨터를 매일 사용해 회사의 고객 데이터 시스템에 로그인합니다. 고객 정보 전체와 지불 기한은 다음과 같습니다.

고객이 기한 내에 빚을 갚지 않을 경우, 황은 저주, 위협 메시지를 보내고, 고객의 민감한 이미지가 포함된 사진을 보내 빚을 갚도록 압력을 가합니다.

조사 결과에 따르면, 부이득황은 2019년부터 2022년 5월 24일까지 리자오치앙, 장민, 응이엠득장이 '캐시VN' 앱을 통해 총 1조 2,290억 동(약 1,200억 원) 이상의 대출 활동을 조직하도록 도왔고, 불법적으로 약 5,470억 동(약 1,200억 원) 이상을 챙겼습니다.

황 씨가 기소된 공갈 행위와 관련하여 수사 문서에 따르면 황 씨는 2022년 직접 전화를 걸어 빚을 징수한 뒤 음란 사진을 편집하고 편집한 뒤 T 씨에게 보내 협박하고 800만 동을 지불하도록 강요한 것으로 나타났습니다.

기소 내용에는 많은 베트남 피고인이 호앙과 비슷한 일을 하도록 돈을 받았다는 내용이 담겨 있습니다. 조사 결과, 장민은 2021년부터 2022년까지 리자오치앙이 설립한 회사에서 일하는 채권 추심 직원들을 조직하여 지휘하고 '캐시VN'과 '바인한' 앱을 통해 총 1조 1,060억 VND에 달하는 돈을 빌려 불법적으로 6,230억 VND 이상을 챙긴 것으로 드러났습니다.

이 중국인이 주모자로서 공갈죄를 저질렀다는 증거가 있으며, 채권 추심 부서 직원들이 31명에게서 총 2억 1,800만 VND 이상의 금액을 공갈했다는 것입니다.

'두목' 리자오창(1988년생, 중국 국적)이 이끄는 고리대금업, 채권추심, 탈세 조직에 대한 재판이 6월 25일에 열렸으나, 피고인 135명 중 10명이 불출석하여 연기되었다.