En bank sendte 2.700 advarsler om svigagtige konti, og 1.500 kunder stoppede transaktioner.

På investorkonferencen arrangeret af MB om eftermiddagen den 5. august delte hr. Vu Thanh Trung, næstformand for bestyrelsen med ansvar for digital transformation hos MB, flere detaljer om denne funktion som svar på et spørgsmål fra VietNamNet .

Ifølge hr. Trung er funktionen til opdagelse og advarsel om svindel resultatet af et samarbejde mellem MB og afdelingen for cybersikkerhed og forebyggelse af højteknologisk kriminalitet (A05) under ministeriet for offentlig sikkerhed . MB opdaterer sammen med A05 en liste over alle konti, der deltager i eller er forbundet med svigagtige aktiviteter i hele landet. Denne liste indeholder i øjeblikket over 3.000 konti og opdateres dagligt. Før hver pengeoverførsel foretaget af MB-kunder, vil banken foretage en hurtig kontrol for at identificere, om kontoen er på den mistænkelige liste.

"Jeg bekræfter, at dette kun er en liste over mistænkte konti, som inkluderer ægte svigagtige konti, men også nogle mistænkelige. Vi giver kunderne meget klare advarsler, før de overfører penge, om at modtagerkontoen er på den mistænkelige liste," udtalte hr. Trung.

Alene i juli 2024, lige efter at denne funktion blev lanceret, advarede MB 2.700 kunder, og efter at have modtaget meddelelsen stoppede 1.500 kunder proaktivt deres transaktioner.

Næstformanden for MB Banks bestyrelse udtalte endvidere, at på konferencen, der opsummerede implementeringen af ​​regeringens projekt om udvikling af dataapplikationer om befolkningsregistrering, identifikation og elektronisk autentificering til at tjene den nationale digitale transformation i perioden 2022-2025, med en vision for 2030 (Projekt 06) og koordinationsplan nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN mellem Ministeriet for Offentlig Sikkerhed og Vietnams Statsbank (SBV) om implementeringen af ​​opgaver i Projekt 06, blev funktionen til at opdage og advare om svigagtige konti enstemmigt aftalt af alle banker, som skal implementeres hurtigst muligt i systemet i koordinering med A05.

Som svar på spørgsmålet om, hvorfor banker ikke proaktivt lukker konti, hvis de opdager, at de er svigagtige og åbnes hos MB, udtalte hr. Vu Thanh Trung, at banker kun kan udstede advarsler; lukning eller åbning af kundekonti skal ske i overensstemmelse med loven og kan ikke ske vilkårligt.

Vedrørende planen om tvangsovertagelse af en kriseramt bank udtalte hr. Luu Trung Thai, bestyrelsesformand for MB, at banken har indsendt planen og forslaget til overtagelsen til State Bank of Vietnam (SBV). SBV har også rapporteret til regeringen og er i øjeblikket i gang med at indsamle udtalelser fra relevante ministerier og agenturer.

Ifølge planen vil regeringen give feedback i tredje kvartal af 2024, og hvis alt går gnidningsløst, forventes den at blive godkendt i år.