Выдача себя за грузоотправителя: изощренное мошенничество после звонков

Интернет-шопинг влечет за собой множество других привычек, например, просьба к грузоотправителю придержать товар или доставить его к вам домой; затем грузоотправитель отправляет сообщение с информацией о переводе; как только сообщение грузоотправителя получено, покупатель немедленно переводит деньги.

Пользуясь этой привычкой, эти субъекты выдавали себя за грузоотправителей, чтобы украсть деньги у многих людей.

Изменяющий муж изменяет

Около 10 утра 5 июля 2024 года Ким Оань (21 год, Дананг ) была «обманута» мужем почти на 8 миллионов донгов. «Отправитель» отправил SMS с информацией о переводе, а затем позвонил и попросил: «Пожалуйста, переведите заказ побыстрее, чтобы я мог сделать другой». По привычке Ким Оань сразу же перевела деньги, не проверяя информацию о товаре.

На снимке запечатлен процесс обмана Ким Оань через фальшивую «Быструю доставку».

Через две минуты Ким Оань снова позвонил «грузоотправитель» и сказал: «Извините, я отправил не тот номер счёта компании. Отправка денег означает успешную регистрацию в качестве участника. Каждый месяц с него будет списываться 3,5 миллиона донгов. Если денег не будет, долг будет считаться безнадёжным».

Затем Ким Оань получил от «грузоотправителя» поддельную ссылку «Обслуживание клиентов Fast Delivery».

В панике и тревоге Ким Оань быстро перешла по ссылке. Сразу после этого ей позвонили из отдела быстрой доставки и попросили отменить подписку, переведя свой личный счёт в бизнес-счёт. Для этого войдите в банковское приложение, введите проверочный код XXXXX в поле «Сумма перевода», удерживайте кнопку перевода в течение 3 секунд, затем нажмите «Перевод».

По сути, это действие было равносильно обычному денежному переводу. Ким Оань отнеслась к этому скептически, но всё же нажала кнопку перевода. В результате деньги не поступили на счёт компании и всё равно пропали. Отправитель также позвонил ей и громко спросил: «Вы не выполнили мои инструкции?»

Примерно через 15 минут Ким Оань, к её разочарованию, позвонил человек, представившийся начальником отдела быстрой доставки, и пообещал помочь вернуть деньги. На другом конце провода царил шум: люди разговаривали так, словно этот человек был в офисе; кто-то с ворчанием заявил: «Этот грузоотправитель плохо выполняет свою работу». В результате Ким Оань потеряла ещё больше денег. В этот момент Ким Оань с удивлением поняла, что её обманули.

В другом случае около 16:00 8 июля 2024 года у НЬЮ (21 год, Донгнай , студент из Хошимина) также украли 3,6 млн донгов мошенники, выдававшие себя за грузоотправителя из транспортной компании Giao Hang Tiet Kiem (GHTK).

В июле 2024 года TU (17 лет, Куангнинь ) и LD (30 лет, Хошимин) также столкнулись с подобным мошенничеством, но им повезло вовремя остановиться, когда злоумышленник попросил их назвать код подтверждения. Схема мошенничества была точно такой же, как та, в которую попался Ким Оань.

Многие люди поделились своим опытом мошенничества с помощью этой формы в группах Facebook под названием GHTK и в сообществе пользователей сети Threads.

Идеальный сценарий психологической манипуляции

Рассказывая о своих историях мошенничества, все четыре жертвы выражали беспомощность, гнев и чувство несправедливости. Ким Оань призналась: «Всё утро я была как под гипнозом. Мои эмоции полностью зависели от каждого их слова и действия. От стремления перевести деньги по первому требованию до беспокойства и страха, когда я узнала, что у меня вот-вот появятся безнадежные долги, и до паники из-за потери миллионов из-за системной ошибки.

Больше всего меня расстроило то, что когда я был почти на грани отчаяния, звонок от человека, представившегося начальником отдела, стал для меня лучом надежды на спасение. Он критиковал работу сотрудников и понимал, как сложна жизнь студентов. Желая вернуть свои деньги, я полностью подчинился.

«Как человек, работающий в СМИ, я читал много историй о мошенничестве в Интернете, но не знаю, почему тогда меня это застало врасплох», — сказал ЛД.

Магистр психологии Дуонг Тхи Тху Ха, заместитель директора Института психологии жизни, подтвердила , что это трюк, создающий сценарий для психологического манипулирования. Большинство манипуляторов прекрасно понимают психологию и слабости жертвы. В этом случае цель звонков в основном направлена ​​на базовые страхи людей: страх потерять деньги, страх перед законом, страх славы, страх долгов, страх потерять честь...

По словам г-жи Дуонг Тхи Тху Ха, при столкновении с подобными подозрительными случаями, для эффективного и безопасного реагирования жертве мошенничества необходимо успокоиться, сделать глубокий вдох, изменить состояние тела, восстановить самообладание и не поддаваться угрозам. Преодолев панику, вы можете обратиться в интернет за дополнительной информацией. В настоящее время слишком много случаев манипуляции и огромных потерь; обращайтесь к новостям в интернете и будьте бдительны; делитесь информацией и просите родственников и друзей помочь решить эту проблему; ни в коем случае не скрывайте это и не действуйте в одиночку.

Принять решительные меры против нарушений безопасности данных

Недавно Министерство общественной безопасности выявило сотни лиц и организаций, занимающихся продажей персональных данных. Во Вьетнаме были пресечены и обезврежены несколько крупных преступных группировок, занимавшихся хищением и торговлей персональными данными.

Самый большой объем незаконно собранных и проданных персональных данных, когда-либо обнаруженный, составляет почти 1300 ГБ, что составляет миллиарды персональных данных, включая множество внутренних конфиденциальных персональных данных.

17 апреля 2023 года Правительство издало Постановление № 13/2023 о защите персональных данных. Нарушение правил защиты персональных данных может повлечь за собой дисциплинарную, административную или уголовную ответственность в зависимости от тяжести нарушения.

Сценарии мошенничества становятся все более изощренными

Сценарий мошенничества тщательно продуман, но причина, по которой многие теряют бдительность и попадают в водоворот мошенничества, кроется в неожиданном понимании предмета, информации и покупательских привычек каждого человека. Это поднимает вопрос о проблеме утечки личной информации пользователей.

Это беспокоит многих, в том числе и тренера по безопасности ECCouncil Фам Динь Тханг. Г-н Тханг заявил: «Для меня раскрытие личной информации — это проблема, которая меня очень расстраивает. Информация о пользователях не полностью защищена, начиная с базовой информации, такой как полное имя, номер телефона, дата рождения... и заканчивая информацией о вещах и событиях, которые происходят каждый день, например, банковские операции, покупки...

Бывают транзакции, которые только что произошли, но сразу после этого кто-то звонит и сообщает очень похожую информацию, из-за чего многие думают, что это один и тот же человек. Я в полном недоумении, откуда это взялось и как это просочилось.

По словам г-на Тхана, ситуация с покупкой и продажей персональных данных онлайн в настоящее время очень сложна и широко распространена. Одна из основных причин — утечка информации о клиентах.

«Я надеюсь, что власти вскоре найдут четкое и всеобъемлющее решение, начиная с этапа приема, этапа обработки и заканчивая этапом привлечения к ответственности, сурово наказав этих мошенников», — подчеркнул Мастер Фам Динь Тханг.

Некоторые популярные виды мошенничества

Вот некоторые из мошеннических схем, к которым часто прибегают преступники:

- Выдача себя за сотрудников правоохранительных органов, руководителей, банковских работников, работников связи;

- Выдача себя за компании финансового и социального страхования;

- Назвать терроризмом;

- Получить информацию CCCD;

- Мошеннический выигрыш, предоставление лотерейных номеров для игры;

- Взломать Facebook;

- Выполнять задания через сторонние приложения;

- Интернет-магазины;

- Ошибочный перевод денег с целью получения кредита;

- Ищем домработниц, приглашаем сотрудников;

- Создать виртуальную торговую площадку;

- Хитрость по обновлению 4G SIM;

- Переведите деньги на благотворительность...

Формы и методы мошенничества будут разнообразными и всё более непредсказуемыми. В ближайшем будущем использование технологий в транзакциях станет более популярным: от купли-продажи до обмена информацией и выполнения административных процедур. Между тем, именно онлайн-канал уязвим для подделки информации, индивидуальных или систематических мошеннических атак...

Чтобы обеспечить безопасность персональных данных, каждому человеку необходимо заблаговременно предотвращать их, вооружаясь знаниями, изучая ситуации мошенничества и не работая с непроверенными источниками информации...

Со стороны органов власти необходима координация действий по повышению осведомленности и распространению знаний об информационной безопасности среди населения и одновременно с этим строго пресекать случаи нарушения правил безопасности данных.