หนังสือเวียน 18/2024/TT-NHNN (หนังสือเวียน 18) ว่าด้วยการควบคุมกิจกรรมบัตรธนาคารจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม แต่กฎระเบียบบางประการจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม รวมทั้งข้อกำหนดเกี่ยวกับขั้นตอนการออกบัตร (มาตรา 9) และข้อกำหนดเกี่ยวกับการออกบัตรโดยวิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์ (มาตรา 10)

ด้วยเหตุนี้ ผู้ให้บริการบัตรจึงต้องรวบรวมเอกสาร ข้อมูล และข้อมูลเพื่อระบุตัวตนของลูกค้าและข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของผู้ถือบัตรสำหรับลูกค้ารายบุคคล และข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของตัวแทนทางกฎหมายสำหรับลูกค้าองค์กร

องค์กรที่ออกบัตรจะต้องดำเนินการเปรียบเทียบเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของผู้ถือบัตร (สำหรับลูกค้ารายบุคคล) หรือตัวแทนทางกฎหมาย (สำหรับลูกค้าองค์กร) กับข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่จัดเก็บในที่จัดเก็บข้อมูลเข้ารหัสของบัตรประจำตัวประชาชนหรือบัตรประจำตัวประชาชนตรงกันอย่างถูกต้อง หรือตรงกับข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่ได้รับการรวบรวมและตรวจยืนยันแล้ว

องค์กรที่ออกบัตรจะจัดเก็บและรักษาข้อมูลและข้อมูลที่ระบุตัวตนของลูกค้าในระหว่างกระบวนการออกบัตรและการใช้งานโดยลูกค้า เช่น ข้อมูลระบุตัวตนของลูกค้าให้ครบถ้วนและละเอียดถี่ถ้วนตลอดเวลา ข้อมูลไบโอเมตริกส์ของลูกค้า เสียง, ภาพ, บันทึกวีดีโอ, บันทึกเสียง; เบอร์โทรศัพท์เพื่อทำธุรกรรม; บันทึกรายการธุรกรรม

ตามกฎระเบียบ ข้อมูลและข้อมูลต่างๆ จะต้องได้รับการเก็บรักษาอย่างปลอดภัย มั่นคง มีการสำรองข้อมูล เพื่อให้แน่ใจถึงความครบถ้วนและสมบูรณ์ของข้อมูลเพื่อใช้ในการปฏิบัติงานตรวจสอบ เปรียบเทียบ การยุติข้อซักถาม การร้องเรียน การโต้แย้ง และการให้ข้อมูลเมื่อมีการร้องขอจากหน่วยงานบริหารจัดการของรัฐที่มีอำนาจหน้าที่

ระยะเวลาการเก็บรักษาให้เป็นไปตามบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

กฎระเบียบนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันการใช้เอกสารปลอมและกำจัดบัญชีที่ไม่ได้ลงทะเบียน ช่วยทำความสะอาดบัญชีธนาคาร ลดความเสี่ยงในการฉ้อโกง และให้แน่ใจว่าบัญชีธนาคารเป็นของจริง

VietNamNet รายงานว่ากฎระเบียบที่คล้ายกันนี้ยังใช้กับลูกค้าที่ลงทะเบียนเปิดกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ด้วยวิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์ตามบทบัญญัติของหนังสือเวียนหมายเลข 40 ปี 2024 ที่ควบคุมการให้บริการชำระเงินผ่านตัวกลาง

ด้วยเหตุนี้ ผู้ให้บริการกระเป๋าสตางค์อิเล็กทรอนิกส์จะต้องรวบรวม ตรวจสอบ และยืนยันข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของเจ้าของกระเป๋าสตางค์อิเล็กทรอนิกส์สำหรับลูกค้ารายบุคคล และของตัวแทนทางกฎหมายสำหรับลูกค้าสถาบัน

ตามรายงานของหนังสือพิมพ์ Thanh Nien ระบุว่าตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม เป็นต้นมา ธนาคารต่าง ๆ ได้นำแอปพลิเคชันการลงทะเบียนข้อมูลชีวภาพใบหน้ามาใช้กับธนาคารดิจิทัลแล้ว

ในสัปดาห์แรกของเดือนกรกฎาคม จำนวนลูกค้าที่ลงทะเบียนข้อมูลไบโอเมตริกส์มีจำนวนถึง 19 ล้านบัญชี ข้อมูลจากธนาคารแห่งรัฐแสดงให้เห็นว่าเมื่อเดือนกรกฎาคม ผู้ใหญ่ในเวียดนามมากกว่า 87% มีบัญชีชำระเงินที่ธนาคาร และธนาคารหลายแห่งมีธุรกรรมมากกว่า 95% ที่ดำเนินการผ่านช่องทางดิจิทัล การชำระเงินแบบไม่ใช้เงินสดกำลังเพิ่มมากขึ้น จำนวนธุรกรรมการชำระเงินผ่านมือถือและรหัส QR เฉลี่ยตั้งแต่ปี 2017 ถึงปี 2023 จะสูงถึงมากกว่า 100% ต่อปี ระบบการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างธนาคารประมวลผลเงินเฉลี่ย 830,000 พันล้านดองต่อวัน (เทียบเท่า 40 พันล้านเหรียญสหรัฐ) ระบบการสับเปลี่ยนทางการเงินและการหักบัญชีทางอิเล็กทรอนิกส์ประมวลผลธุรกรรมเฉลี่ย 20 - 25 ล้านรายการต่อวัน

มินห์ ฮวา (ท/เอช)