De acuerdo con la Circular 17/2024/TT-NHNN y la Circular 18/2024/TT-NHNN emitidas por el Banco Estatal, a partir del 1 de enero de 2025, los clientes corporativos solo podrán retirar dinero y realizar transacciones de pago por medios electrónicos en sus cuentas de pago después de completar la verificación de los documentos de identidad y la información biométrica del representante legal.

Este reglamento tiene como objetivo limitar y prevenir el uso y explotación de cuentas de pago con fines ilícitos por parte de sujetos que utilicen documentos de identificación falsos para abrir cuentas de pago.

Anteriormente, las regulaciones de autenticación biométrica para clientes individuales se implementaron a partir del 1 de julio de 2024. Sin embargo, según el líder del Banco Estado, desde aquí se ha generado una situación de evasión de regulaciones al abrir cuentas corporativas y evitar la autenticación biométrica con fines fraudulentos.

Por lo tanto, en el futuro, la industria bancaria prestará más atención a las actividades de apertura de cuentas comerciales, para garantizar la autenticación del representante legal de la empresa.

“Al realizar transacciones comerciales, si la transacción es grande, se necesita una firma para identificar a la persona responsable, lo que garantiza que cuando ocurre un problema, podamos rastrear al firmante”, dijo el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Pham Tien Dung.

Para implementar, los líderes del Banco Estatal de Vietnam solicitaron que las unidades del Banco Estatal de Vietnam y las instituciones crediticias sigan revisando la implementación de las regulaciones sobre firmas electrónicas y cuentas comerciales en las instituciones crediticias. Las sucursales del Banco Estatal en las provincias y ciudades deben actualizar continuamente el progreso de la implementación y coordinar activamente con las instituciones crediticias en el área para revisar y "limpiar" las cuentas.

Representantes, contables... de organizaciones y empresas tendrán que autenticarse biométricamente para poder realizar transacciones bancarias electrónicas.

Para implementar esta normativa, recientemente algunos bancos han notificado a sus clientes sobre casos en los que a los clientes institucionales se les suspenderán sus transacciones electrónicas.

Según un comunicado emitido por VPBank, los clientes corporativos u organizacionales no podrán realizar ninguna transacción si sus documentos de identificación están vencidos o si no se han sometido a la verificación biométrica en VPBank.

En concreto, VPBank declaró claramente que las transacciones se detendrán en dos casos: Para las cuentas de pago corporativas, todas las transacciones en la cuenta de pago se detendrán si el titular de la cuenta o la persona autorizada no ha actualizado documentos de identificación válidos.

Para las tarjetas corporativas, incluidas las tarjetas de débito o crédito, todas las transacciones con tarjetas corporativas se detendrán si el representante legal o el titular principal de la tarjeta no ha actualizado la identificación y la verificación biométrica. Los titulares de tarjetas complementarias tampoco podrán realizar transacciones sin actualizar sus documentos de identificación y la verificación biométrica completa.

Para evitar interrupciones en las transacciones y garantizar la seguridad, el banco recomienda que los clientes corporativos actualicen sus documentos de identificación y completen la verificación biométrica inmediatamente.

Los clientes corporativos deben preparar documentos para actualizar la información, incluyendo: documento de identidad válido con chip, documento de identidad nuevo emitido a partir del 1 de julio de 2024 de acuerdo con los estándares del Ministerio de Seguridad Pública o documentos de residencia válidos para extranjeros.

Además, VPBank señaló que el banco sólo actualiza la biometría en la aplicación del banco y proporciona instrucciones de soporte en sucursales y oficinas de transacciones en todo el país.

Al ayudar a los clientes a actualizar sus datos, el personal del banco nunca envía un enlace solicitando iniciar sesión, proporcionando nombre de usuario, contraseña, número de identificación, código OTP o cualquier otra información personal. Por lo tanto, VPBank recomienda que las empresas estén alertas ante cualquier forma de fraude y estafa.

El banco también recomienda que las empresas no compren o utilicen dispositivos NFC externos en casa para evitar riesgos de seguridad de la información en los dispositivos personales. Al mismo tiempo, actualmente la actualización de datos biométricos a través de la aplicación de este banco no está soportada para extranjeros.

Anteriormente, Vietcombank también emitió un aviso sobre la interrupción de transacciones para cuentas de clientes corporativos si no han actualizado sus documentos de identificación o información biométrica.

Este banco también recomienda que al abrir una cuenta/tarjeta de pago para una empresa, el banco recopile y controle información sobre: ​​documentos de identificación del representante de la empresa/persona relacionada; información biométrica de esa persona en caso de transacciones electrónicas.

De manera similar, VietinBank también informó que para los clientes corporativos, las cuentas de pago se suspenderán si la persona relevante en el proceso de uso de la cuenta de pago de la organización (incluyendo: representante legal, contador jefe y personas autorizadas) tiene documentos de identificación vencidos.

Las cuentas de comercio en línea también se suspenderán si la cuenta comercial no actualiza los datos biométricos.