การโอนเงินผ่านธนาคารกำลังได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้น เนื่องจากผู้คนมีแนวโน้มที่จะใช้จ่ายโดยไม่ใช้เงินสดและมีตัวเลือกในการชำระเงินมากขึ้น อย่างไรก็ตามในช่วงที่ผ่านมามีอาชญากรใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่องเพื่อแปลงกลอุบายเพื่อหลอกลวงและแย่งชิงทรัพย์สินของผู้ใช้ที่ไม่ใส่ใจ

ธุรกรรมที่น่าสงสัย

นางฟุง เทา เจ้าของร้านบุคคลธรรมดาในThanh Hoa เปิดเผยว่า ในช่วงหลังมานี้ ร้านของเธอพบเห็นกรณีต่างๆ มากมาย ที่ลูกค้าแสดงหน้าจอโอนเงินพร้อมยืนยันการโอนเงินสำเร็จเพื่อรับสินค้า แต่ไม่ได้รับแจ้งยอดเงินและไม่ได้รับเงิน บุคคลนี้จึงเร่งเร้าให้เธอส่งสินค้าเพราะว่าเธอมี “ธุระด่วน” เธอจึงเกิดความสงสัยและยืนกรานที่จะส่งสินค้าเฉพาะเมื่อมีเงินอยู่ในบัญชีเท่านั้น

“พวกเขาแสดงหน้าจอรายการธุรกรรมพร้อมข้อมูลที่ถูกต้องเกี่ยวกับหมายเลขบัญชี ผู้รับ จำนวนเงิน และรายงานว่าสำเร็จ แต่ฉันไม่ได้รับยอดคงเหลือ พวกเขาบอกว่าอาจเป็นเพราะเป็นวันหยุดสุดสัปดาห์หรือธุรกรรมอยู่นอกเวลาทำการ เงินจึงมาถึงช้า และแนะนำให้พวกเขาส่งสินค้าเพราะพวกเขาเร่งรีบ” นางสาวเทา กล่าว เนื่องจากลูกสาวของเธอเคยเตือนเธอเกี่ยวกับการหลอกลวงทางออนไลน์บางประเภทมาก่อนแล้ว เธอจึงไม่ยอมส่งสินค้าให้กับลูกค้า “จากนั้นพวกเขาก็ออกไปโดยแสดงความไม่พอใจ” เจ้าของร้านกล่าวเสริม

คุณโง เวียด (ฮานอย) เป็นเจ้าของธุรกิจขายของเล่น และเคยพบเจอลูกค้าจำนวนมากที่ "โอนเงินแต่ไม่เคยเห็นเงินในธนาคาร" เวียดกล่าวว่าในกรณีส่วนใหญ่ ลูกค้าจะซื้อของออนไลน์ ตกลงที่จะจ่ายเงินล่วงหน้า ส่งภาพหน้าจอการชำระเงินที่สำเร็จ แล้วจึงขอให้จัดส่งทันที อย่างไรก็ตาม เขาตกลงที่จะส่งมอบสินค้าเมื่อได้รับการยืนยันการเปลี่ยนแปลงในยอดคงเหลือในบัญชีแล้วเท่านั้น

“ผมบอกพนักงานว่าทุกครั้งที่ลูกค้าโอนเงิน พวกเขาต้องรายงานให้พนักงานตรวจสอบและยืนยันก่อนจึงจะส่งสินค้าได้ ทั้งนี้เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะไม่สูญเสียอะไรไป และเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกปรับเงินจากการถูกหักเงินเดือนเนื่องจากฝ่าฝืนกฎระเบียบ มีคนจำนวนไม่น้อยที่มาซื้อของที่ร้านในช่วงบ่ายแก่ๆ ตอนเย็น หรือวันหยุดสุดสัปดาห์ และเมื่อโอนเงิน พวกเขาก็บอกว่าเงินอาจจะช้าเพราะเป็นคนละธนาคารหรืออยู่นอกเวลาทำการ แต่ปัจจุบันธนาคารส่วนใหญ่สามารถโอนเงินได้รวดเร็ว ไม่เหมือนเมื่อสิบปีที่แล้วที่ให้เหตุผลดังกล่าว” นายเวียดกล่าว

นักธุรกิจเช่นคุณเทาหรือคุณเวียด ด้วยความเฝ้าระวังของพวกเขา จึงไม่ติดกับดักของอาชญากรที่ต้องการขโมยทรัพย์สินโดยการปลอมแปลงอินเทอร์เฟซการโอนเงินผ่านธนาคาร แต่ก็มีบางกรณีที่พนักงานหรือเจ้าของร้านไม่ใส่ใจ มีอคติ และเชื่อภาพหน้าจอที่ลูกค้าให้มา จนทำให้สูญเสียธุรกรรมไปเป็นมูลค่าหลายล้าน

ใบแจ้งโอนเงินปลอมเปิดเผยต่อสาธารณะ

หน้าจอโอนเงินปลอมไม่ใช่กลวิธีใหม่ แต่ตอนนี้ก็ซับซ้อนมากขึ้น และมีเครื่องมือออนไลน์เข้ามาช่วย หากก่อนหน้านี้อาชญากรต้องใช้ซอฟต์แวร์แก้ไขรูปภาพเพื่อเปลี่ยนแปลงเนื้อหาบนใบแจ้งหนี้ ปัจจุบันพวกเขาสามารถสร้างได้อย่างง่ายดายผ่านเว็บไซต์และกลุ่มที่ให้บริการนี้

เมื่อค้นหาด้วยคำหลักที่เกี่ยวข้องกับใบแจ้งยอดโอนเงินผ่านธนาคารบน Google จะปรากฏผลลัพธ์ชุดหนึ่งที่สอนและแนะนำวิธีให้ผู้ใช้ "สร้างใบแจ้งยอดโอนเงินผ่านธนาคาร" ควรกล่าวถึงว่าเว็บไซต์เหล่านี้มีเนื้อหาที่ยอมรับว่าการสร้างใบแจ้งหนี้ธุรกรรมเป็นสิ่งผิดกฎหมาย แต่ยังคงสั่งสอนผู้อ่านให้ทำสิ่งที่ผิดกฎหมายอยู่

ในเว็บไซต์ที่เชี่ยวชาญด้านการปลอมแปลงธนบัตร ผู้ใช้เพียงแค่ต้องลงทะเบียนบัญชี (ฟรี) เพื่อใช้งานบริการต่างๆ เช่น การสร้างหน้าจอการโอน หน้าจอยอดคงเหลือ การผันผวนของยอดคงเหลือ... งานเหล่านี้ต้องชำระเงินให้กับผู้ที่อยู่เบื้องหลังเว็บไซต์เป็นจำนวน 20,000 ถึง 100,000 บาทสำหรับผลลัพธ์แต่ละรายการ ราคาสร้างบิลโอนคือ 100,000 ดอง ผู้ที่จำเป็นเพียงเลือกอินเทอร์เฟซธนาคารที่ต้องการ ใส่ข้อมูลที่ต้องการให้แสดง เช่น ชื่อ หมายเลขบัญชีผู้ส่ง/ผู้รับ จำนวนเงิน เนื้อหาการโอน เวลาทำธุรกรรม...

มีความซับซ้อนมากจนให้คุณเลือกรายละเอียดต่างๆ เช่น ภาพหน้าจอของ iOS หรือ Android, ตัวเลือกความจุของแบตเตอรี่ที่จะแสดงบนภาพ, จำนวนแถบสัญญาณ...

ตามเว็บไซต์หายากแห่งหนึ่งที่ได้ลบคำแนะนำดังกล่าวออกไป (แต่ยังคงเนื้อหาอื่นๆ ส่วนใหญ่เอาไว้) เดิมทีบริการนี้ตั้งใจไว้สำหรับผู้ที่ชื่นชอบ "ชีวิตเสมือนจริง" ที่จะแสดงยอดขายหรือบริจาคเงินออนไลน์เพื่อ "รับไลค์" แต่ภายหลังกลับถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่เป็นการฉ้อโกง

มีการตรวจพบหลายกรณี

เมื่อมีคนเริ่มใช้การหลอกลวงแบบนี้มากขึ้น ก็มีกรณีที่ถูกค้นพบเช่นกัน ตามเว็บไซต์ตำรวจThanh Hoa หน่วยงานได้จับกุมผู้ต้องหา 2 รายซึ่งใช้ใบกำกับการโอนเงินปลอมเพื่อฉ้อโกงร้านค้าในท้องถิ่นเมื่อต้นปีนี้

ในเดือนนี้ ตำรวจไหเซืองยังได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับกลอุบายที่คล้ายคลึงกัน หลังจากทลายแก๊งที่เชี่ยวชาญในการกระทำดังกล่าวข้างต้น กลุ่มได้แบ่งงานกันทำ โดยคนหนึ่งรับบทเป็นลูกค้าแต่ไม่นำเงินสดมา ส่วนอีกคนหนึ่งอยู่บ้านทำหน้าจอโอนเงินปลอม พวกเขามุ่งเป้าไปที่เจ้าของร้านค้ารุ่นเยาว์ ซึ่งเป็นกลุ่มคนที่ใช้บัญชีธนาคารและรับชำระเงินออนไลน์

ตำรวจแนะนำให้ประชาชนตรวจสอบใบเสร็จการโอนเงินอย่างระมัดระวังอยู่เสมอ และทำธุรกรรมหลังจากแน่ใจว่าได้รับเงินในธนาคารที่ใช้อยู่จริงเท่านั้น