告発によると、李趙強（1988年生まれ、中国国籍）は2017年にベトナムに入国し、その後まもなくマフィア風の高利貸しと債権回収のネットワークを構築し、非常に洗練され組織的な方法で活動していた。

この「ボス」は、ベトナムの顧客に年利1,570%～2,190%の高金利で金を貸し付けるアプリ「Cash VN」「Vaynhanhpro」「Ovay」の首謀者、指導者、作成者であることが判明した。 「債務者」が期限までに返済しなかったとき、李昭強は他の被験者に恐ろしい借金取り立ての手口を実行するよう指示した。

捜査機関は、2019年から2022年まで、「ボス」李肇強が会社を運営し、アプリを通じて計12万780人の顧客に1兆6070億ドン以上の融資を行い、約7320億ドン以上の不法利益を得ていたと断定した。

この事件では、李兆強氏の債権回収部門の職員から総額2億1800万ドン以上の財産を脅し取られ、被害者となった「債務者」は31人いた。

李肇強の下には張敏敏（1986年生まれ、中国国籍）がいる。この人物は、李昭強氏の会社の債権回収および督促部門を直接管理・指揮する任務を負っていた。張敏氏は、債権回収部門の責任者にNghiem Duc Giang氏を任命した。

ギャングの債権回収訓練

ブイ・ドゥック・ホアン氏は、ギエム・ドゥック・ザン氏から債権回収スタッフのグループの管理を任された。ホアン氏は2019年にMetag社で働き始めました。入社当初から、ホアン氏はGiang氏から債権回収の技術の訓練を受けていました。したがって、顧客が借金の支払いを拒否した場合、ホアンは画像を切り貼りして顧客に送り、脅迫することになる。

それでも顧客が支払わない場合は、画像が顧客の親族に送られたり、ソーシャル ネットワークに投稿されたりして、「債務者」に支払いを強制します。

勤務中、ホアン氏はM2とコード化された顧客グループ（アプリ「Cash VN」）から借金を回収する任務を負っていた。さらに、被告は 5 人の従業員からなるチームの責任者に任命されました。

債権回収チームの責任者として、ホアンの任務は、従業員を管理し、出勤簿を記録し、全員に業務を思い出させ、労働倫理を思い出させ、債権回収の電話をかけるよう促し、注意から借り手への罵倒、脅迫、精神的恐怖まで、債権回収のレベルを徐々に高めることです。

さらに、ホアン氏は会社から割り当てられたコンピューターを毎日使用して、会社の顧客データ システムにログインしています。ここに顧客詳細情報、支払期日が記載されています。

顧客が期日までに借金を支払わない場合、ホアンは罵倒や脅迫のメッセージを送信し、顧客の画像とセンシティブな画像を組み合わせて送信し、借金を支払うよう圧力をかけます。

調査結果によると、ブイ・ドゥック・ホアンは2019年から2022年5月24日までの間に、アプリ「Cash VN」を通じてリー・ジャオ・チアン、チャン・ミン、ニエム・ドゥック・ザンの3人が総額1兆2,290億ドンを超える融資活動を組織するのを支援し、約5,470億ドン以上の不法利益を得たことが判明した。

ホアン氏が告発された恐喝行為について、捜査資料によると、ホアン氏は2022年に借金の取り立てのため直接電話をかけ、その後わいせつな写真を切り取って編集し、T氏に送りつけて脅迫し、800万ドンの支払いを強要したという。

告発内容によると、多くのベトナム人被告がホアンと同様の仕事をするために報酬を受け取っていたという。捜査の結果、張敏容疑者は2021年から2022年にかけて、李肇強容疑者が設立した企業に勤務する債権回収担当者らを組織・指揮し、「Cash VN」や「Vaynhanh」などのアプリを通じて総額1兆1,060億ドンを超える融資を行い、6,230億ドン以上の不法利益を得ていたことが判明した。

この中国人男が首謀者として恐喝罪を犯し、債権回収部門の職員らを通じ31人から恐喝総額2億1800万ドン以上を奪ったとみられる証拠がある。

「ボス」李趙強（1988年生まれ、中国国籍）率いる高利貸し、借金取り立て、脱税組織の裁判が6月25日に開かれたが、被告135人のうち10人が欠席したため延期された。