В связи с постоянными колебаниями внутренних и внешних экономических рынков, спрос на капитал для производственной, коммерческой и потребительской деятельности увеличивается, у клиентов возникает большая потребность в заимствованиях у коммерческих банков и финансовых компаний. Однако потребителям необходимо проявлять бдительность, чтобы не попасть в ловушку мошенников, особенно выдающих себя за финансовые компании.

Мошенники создали ряд веб-сайтов, приложений, аккаунтов в социальных сетях и банковских счетов, выдавая себя за надежные финансовые компании. Эти фейковые каналы активно рекламируются на таких платформах, как Zalo, Facebook, TikTok, предлагая заманчивые предложения: «низкие процентные ставки, простые процедуры, нет необходимости встречаться лично, плохие долги все равно можно взять в долг».

Субъекты выдавали себя за финансовые компании в форме социальных сетей. Источник: Интернет

Особенно серьезным явлением является выдача себя за сотрудников финансовых компаний, звонки с предложениями выгодных кредитов и отправка ссылок на поддельные веб-сайты или приложения. Эти сайты часто имеют сложные интерфейсы, похожие на официальный сайт финансовой компании, из-за чего пользователям сложно отличить настоящий сайт от поддельного.

После «одобрения» кредита на крупную сумму денег для создания доверия мошенник просит жертву заранее внести «гарантийные сборы» или «сборы за обработку заявки» на личный счет. Получив деньги, они сразу же прекратили связь и не выплатили обещанную сумму.

Для пущей убедительности субъекты также подделывали документы, такие как сертификаты об одобрении кредита, кредитные договоры и лицензии на ведение бизнеса на имя финансовой компании. Эти документы снабжены печатями и подписями, изготовленными с использованием сложных подделок, что затрудняет их распознавание жертвами.

Договор займа был оформлен субъектами изощренным образом. Источник: Тима

По словам представителя акционерного общества «Тима Групп», одним из опасных приемов является сбор персональных данных заемщиков с помощью поддельных писем, сообщений и ссылок. Затем эта информация используется для открытия кредитных счетов на имя жертвы или для совершения других незаконных действий, в результате чего жертва оказывается в ненужных долгах.

«Мы никогда не взимаем никаких комиссий до официальной выдачи кредита», — подтвердил представитель Tima.

Столкнувшись с этой ситуацией, Тима активно сотрудничал с властями для предотвращения и пресечения мошеннических действий, способствуя очищению финансового сектора. В то же время предприятия также призвали власти принять более решительные меры для обеспечения прозрачной кредитной среды для населения. Тесное взаимодействие между предприятиями и полицией изначально помогло оперативно пресечь деятельность ряда фальшивомонетчиков, способствуя сдерживанию преступного поведения.

Рабочий процесс Тимы. Источник: Тима

За 9 лет работы Тима подтверждает, что всегда строго соблюдает правовые нормы, обеспечивает прозрачность всех транзакций и не взимает никаких комиссий до выплаты средств. В настоящее время эта платформа является надежным мостом между заемщиками и финансовыми учреждениями, помогая миллионам клиентов получать доступ к безопасным и эффективным источникам капитала.

Следуя девизу «В центре внимания — клиенты», Тима стремится сопровождать пользователей на их личном финансовом пути, одновременно активно внося вклад в создание здоровой и прозрачной финансовой экосистемы во Вьетнаме. В настоящее время Tima является ведущей финансовой торговой платформой во Вьетнаме, которая успешно одобрила миллионы заявок на кредиты и помогла многим клиентам найти подходящие финансовые решения.

В условиях все более изощренных мошеннических схем бдительность и осторожность людей становятся первым «щитом», защищающим их от финансовых рисков. Людям следует проявлять бдительность и выбирать надежные кредитные заявки при выборе правильного финансового решения.

В то же время роль авторитетных компаний, таких как Tima, становится особенно важной — они не только предоставляют прозрачные и безопасные финансовые решения, но и активно взаимодействуют с властями для искоренения подделок и защиты прав клиентов. Благодаря современной технологической платформе и строгому процессу контроля рисков Tima продолжает подтверждать свою позицию надежного моста в цифровой финансовой экосистеме, сопровождая людей на пути к разумному и безопасному доступу к капиталу.

Источник: https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html