Las transferencias bancarias son cada vez más populares a medida que las personas tienden a consumir sin efectivo y tienen más opciones de pago. Sin embargo, recientemente, los delincuentes han seguido aprovechando la tecnología para transformar sus trucos para defraudar y apropiarse de los activos de usuarios descuidados.

Transacciones sospechosas

La Sra. Phung Thao, propietaria unipersonal de Thanh Hoa, dijo que recientemente su tienda ha visto varios casos en los que los clientes mostraron la pantalla de transferencia con la confirmación de la transferencia exitosa para recoger productos, pero no recibieron una notificación de saldo ni recibieron el dinero. Esta persona luego la instó a entregar la mercancía porque tenía "negocios urgentes", por lo que ella sospechó e insistió en entregar la mercancía solo cuando el dinero estuviera en su cuenta.

"Mostraron la pantalla de la transacción con la información correcta sobre el número de cuenta, el beneficiario y el importe, e informaron que se había realizado correctamente, pero no recibí el saldo. Dijeron que quizás se debía a que era fin de semana o a que la transacción se realizó fuera del horario laboral, por lo que el dinero llegó tarde, y luego sugirieron que ellos mismos entregaran la mercancía porque tenían prisa", dijo la Sra. Thao. Como su hijo le había advertido previamente sobre algunas estafas en línea, ella no aceptó entregar la mercancía al cliente. "Luego se marcharon mostrando su descontento", añadió el dueño del comercio.

El Sr. Ngo Viet (Hanoi) tiene un negocio de juguetes y también ha conocido a muchos clientes que "transfieren dinero pero nunca lo ven en el banco". Viet dijo que en la mayoría de los casos, los clientes compran en línea, aceptan pagar por adelantado, envían una captura de pantalla del pago exitoso y luego solicitan la entrega inmediata. Sin embargo, sólo accedió a entregar la mercancía después de confirmar el cambio en el saldo de la cuenta.

Les digo a mis empleados que cada vez que un cliente transfiere dinero, debe reportarlo para inspección y obtener mi confirmación antes de que se pueda entregar la mercancía, tanto para asegurar que no pierdan nada como para evitar multas por deducciones salariales por infringir la normativa. Hay algunas personas que vienen a comprar a la tienda a última hora de la tarde, noche o fines de semana, y al transferir dinero, dicen que el proceso puede ser lento porque se trata de otro banco o fuera del horario laboral. Pero ahora, la mayoría de los bancos pueden transferir dinero rápidamente, a diferencia de hace diez años, cuando alegaban la razón anterior", dijo el Sr. Viet.

Los empresarios como la Sra. Thao o el Sr. Viet, gracias a su vigilancia, no han caído en la trampa de los delincuentes que quieren robar propiedades falsificando interfaces de transferencias bancarias. Pero ha habido algunos casos en los que el personal de la tienda o los dueños de tiendas fueron descuidados, subjetivos y confiaron en las capturas de pantalla proporcionadas por los clientes y perdieron millones en transacciones.

Facturas de transferencia falsificadas públicamente

Las pantallas de transferencias bancarias falsas no son un truco nuevo, pero se han vuelto más sofisticadas y cuentan con la ayuda de herramientas en línea. Si antes los delincuentes tenían que utilizar software de edición de imágenes para cambiar el contenido de las facturas, ahora pueden crearlas fácilmente a través de sitios web y grupos que ofrecen este servicio.

Al realizar una búsqueda con palabras clave relacionadas con facturas de transferencias bancarias en Google, aparecen una serie de resultados que enseñan y proporcionan a los usuarios formas de "crear una factura bancaria". Vale la pena mencionar que todos estos sitios web tienen contenido que reconoce que crear facturas de transacciones es ilegal, pero aún así continúan instruyendo a los lectores a realizar cosas ilegales.

En una página web especializada en billetes bancarios falsos, los usuarios solo necesitan registrar una cuenta (gratis) para utilizar una serie de servicios como crear pantallas de transferencia, pantallas de saldo, fluctuaciones de saldo... Estas tareas requieren el pago a la persona detrás de la web de 20.000 VND a 100.000 VND por cada resultado. El precio para crear una factura de transferencia es de 100.000 VND. Los necesitados sólo tienen que seleccionar la interfaz bancaria deseada, proporcionar la información que quieren mostrar, como nombre, número de cuenta del remitente/receptor, importe, contenido de la transferencia, tiempo de la transacción...

Son tan sofisticados que permiten elegir detalles como capturas de pantalla de iOS o Android, opciones de capacidad de batería para mostrar en la foto, número de barras de señal...

Según un sitio web poco común que eliminó las instrucciones (pero dejó la mayor parte del resto del contenido), este servicio originalmente estaba destinado a los entusiastas de la "vida virtual" que mostraban cifras de ventas o donaban dinero en línea para "obtener Me gusta", pero luego fue explotado con fines fraudulentos.

Se han detectado muchos casos.

A medida que la estafa comenzó a ser utilizada por más personas, también hubo casos en que se descubrió. Según el sitio web de la policía de Thanh Hoa, la agencia arrestó a dos personas que utilizaron facturas de transferencias bancarias falsas para defraudar a tiendas locales a principios de este año.

Este mes, la policía de Hai Duong también emitió una advertencia sobre trucos similares después de desmantelar una red especializada en los actos mencionados. El grupo dividió las tareas con una persona desempeñando el papel de cliente pero sin llevar dinero, mientras que la otra se quedó en casa para simular la pantalla de transferencia de dinero. Su objetivo son los jóvenes propietarios de comercios, el grupo de personas que utilizan cuentas bancarias y aceptan pagos en línea.

La policía aconseja a las personas que siempre revisen cuidadosamente los recibos de transferencia y que solo realicen transacciones después de asegurarse de haber recibido el dinero en el banco que están utilizando.