詐欺師は、被害者が提供した個人情報と OTP コードから、電子ウォレットを銀行口座にリンクし、ウォレットにお金を引き出して、そのお金を流用します。

電子ウォレット取引詐欺

銀行はいくつかのことを推奨している 詐欺 電子ウォレット取引で回避する方法。詐欺師は多くの場合、銀行員やVNPay、ZaloPayなどの主要な電子ウォレットの担当者を名乗る電話番号を使用して、電話をかけたり、電子メールを送信したり、SMS/Zaloでテキストメッセージを送信したりして顧客に近づき、クレジットカードからの現金引き出し、オンラインでの借金、賞金の発表、アンケートの回答の処理と収集などについてアドバイスし、その後、顧客に電子ウォレットアカウントを開設するよう要求します。

対象者は顧客にQRコードをスキャンするか、偽のリンクをクリックするように求め、銀行や電子ウォレットに似たインターフェースのWebサイトに誘導し、ローン手続きのサポート、特典の受け取り、ウォレットアカウントの作成などの口実で個人情報や口座/クレジットカード情報の提供を求めます。詐欺師は多くの場合、氏名、ID カード番号、口座番号、パスワード、カード番号、OTP コードなどの情報を要求します。

詐欺師は顧客から提供された情報を収集した後、偽のアカウントを作成し、それによって被害者の銀行アプリケーションと電子ウォレットを制御します。物体 浮気 電子ウォレットを被害者の銀行口座にリンクし、銀行口座からウォレットにお金を引き出して、そのお金を適切に流用します。

同銀行は、見知らぬ電話番号からの電話や、QRコードのスキャンを求めるメッセージやメールには絶対に注意するよう顧客に推奨している。テキスト メッセージや電子メールで受信した出所不明のリンクは絶対にクリックしないでください。他人のアカウント/電子 ID を登録しないでください。

電話やソーシャルメディアで個人情報や銀行口座情報を提供しないでください。すべての通信、特に電話やソーシャル ネットワークを介した送金や情報提供の要求を注意深く確認してください。

非公式のリンク（URL）や、Android オペレーティング システム上のリンクやアプリケーション インストール ファイル（APK ファイル）などを介した出所不明の指示に従ってアプリケーションをダウンロードまたはインストールしないでください。公式 Web サイトで当局が発表したソフトウェアのみをインストールしてください。

画面表示、入力、画面制御の権限を付与する前に、アプリケーションと機能をテストします。銀行アプリのオンライン決済機能を積極的にオン/オフにして、オンライン取引を制御します。

荷送業者を装って顧客の金銭を盗む

最近、配送業者を装って電話をかけ、注文した商品や販売者からのプレゼント、銀行からのプレゼント（クレジットカードなど）を届けるといい、客は配送料のみを支払えばよいという詐欺が横行しています。

対象者は、顧客が家にいない時間を選択することが多く、時間通りに配達しないとその日の目標を達成できないという理由で、商品の受け取りを継続的に促します。お客様は納得して注文代金や送料を振り込んでくれることが多いです。

支払いを受け取った後、対象者は間違いを通知し、受け取り口座は送信メンバーの口座であり、顧客はこのメンバーシップ パッケージの料金を毎月差し引かれます。

件名はリンクと偽の電話番号（例：1900xxxx）を送信し、顧客に連絡することでメンバーシップ パッケージをキャンセルし、払い戻しを受けるように求めます。リンクにアクセスして情報を提供すると、顧客の銀行口座またはカードからお金が失われます。

銀行では、船荷証券や受取人などの情報が不明瞭な注文や、顧客のニーズに基づかない注文に対しては送金や支払いを行わないことを推奨しています。

住所や電話番号などの個人情報をソーシャル ネットワーク上で共有しないでください。不明な内容の QR コードをスキャンしないでください。

銀行員を含む誰からの招待や贈り物にも注意してください。送金する前に、公式チャネルを通じて販売者に情報を確認してください。リクエスト者の情報を明確に確認せずにリンクをクリックしないでください。銀行は発送者を通じて手数料を請求しません。