La Circular 18/2024/TT-NHNN (Circular 18) que regula las actividades con tarjetas bancarias entra en vigor a partir del 1 de julio, pero algunas regulaciones entrarán en vigor a partir del 1 de octubre; incluidas las normas sobre los procedimientos de emisión de tarjetas (artículo 9) y las normas sobre la emisión de tarjetas por medios electrónicos (artículo 10).

En consecuencia, los emisores de tarjetas deben recopilar documentos, información y datos para identificar a los clientes y al titular de la tarjeta; información biométrica para los clientes individuales e información biométrica de los representantes legales para los clientes organizacionales;

La organización emisora ​​de la tarjeta debe realizar una comparación para asegurar la correcta coincidencia entre la información biométrica del titular de la tarjeta (para clientes individuales) o representante legal (para clientes organizacionales) con los datos biométricos almacenados en el almacenamiento de información encriptada de la tarjeta de identificación ciudadana o tarjeta de identificación; o hacer coincidir datos biométricos que han sido recopilados y verificados.

Las organizaciones emisoras de tarjetas deberán almacenar y preservar de forma completa y detallada a lo largo del tiempo la información y los datos de identificación del cliente durante el proceso de emisión y uso de la tarjeta del cliente, tales como: información de identificación del cliente; biometría del cliente; grabación de sonido, imagen, vídeo, grabación de audio; Número de teléfono para realizar transacción; registro de transacciones

De acuerdo con la normativa, la información y los datos deben almacenarse de forma segura, protegida y respaldada, garantizando la integridad y completitud de los datos para servir al trabajo de inspección, comparación, solución de consultas, quejas, disputas y suministro de información a solicitud de los organismos de gestión estatales competentes.

El plazo de conservación se realiza de acuerdo con lo dispuesto en la ley contra el blanqueo de capitales.

Este reglamento tiene como objetivo prevenir el uso de documentos falsos y eliminar cuentas no registradas, ayudando a sanear las cuentas bancarias, minimizar los riesgos de fraude y garantizar cuentas bancarias genuinas.

VietNamNet informó que regulaciones similares también se aplican a los clientes que se registran para abrir una billetera electrónica por medios electrónicos de acuerdo con las disposiciones de la Circular 40 de 2024 que regula la prestación de servicios de pago intermediarios.

En consecuencia, los proveedores de monederos electrónicos deben recopilar, verificar y verificar la información biométrica de los propietarios de monederos electrónicos en el caso de clientes individuales y de los representantes legales en el caso de clientes institucionales.

Según el periódico Thanh Nien , anteriormente, desde el 1 de julio, los bancos implementaron aplicaciones de registro biométrico facial en los bancos digitales.

En la primera semana de julio, el número de clientes que registraron datos biométricos alcanzó los 19 millones de cuentas. Los datos del Banco Estatal muestran que en julio, más del 87% de los adultos en Vietnam tenían una cuenta de pago en un banco y muchos bancos procesaban más del 95% de las transacciones en canales digitales. Los pagos sin efectivo están en aumento; El número promedio de transacciones de pago móvil y códigos QR entre 2017 y 2023 alcanzará más del 100% anual. El sistema de pago electrónico interbancario procesa un promedio de 830.000 billones de VND/día (equivalente a 40 mil millones de dólares). El sistema de conmutación financiera y compensación electrónica procesa un promedio de 20 a 25 millones de transacciones al día.

Minh Hoa (t/h)