Open Banking und Künstliche Intelligenz – Trends in der Bank- und Finanzbranche

Der Aufstieg der digitalen Wirtschaft in Vietnam

Vietnam macht auf seinem Weg zur digitalen Wirtschaft erhebliche Fortschritte. Aktive Unterstützung durch die Regierung , das explosive Wachstum eines unterstützenden Ökosystems mit 70.000 Technologieunternehmen, 18.000 Softwareunternehmen und ein rascher Wandel im Bewusstsein der Bevölkerung sind günstige Faktoren dafür, dass Vietnam zu einem führenden Land der digitalen Wirtschaftsentwicklung in Südostasien wird.

Neben der digitalen Wirtschaft verzeichnen auch bargeldlose Zahlungen ein stetiges Wachstum, insbesondere seit der Regierungsentscheidung Nr. 1813/QD-TTg im Oktober 2021. Regierungsinitiativen sowie die Zusammenarbeit mit dem Bankensektor und wichtigen Partnern haben dazu beigetragen, ein günstiges Umfeld für die breite Anwendung digitaler Zahlungsmethoden zu schaffen. Immer mehr Menschen nutzen digitale Zahlungen, reduzieren ihre Abhängigkeit von Bargeld und erhöhen gleichzeitig die finanzielle Inklusion unabhängig von der Region.

Digitale Zahlungen in Vietnam bergen jedoch noch großes ungenutztes Potenzial. Dieser Bereich motiviert Mastercard als globalen Zahlungspartner, kontinuierlich Innovationen zu entwickeln, um die digitale Zukunft Vietnams voranzutreiben. Durch die enge Zusammenarbeit mit lokalen Banken, Fintech-Unternehmen und Stakeholdern hat Mastercard erfolgreich fortschrittliche Technologien eingeführt, die auf die besonderen Bedürfnisse des vietnamesischen Marktes zugeschnitten sind.

Neben den technologischen Stärken ist Sicherheit ein weiterer wichtiger Bereich, in dem Mastercard maßgeblichen Einfluss nimmt. Fortschrittliche Sicherheitslösungen wie Tokenisierung und Multi-Faktor-Authentifizierung von Mastercard gewährleisten eine reibungslose und sichere Transaktionsabwicklung, minimieren Betrug und schützen sensible Benutzerdaten.

Führende Innovationen als Wegbereiter für die digitale Zukunft

Mastercard bietet nicht nur Zahlungslösungen und neue Sicherheitstechnologien an, sondern bekräftigt auch kontinuierlich sein langfristiges Engagement, Vietnam durch strategische Partnerschaften mit Finanzinstituten und Aufsichtsbehörden bei der sicheren Förderung der digitalen Wirtschaft zu begleiten. Eine der herausragenden strategischen Partnerschaften, die dieses langfristige Engagement unterstreicht, ist die dreijährige Teilnahme von Mastercard an der Smart Banking Conference – einer jährlichen Veranstaltungsreihe, die tiefe Einblicke in die neuesten Technologien bietet und dazu beiträgt, bahnbrechende Strategien für eine sichere und nachhaltige digitale Zukunft der Bankenbranche zu entwickeln.

Mastercard ist davon überzeugt, dass Open Banking und künstliche Intelligenz (KI) die Finanzbranche neu gestalten und zum Mainstream-Trend der Zukunft werden. Dieses Modell bietet gleiche Entwicklungsmöglichkeiten in der digitalen Wirtschaft und revolutioniert nicht nur die Art und Weise, wie Verbraucher ihre Finanzen verwalten, sondern unterstützt Unternehmen bei der Kostenoptimierung und verbessert auch das Kundenerlebnis mit modernen Finanzdienstleistungen.

Open Banking ist mehr als nur ein Trend, es ist auch ein wichtiger Schritt nach vorn für die sich schnell wandelnde Finanzdienstleistungsbranche in Vietnam. Auf der Plenarsitzung von Smart Banking 2024 wies ein Vertreter von Mastercard zudem auf drei grundlegende Faktoren hin, die für den Übergang zu Open Banking und weiteren Open Finance- und Open Economy-Aktivitäten entscheidend sind.

Erstens muss jede Open-Banking-Plattform über detaillierte Bedingungen, Vorschriften und Datenstandards verfügen, die den Teilnehmern helfen, geeignete Strategien für die Umsetzung zu entwickeln. Zweitens liegt das Wesen von Open Banking darin, den Nutzern Handlungsfreiheit zu geben, und die Nutzer müssen verstehen, wie sie diese Handlungsfreiheit erhalten. Schließlich ist die Strategie der Teilnehmer entscheidend. Banken können sich entweder passiv beteiligen, indem sie die Open-Banking-Vorschriften einhalten, oder aktiv am Aufbau mitwirken und dies als Strategie zur Schaffung neuer Mehrwerte für das Unternehmen betrachten.

KI wird nicht nur im Open Banking, sondern auch von Banken und Finanzinstituten in Vietnam und weltweit umfassend eingesetzt. Mastercard nutzt die Möglichkeiten von KI seit über einem Jahrzehnt, um Kunden vor betrügerischen Aktivitäten zu schützen, ohne das Benutzererlebnis zu beeinträchtigen. Mastercard setzt KI-Technologie ein, um jährlich über 143 Milliarden Transaktionen zu schützen, Finanzbetrug aufzudecken und Cyberkriminelle am Diebstahl von Milliarden von Dollar zu hindern. Im vergangenen September investierte Mastercard zudem 2,6 Milliarden US-Dollar in den Ausbau seiner Cybersicherheitsdienste durch die Übernahme von Recorded Future, einem globalen Unternehmen im Bereich Threat Intelligence.

Über die Cybersicherheit hinaus bieten die KI-gestützten technologischen Fortschritte von Mastercard auch Lösungen für neue Zahlungsprobleme. Diese Lösungen stärken Verbraucher durch fortschrittliche digitale Tools, die die KI-basierte Customer Journey unterstützen, darunter Personalisierung, digitale Identität, Einzelhandelserlebnisse der nächsten Generation und intelligente, selbstlernende multimodale Zahlungsnetzwerke.

Mastercard engagiert sich für Lösungen, die die Entwicklung des Open-Banking-Ökosystems auf dem vietnamesischen Markt fördern. Mit der Expertise eines weltweit führenden Zahlungstechnologieunternehmens und starken Partnerschaften in über 210 Ländern und Regionen ist Mastercard in der Lage, Open Banking mit einem globalen Netzwerk von Karten und Bankkonten zu verbinden und gleichzeitig einfache, intelligente, sichere und reibungslose Zahlungen für vietnamesische Nutzer zu gewährleisten.

Doan Phong