Conformément à la circulaire 17/2024/TT-NHNN et à la circulaire 18/2024/TT-NHNN émises par la Banque d'État, à partir du 1er janvier 2025, les clients entreprises ne seront autorisés à retirer de l'argent et à effectuer des transactions de paiement par voie électronique sur leurs comptes de paiement qu'après avoir effectué la vérification des documents d'identité et des informations biométriques du représentant légal.

Ce règlement vise à limiter et à prévenir l’utilisation et l’exploitation des comptes de paiement à des fins illégales par des sujets utilisant de faux documents d’identité pour ouvrir des comptes de paiement.

Auparavant, la réglementation sur l'authentification biométrique pour les clients individuels était entrée en vigueur à partir du 1er juillet 2024. Cependant, selon le dirigeant de la Banque d'État, à partir de maintenant, il y a eu une situation d'évasion de la réglementation en ouvrant des comptes d'entreprise et en évitant l'authentification biométrique à des fins frauduleuses.

Par conséquent, dans les temps à venir, le secteur bancaire accordera davantage d’attention aux activités d’ouverture de comptes professionnels, afin de garantir l’authentification du représentant légal de l’entreprise.

« Lors de transactions commerciales, si la transaction est importante, une signature est nécessaire pour identifier la personne responsable, garantissant qu'en cas de problème, nous pouvons retrouver le signataire », a déclaré le vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, Pham Tien Dung.

Pour mettre en œuvre cette réglementation, les dirigeants de la Banque d'État du Vietnam ont demandé aux unités de la Banque d'État du Vietnam et aux établissements de crédit de continuer à examiner la mise en œuvre de la réglementation sur les signatures électroniques et les comptes professionnels dans les établissements de crédit. Les succursales de la Banque d'État dans les provinces et les villes doivent continuellement mettre à jour les progrès de la mise en œuvre et se coordonner activement avec les établissements de crédit de la région pour examiner et « nettoyer » les comptes.

Les représentants, comptables... des organisations et des entreprises devront s'authentifier biométriquement pour pouvoir effectuer des transactions bancaires électroniques.

Pour mettre en œuvre cette réglementation, certaines banques ont récemment informé leurs clients des cas dans lesquels les transactions électroniques des clients institutionnels seront interrompues.

Selon une annonce publiée par VPBank, les clients d'entreprise ou d'organisation ne pourront effectuer aucune transaction si leurs documents d'identification ont expiré ou s'ils n'ont pas subi de vérification biométrique chez VPBank.

Plus précisément, VPBank a clairement indiqué que les transactions seront arrêtées dans 2 cas : Pour les comptes de paiement d'entreprise, toutes les transactions sur le compte de paiement seront arrêtées si le titulaire du compte ou la personne autorisée n'a pas mis à jour les documents d'identification valides.

Pour les cartes d'entreprise, y compris les cartes de débit ou de crédit, toutes les transactions par carte d'entreprise seront interrompues si le représentant légal ou le titulaire principal de la carte n'a pas mis à jour l'identification et la vérification biométrique. Les titulaires de cartes supplémentaires ne pourront pas non plus effectuer de transactions sans mettre à jour leurs documents d'identité et procéder à une vérification biométrique complète.

Afin d’éviter toute perturbation des transactions et d’assurer la sécurité, la banque recommande aux clients professionnels de mettre à jour leurs documents d’identité et de procéder immédiatement à la vérification biométrique.

Les clients professionnels doivent préparer des documents pour mettre à jour les informations, notamment : une carte d'identité valide avec puce, une nouvelle carte d'identité délivrée à partir du 1er juillet 2024 selon les normes du ministère de la Sécurité publique, ou des papiers de séjour valides pour les étrangers.

En outre, VPBank a noté que la banque met à jour uniquement les données biométriques sur l'application bancaire et fournit des instructions d'assistance dans les succursales et les bureaux de transaction à l'échelle nationale.

Lorsqu'ils aident les clients à mettre à jour leurs données, le personnel de la banque n'envoie jamais de lien demandant une connexion, fournissant un nom d'utilisateur, un mot de passe, un numéro d'identification, un code OTP ou toute autre information personnelle. Par conséquent, VPBank recommande aux entreprises d’être vigilantes face aux formes de fraude et d’escroquerie.

La banque recommande également aux entreprises de ne pas acheter/utiliser d’appareils NFC externes à domicile afin d’éviter les risques de sécurité des informations sur les appareils personnels. Parallèlement, la mise à jour des données biométriques via l'application de cette banque n'est actuellement pas prise en charge pour les étrangers.

Auparavant, Vietcombank avait également publié un avis concernant l'interruption des transactions pour les comptes des clients entreprises s'ils n'avaient pas mis à jour leurs documents d'identité ou leurs informations biométriques.

Cette banque recommande également que lors de l'ouverture d'un compte/carte de paiement pour une entreprise, la banque doit collecter et surveiller les informations sur : les documents d'identification du représentant de l'entreprise/de la personne liée ; informations biométriques de cette personne en cas de transactions électroniques.

De même, VietinBank a également informé que pour les clients professionnels, les comptes de paiement seront suspendus si la personne concernée dans le processus d'utilisation du compte de paiement de l'organisation (y compris : le représentant légal, le chef comptable et les personnes autorisées) a des documents d'identification expirés.

Les comptes de trading en ligne seront également suspendus si le compte professionnel ne parvient pas à mettre à jour les données biométriques.