Geldwäsche verhindern: Alle elektronischen Transaktionen ab 1.000 USD am Finanzplatz müssen gemeldet werden

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Dies ist einer der bemerkenswerten Inhalte, die die Staatsbank im Entwurf eines Dekrets zur Regelung der Lizenzierung der Gründung und des Betriebs von Banken, des Devisenmanagements, der Bekämpfung von Geldwäsche, der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen im Internationalen Finanzzentrum in Vietnam zur Stellungnahme vorgelegt hat.

Der Verordnungsentwurf ist ein Schritt zur Konkretisierung der Resolution Nr. 222/2025/QH15 der Nationalversammlung zur Schaffung eines internationalen Finanzzentrums. Ziel ist die Schaffung eines Rechtsrahmens mit spezifischen und herausragenden Richtlinien für den Devisenhandel, Bankgeschäfte und die Bekämpfung der Geldwäsche, um internationales Kapital anzuziehen und gleichzeitig die nationale Finanz- und Währungssicherheit zu gewährleisten.

Laut der Eingabe der Staatsbank an die Regierung betonte diese Agentur, dass der Zweck der Einrichtung eines internationalen Finanzzentrums in der Resolution Nr. 222/2025/QH15 darin bestehe, den freien Umtausch von Fremdwährungen und Kapitalflüssen für grenzüberschreitende Transaktionen zu erleichtern... Daher ist es notwendig, den rechtlichen Rahmen zu untersuchen, um sowohl die „Freiheit“ im Rahmen des internationalen Finanzzentrums zu gewährleisten als auch das Risiko einer Verflechtung mit der Binnenwirtschaft zu minimieren.

In Bezug auf den Mechanismus zur Kontrolle des Kapitalflusses legt der Verordnungsentwurf klar fest: Kapitalfluss vom Internationalen Finanzzentrum in den Rest Vietnams; Kapitalfluss, der innerhalb des Internationalen Finanzzentrums zirkuliert; Kapitalfluss zwischen dem Internationalen Finanzzentrum und der Welt : Erlaubt; Kapitalfluss, der vom Rest Vietnams in das Internationale Finanzzentrum verlagert wird: Nicht erlaubt.

Die Staatsbank wies insbesondere darauf hin, dass die starke Öffnung des Internationalen Finanzzentrums für internationale Kapitalströme zu Geldwäscherisiken führen kann. In dem Dokument heißt es klar, dass angesichts der zunehmenden Offenheit des Internationalen Finanzzentrums für Kapitalströme, grenzüberschreitende Transaktionen und der Präsenz vieler großer internationaler Finanzinstitute in anderen Bereichen als dem Bankwesen ein strenger politischer Mechanismus erforderlich sei, um zu verhindern, dass Subjekte das Internationale Finanzzentrum und seine herausragenden spezifischen Richtlinien zur „Legalisierung“ von Geldquellen „ausnutzen“.

Dementsprechend sieht der Verordnungsentwurf Regelungen zur Meldung elektronischer Geldtransfertransaktionen ab einem Schwellenwert von 1.000 US-Dollar vor. Dies ist eine der wichtigsten Lösungen zur Verbesserung der Transparenz im Einklang mit den Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche. Darüber hinaus definiert der Verordnungsentwurf auch den Grundsatz der klaren Unterscheidung zwischen Bankgeschäften und anderen Bereichen.

Um bei der Gründung des Internationalen Finanzzentrums eine klare Unterscheidung zwischen den Dienstleistern zu gewährleisten, werden die Bankaktivitäten als traditionelle Bankaktivitäten gestaltet, mit Ausnahme von Wertpapier- und Versicherungsaktivitäten. Auf der Grundlage des definierten Tätigkeitsbereichs werden entsprechende Vorschriften zu Limits und Sicherheitsgarantiequoten erstellt.

Gleichzeitig müssen Geschäftsbanken und Zweigstellen ausländischer Banken, wenn sie am Internationalen Finanzzentrum teilnehmen, um dort Bankdienstleistungen und -geschäfte anzubieten, Sicherheitskennzahlen (Mindestkapitalsicherheitskennzahl, Liquiditätskennzahl, Solvabilitätskennzahl usw.) gemäß den geltenden gesetzlichen Bestimmungen einhalten und dabei die Eignung für die Art der Geschäftstätigkeit jedes Banktyps im Internationalen Finanzzentrum berücksichtigen.