2 июня в новостях из следственного управления полиции города Кантхо говорилось, что подразделение вынесло решение о судебном преследовании и временном задержании Ле Нят Нгуена (30 лет, проживающего в районе Нинь Киеу города Кантхо) для расследования факта использования своего положения и власти при исполнении служебных обязанностей. Ранее он работал менеджером по работе с клиентами в операционном офисе банка Thot Not в городе Кантхо. Он присвоил 5,5 млрд донгов у двух клиентов.

Использование доверия клиентов

Ранее г-жа ТТТМ (32 года) и ее младшая сестра г-жа ТТМЕ (22 года, обе проживают в районе Тхот Нот города Кантхо) подали жалобу, обвиняя Нгуена в злоупотреблении доверием и присвоении имущества стоимостью 5,5 млрд донгов.

По результатам предварительного расследования, с августа по декабрь 2022 года Нгуен играл с виртуальной валютой Binance и потерял 1,75 млрд донгов. Чем больше он играл, тем больше проигрывал, поэтому у Нгуена возникла идея конфисковать имущество. В процессе оформления и мониторинга кредитных заявок двух клиентов, г-жи М. и Э., Нгуен обнаружил, что у обоих были большие лимиты, но они проявили небрежность при подписании документов.

10 февраля г-н TVH (отец двух сестер М. и Э.) связался с Нгуеном, чтобы попросить перевести 2,5 млрд донгов со счета Э. на его счет для оплаты покупки риса. Зная привычку г-жи Э. подписывать или смотреть на первую страницу, Нгуен составил долговую расписку точно по просьбе г-на Х. и положил ее сверху, а остальные документы поместил ниже.

В этих поддельных документах Нгуен сам добавил имя получателя, NTD, и сумму в 2,5 млрд донгов. Заполнив документы, Нгуен попросил г-жу Э. поставить подпись. Г-жа Э. подписала и сфотографировала первую страницу, но не проверила остальные страницы.

Затем Нгуен уничтожил первую страницу и использовал оставшиеся документы, чтобы представить лидеру для одобрения выплаты оставшихся 2,5 млрд донгов г-же НТД. Перед выплатой Нгуен попросил г-жу НТД помочь ему получить 2,5 млрд донгов, а затем перевести их обратно Нгуену. Через несколько дней г-жа Э. обнаружила, что выплаченная сумма составила 5 миллиардов донгов. Она немедленно позвонила, чтобы уточнить, и Нгуен объяснил ей, что это произошло из-за системной ошибки.

Изъятие денег клиентов для оплаты долгов и игры на виртуальные деньги

24 февраля, воспользовавшись тем, что срок действия кредитного договора с г-жой М. истекал, Нгуен отправил г-же М. сообщение с просьбой приехать в офис по оформлению кредита для подписания нового договора. Нгуен составил еще один комплект документов, в котором говорилось, что г-жа М. просит перевести 2 млрд донгов на счет NTD для оплаты закупки риса.

Г-жа М. также доверяла Нгуену, поэтому, подписывая документ, она не перечитывала его полностью. Затем лидер одобрил выплату денег. Как и в прошлый раз, Нгуен попросил г-жу Д. получить эти деньги, а затем перевести их обратно Нгуену.

31 марта г-н Х. связался с Нгуеном, чтобы попросить выплатить 1 млрд донгов из кредита г-жи М. для оплаты закупок риса для г-на НХН. При заполнении документов Нгуен продолжил добавлять имя г-жи НТД и запрашиваемую сумму выплаты в размере 1 млрд донгов. Как и в прошлый раз, доверяя Нгуену, г-жа М. подписала документы, не читая их снова. Сумма в размере 1 млрд донгов, перечисленная на счет г-жи Д., также была переведена обратно Нгуену.

В полицейском участке Нгуен признался в хищении 5,5 млрд донгов у двух сестер М. и Э. Нгуен использовал похищенные деньги, чтобы погасить банковский долг и выплатить другому лицу 1,8 млрд донгов. Нгуен продолжил играть на виртуальные деньги и проиграл остаток.