4年前に誤って送金したお金を取り戻す

Tuoi Tre Onlineに報告したDungさん（36歳、ハノイ在住）は、2月17日に自分の銀行口座に突然「VU CONG NGA CK、VU CONG NGA HOAN 2021年2月9日振込支払い」という内容の850万VND以上が入金されたのでとても嬉しかったと語った。今回追加された金額は、4年前に（同じアジア商業銀行のシステムで）別の口座に誤って振り込んだ金額と同じだったので、彼女は驚きました。

ドゥンさんは会社の運転手に月給を振り込む代わりに、誤って850万ドン以上をダクラクの人物の口座に振り込んでしまった。

間違った相手に送金してしまったことに気づいたダンさんは、銀行へ行って報告し、手続きを完了した。 「当時、銀行は資金を凍結し、他の受取人に返金命令に署名するよう連絡すると報告しました」とドゥン氏は伝えた。

4年も経っているので、お金は「過去のもの」になったと思っていたのですが、思いがけずダンさんはお金を取り戻したのです。

「当時は大変でしたが、自分が間違っていたため、運転手の給料を自腹で払わなければなりませんでした。会社が300万、同僚が250万を支援してくれました」と彼女は語った。

返金に関する詐欺の「訪問」が増加中

ドゥンさん、同僚や親戚の中には、4年前に誤って送金したお金が返金されたと知り、とても喜び、驚いた人もいました。

彼女は銀行コミュニティのファンページに投稿し、口座所有者のVU CONG NGAさんに感謝の意を伝えたいと述べた。他のアカウント所有者が感謝の言葉を受け取ったかどうかはわかりませんが、詐欺師はこの機会を利用して彼女を訪ねました。

彼女は、ファンページに投稿してから1日後、突然07773363xxという番号から電話がかかってきたと語った。電話の向こうからは男性の声が聞こえ、自分は「アジア商業銀行の247サポート部門の窓口係」だと自己紹介した。

詐欺師はすべての情報を把握しており、正しい返金額、取引を行った人物、取引の時刻を読み取ります。詐欺師は電話の理由について、「受取人と送信者の間で後々法的な争いが起きないように、取引を確認し完了させるために電話をかけた」と述べた。

詐欺師は、送金した人物はもともと海外に居住しており、帰国したばかりだと言って騙した。

数分間の話し合いの後、詐欺師は情報を確認するという名目で、ダンさんに正しい取引時刻、受け取った金額、そして送金者の正しい名前を読み上げるように求めました。詐欺師は彼女が使用していた正しい電話番号を読み上げ、ID番号を確認するためにそれを読むように要求しました。

ダンさんが速すぎる速さで読むと、詐欺師はゆっくりはっきりと読むように要求した。同時に、同氏は「提供された情報が一致しない場合、システムは口座内のすべての資金を強制的に凍結する」と警告した。詐欺師は心理的圧力をかけて、もしブロックされれば、75日後にダンさん自身がカウンターに行って返金してもらわなければならないと脅した。

「これからシステムが確認します。私が登録して使用した電話番号が正しい場合は、Zalopayシステムが6桁の確認コードを送信します。それを声に出して読んでください」と詐欺師は言った。

ダンさんは、OTP コードが関係していることを見て、詐欺に遭ったのではないかと疑念を表明しました。

詐欺師はすぐに新たな手口を仕掛けてきました。「ご注意ください。お客様の情報は銀行の職員のみが保有しています。ログインパスワードやカードのパスワードの入力、リンクへのログインを求めることはありません。この通話は、今後のサービス品質確保のため録音されています。」

私自身で確認していますが、後でお金が影響を受けた場合、システムが問題の全責任を負います。私はLe Van Tです。従業員コードは10xxです。あなたには後で証拠として通話を録音する権利があります。」

詐欺師は、パスワードやログインリンクを尋ねていないことを何度も繰り返し、非常に早口で主張し続け、「銀行員と詐欺師を区別しなければならない」と述べ、口座の資金はすべて75日間凍結されると脅した。この人物はダンさんに認証コードを声に出して読み上げるように依頼した。

「ワンタイムパスワード（OTP）コードの送信要求を見た時、不審に思い、読みませんでした。携帯電話の電源を切り、銀行のホットラインに電話したところ、銀行は顧客の個人携帯電話番号を使って電話をかけることは決してないことがわかりました」とダンさんは語った。