Bank wysłał 2700 ostrzeżeń o fałszywych kontach, a 1500 klientów wstrzymało transakcje.

Na konferencji inwestorów zorganizowanej przez MB po południu 5 sierpnia, w odpowiedzi na pytanie VietNamNet , pan Vu Thanh Trung, wiceprezes zarządu odpowiedzialny za transformację cyfrową w MB, podzielił się szczegółami na temat tej funkcji.

Według pana Trunga, funkcja wykrywania i ostrzegania przed oszustwami jest efektem współpracy MB z Departamentem Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Zaawansowanej Technologicznie (A05) Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego . MB, wspólnie z A05, aktualizuje listę wszystkich kont uczestniczących w oszustwach lub powiązanych z nimi w całym kraju. Lista ta zawiera obecnie ponad 3000 kont i jest aktualizowana codziennie. Przed każdą transakcją przelewu pieniężnego przez klientów MB, bank przeprowadza szybką weryfikację w celu ustalenia, czy konto znajduje się na liście kont podejrzanych.

„Potwierdzam, że jest to jedynie lista podejrzanych kont, która obejmuje prawdziwe konta oszukańcze, ale także kilka podejrzanych. Przed przekazaniem pieniędzy klientom wysyłamy bardzo wyraźne ostrzeżenia o tym, że konto odbiorcy znajduje się na liście podejrzanych” – oświadczył pan Trung.

Tylko w lipcu 2024 r., tuż po uruchomieniu tej funkcji, MB ostrzegło 2700 klientów, a po otrzymaniu powiadomienia 1500 klientów proaktywnie wstrzymało swoje transakcje.

Wiceprzewodniczący Rady Dyrektorów MB Banku stwierdził ponadto, że na konferencji podsumowującej realizację projektu rządowego dotyczącego opracowania aplikacji danych o populacji, identyfikacji i uwierzytelnianiu elektronicznym służących krajowej transformacji cyfrowej w okresie 2022–2025, z wizją do 2030 r. (Projekt 06) oraz Planu Koordynacji nr 01/KHPH-BCA-NHNNVN pomiędzy Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego a Bankiem Państwowym Wietnamu (SBV) w sprawie realizacji zadań w Projekcie 06, wszystkie banki jednogłośnie zgodziły się na pilne wdrożenie w systemie funkcji wykrywania i ostrzegania o oszukańczych kontach we współpracy z A05.

W odpowiedzi na pytanie, dlaczego banki nie zamykają proaktywnie kont, jeśli odkryją, że zostały one oszukańcze i otwarte w MB, pan Vu Thanh Trung stwierdził, że banki mogą jedynie wydawać ostrzeżenia; zamykanie lub otwieranie kont klientów musi odbywać się zgodnie z prawem i nie może odbywać się arbitralnie.

Odnosząc się do planu przymusowego przejęcia banku znajdującego się w trudnej sytuacji, Luu Trung Thai, przewodniczący rady dyrektorów MB, poinformował, że bank przedstawił plan i propozycję przejęcia Bankowi Państwowemu Wietnamu (SBV). SBV złożył również raport rządowi i obecnie zbiera opinie od odpowiednich ministerstw i agencji.

Zgodnie z planem rząd ma przedstawić opinię w trzecim kwartale 2024 r. i jeśli wszystko pójdzie dobrze, projekt powinien zostać zatwierdzony jeszcze w tym roku.