Die Staatsbank verlangt die „Bereinigung“ von Geschäftskonten, um betrügerische Ausbeutung zu verhindern

Die obige Forderung wurde vom stellvertretenden Gouverneur der Staatsbank Pham Tien Dung bei einer Arbeitssitzung mit einer Reihe angeschlossener Einheiten, Geschäftsbanken und Zahlungsvermittlern gestellt, um die Umsetzung der Runderlasse zum Dekret Nr. 52/2024/ND-CP vom 15. Mai 2024 der Regierung über bargeldlose Zahlungen (Dekret 52) ​​zu prüfen und zu fordern.

Zu den Rundschreiben zur Verordnung Nr. 52 gehören: Rundschreiben 17/2024/TT-NHNN vom 28. Juni 2024 zur Regelung der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten von Zahlungsdienstleistern (Rundschreiben 17); Rundschreiben 18/2024/TT-NHNN vom 28. Juni 2024 zur Regelung von Bankkarten (Rundschreiben 18) und Rundschreiben 40/2024/TT-NHNN vom 17. Juli 2024 zur Regelung der Bereitstellung von Zahlungsvermittlungsdiensten (Rundschreiben 40).

Staatsbank drängt auf Umsetzung der Rundschreiben zur Verordnung 52

Der stellvertretende Gouverneur Pham Tien Dung sagte, dass die Veröffentlichung der Rundschreiben 17, 18 und 40 den bestehenden Rechtsrahmen für Zahlungsaktivitäten gestärkt habe. Dieser bilde den Banken die Grundlage, um die Überprüfung und Klassifizierung von Konten grundsätzlich abzuschließen, biometrische Informationen zu sammeln und zu vergleichen, um Benutzer zu schützen und die Systemsicherheit und Vertraulichkeit zu verbessern.

Der stellvertretende Gouverneur betonte, dass die Umsetzung dieser Rundschreiben nicht nur eine wichtige Aufgabe sei, die zur Förderung einer gesunden Entwicklung der Zahlungsaktivitäten im digitalen Umfeld beitrage, sondern auch eine edle rechtliche und soziale Verantwortung darstelle, der die gesamte Branche Beachtung schenken müsse. Dabei müsse auf die Einhaltung der Vorschriften zur Wirksamkeit dieser Rundschreiben geachtet werden.

Die entsprechenden Organisationen und Einheiten müssen Untersuchungen durchführen und entsprechende Anpassungspläne vorschlagen, insbesondere jetzt, wo die Zahl der Fälle von Account-Hacking und betrügerischer Aneignung von Kundenvermögen mit vielen ausgeklügelten, methodischen und unvorhersehbaren Tricks zunimmt.

Damit die nächsten Schritte der Umsetzung und Koordinierung im Zusammenhang mit den Rundschreiben 17, 18 und 40 effektiver durchgeführt werden können, forderte der stellvertretende Gouverneur, dass die Einheiten der Staatsbank entsprechend ihrer Funktionen und Aufgaben weiterhin die Umsetzung der Vorschriften zu elektronischen Signaturen und Geschäftskonten bei Kreditinstituten überprüfen und dass die Zweigstellen der Staatsbank in den Provinzen und Städten den Umsetzungsfortschritt kontinuierlich aktualisieren und sich aktiv mit den Kreditinstituten in der Region abstimmen, um Konten zu überprüfen und „zu bereinigen“.

Die Staatsbankfilialen in den Provinzen und Städten müssen die Kreditinstitute und Unternehmen kontinuierlich dazu anhalten und kontrollieren, dass sie die Richtlinien fristgerecht herausgeben. Sie müssen die Filialen der Kreditinstitute in den Regionen dazu anhalten, die Einhaltung der Vorschriften zu verbessern und die allgemein für die Branche erlassenen Anweisungen und Anforderungen strikt zu befolgen.

Der stellvertretende Gouverneur schlug vor, dass die Banken die Ausbildung verstärken und die Mitarbeiter ihrer Einheiten mit umfassendem Fachwissen ausstatten sollten, um eine umfassende und wirksame Umsetzung schriftlicher Anweisungen sicherzustellen. Außerdem sollten sie sich mit den Einheiten im System beraten, um geeignete Anwendungsmethoden zu erforschen und zu testen.

Herr Pham Tien Dung hatte zuvor erklärt, dass die Vorschriften die Eröffnung von Privatkonten für Privatkunden derzeit verschärft hätten. Dennoch besteht die Gefahr, dass diese Vorschriften durch die Eröffnung von Geschäftskonten und die Umgehung der biometrischen Authentifizierung zu betrügerischen Zwecken umgangen werden.

Daher wird die Bankenbranche in Zukunft der Eröffnung von Geschäftskonten mehr Aufmerksamkeit schenken, um die Authentifizierung des gesetzlichen Vertreters des Unternehmens sicherzustellen.

„Bei der Durchführung von Geschäftstransaktionen ist bei großen Transaktionen eine Unterschrift erforderlich, um die verantwortliche Person zu identifizieren. So wird sichergestellt, dass wir im Falle eines Problems den Unterzeichner ausfindig machen können“, sagte der stellvertretende Gouverneur.

Herr Pham Tien Dung schlug außerdem eine Abstimmung mit anderen Ministerien und Behörden vor, um sicherzustellen, dass der Ursprungs- und Rechtsvertreter über ein CCCD zur Rückverfolgbarkeit verfügt.