Según información de la Policía de Ciudad Ho Chi Minh , en 2024, hubo 560 casos de fraude en la zona, con muchos métodos y trucos como utilizar la tecnología de centralita virtual VoIP a través de internet para anunciar premios ganadores, préstamos bancarios o suplantar a autoridades para solicitar actualizaciones de información a través de enlaces extraños...
Un representante de Orient Commercial Joint Stock Bank ( OCB ) afirmó que, en el contexto de la creciente complejidad de los delitos tecnológicos, OCB ha enviado continuamente recomendaciones a sus clientes a través de los canales de comunicación oficiales. En concreto, el banco no exige a sus clientes que proporcionen información confidencial de ningún tipo, por lo que les prohíbe acceder a enlaces incluidos en mensajes extraños o correos electrónicos de origen desconocido. Los clientes deben investigar y verificar la información de forma proactiva, e iniciar sesión y contactar únicamente a través del sitio web oficial del banco y de sus líneas directas. Además, OCB implementa continuamente métodos de evaluación, análisis y revisión interna y del sistema para detectar y prevenir la copia y transmisión de información de los clientes, garantizando así la máxima seguridad de la información y las cuentas de los clientes.
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| El sector bancario se está centrando en promover la comunicación sobre educación financiera para mejorar el conocimiento y las habilidades del público en el acceso y uso de los servicios bancarios en plataformas digitales. |
De igual manera, los directivos del Banco Comercial Conjunto de Vietnam (BVBank) afirmaron que garantizar la seguridad de la información y las transacciones de los clientes es una de las principales prioridades del banco. Por ello, BVBank se ha comprometido firmemente a implementar la biometría facial en las transacciones en línea. Esto contribuye a mejorar la seguridad, prevenir el acceso no autorizado y minimizar la posibilidad de fraude, brindando tranquilidad y confianza a los usuarios al realizar transacciones en línea, especialmente transferencias de alto valor. Asimismo, se recomienda a los clientes estar atentos y no actualizar sus datos biométricos a través de ningún otro sitio web o aplicación, ya que BVBank no exige a los clientes que proporcionen su OTP, contraseña, número de tarjeta, código de seguridad, etc., por teléfono o enlace.
Anteriormente, el Banco Estatal de Vietnam (SBV) emitió varios documentos legales que instruyen a las entidades crediticias a garantizar la seguridad de la información para la prestación de servicios bancarios en internet. Estos documentos incluyen medidas para prevenir y combatir ataques a dispositivos con aplicaciones de banca móvil de clientes para robar información bancaria, así como medidas para monitorear y detectar transacciones con indicios de fraude. Recientemente, el SBV emitió la Circular 50/2024/TT-NHNN, que regula la seguridad de los servicios en línea en el sector bancario, vigente a partir del 1 de enero de 2025. Además, el sector bancario se está coordinando con las agencias competentes del Ministerio de Seguridad Pública, el Ministerio de Ciencia y Tecnología y organizaciones relacionadas para garantizar la seguridad de la información y prevenir y combatir los delitos de alta tecnología en la situación actual.
Además, el Banco Estatal instruye periódicamente a las entidades crediticias para que difundan eficazmente las estrategias de los ciberdelincuentes, concienticen a la población sobre el uso de la banca electrónica, animándolas y apoyándolas para que accedan y utilicen eficazmente los servicios bancarios en línea, y promoviendo los pagos sin efectivo. Mediante el monitoreo de la situación, el Banco Estatal advierte con regularidad y prontitud sobre los riesgos y las vulnerabilidades de seguridad e instruye a las entidades crediticias para que implementen soluciones de prevención y control.
De hecho, recientemente, los bancos comerciales han prestado atención a la inversión e innovación tecnológica, completando gradualmente su infraestructura de tecnología de la información. Muchos bancos e instituciones de crédito han invertido y equipado con soluciones de seguridad como firewalls, sistemas de detección de intrusos (IPS/IDS), sistemas antivirus, autenticación multifactor para transacciones electrónicas y cifrado de datos para sistemas importantes. Los sistemas de aplicaciones, servidores y estaciones de trabajo se gestionan, revisan periódicamente y actualizan con rapidez con parches de vulnerabilidad para evitar que los delincuentes se infiltren y ataquen el sistema. Muchas instituciones de crédito han implementado estándares internacionales de seguridad como ISO 27001 y PCI DSS, y el número de instituciones de crédito que cumplen con estos estándares aumenta cada año.
El Sr. Nguyen Duc Lenh, subdirector del Banco Estatal de Vietnam, Región 2, afirmó que el sector bancario se centra en promover la educación y la comunicación financieras para mejorar el conocimiento y las habilidades del público en el acceso y uso de los servicios bancarios en plataformas digitales. Los bancos comerciales de la zona han establecido una Junta para gestionar el uso e intercambio de datos dentro del banco. Algunos bancos comerciales también han instalado software para supervisar los dispositivos con acceso al almacén de datos, a fin de prevenir el riesgo de fuga de datos. En particular, tras la implementación de aplicaciones biométricas por parte de los bancos comerciales, se ha incrementado la eficiencia del servicio y se ha garantizado la seguridad, contribuyendo así significativamente a la prevención de delitos tecnológicos y a la minimización de riesgos para los clientes.
La integración temprana de los datos bancarios con los datos de población nacional contribuirá significativamente a la prevención y la lucha contra el fraude. Los bancos comerciales deben reforzar las medidas para autenticar las cuentas y gestionar de forma rigurosa la situación de los clientes que utilizan cuentas virtuales para actividades de crédito negro. Reforzar la responsabilidad de los bancos comerciales en el uso de información de cuentas virtuales y datos no autenticados e incompatibles en sus operaciones.
Sin embargo, según los expertos, para limitar el fraude y las estafas en las actividades de pago, el papel de los usuarios es fundamental. El abogado Bui Quang Nghiem, director del bufete Nghiem & Chinh y vicepresidente del Colegio de Abogados de Ciudad Ho Chi Minh, afirmó que cuando los bancos comerciales refuerzan las barreras de seguridad y confidencialidad, los ciberdelincuentes suelen aprovecharse de los errores descuidados de los usuarios. Por lo tanto, la principal línea de defensa sigue siendo el titular de la cuenta bancaria. Los clientes deben estar atentos y comprender sus derechos y responsabilidades al realizar transacciones bancarias, especialmente en el ciberespacio; deben seguir las advertencias de los principales medios de comunicación y los bancos para ser más cautelosos. Para minimizar las trampas en el ciberespacio, no se debe hacer clic en los enlaces que se les envían; no se deben escuchar los consejos sobre beneficios relacionados con la inversión y las finanzas por teléfono o redes sociales, ya que la mayoría son estafas y acoso.
“Al mismo tiempo, es necesario intensificar la implementación de la normativa legal en materia de ciberseguridad; mejorar la gestión y el registro de cuentas bancarias de entidades bancarias, empresas financieras y monederos electrónicos. Además, es necesario reforzar la gestión de las transacciones en línea; aumentar las condiciones de seguridad y los límites para las transferencias de dinero en línea; aplicar la autenticación biométrica para prevenir delitos y proteger los activos de las personas. Además, es necesario centrarse en ampliar las relaciones exteriores y la cooperación internacional en la lucha contra los delitos de alta tecnología en general y los delitos de fraude patrimonial en particular, especialmente mediante la firma de acuerdos de asistencia jurídica mutua, extradición de delincuentes y coordinación en la lucha contra los delitos con países con numerosos sospechosos de actividades cibercriminales dirigidas contra Vietnam”, enfatizó el abogado Nghiem.
Fuente: https://thoibaonganhang.vn/bao-ve-nha-dau-tu-tai-chinh-truoc-toi-pham-cong-nghe-cao-161381.html
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