국내외 경제시장의 끊임없는 변동으로 인해 생산, 사업, 소비활동에 필요한 자본수요가 증가하고 있으며, 고객은 상업은행과 금융회사에서 자금을 대출받을 필요성이 큽니다. 그러나 소비자는 사기꾼, 특히 금융 회사를 사칭하는 사기꾼의 함정에 빠지지 않도록 항상 경계해야 합니다.

사기꾼들은 평판이 좋은 금융 회사를 사칭하여 일련의 웹사이트, 애플리케이션, 소셜 미디어 계정 및 은행 계정을 만들었습니다. 이러한 가짜 채널은 Zalo, Facebook, TikTok 등의 플랫폼에서 "낮은 이자율, 간단한 절차, 직접 만날 필요 없음, 불량 대출도 가능" 등의 매력적인 제안을 내세워 대대적으로 광고됩니다.

피험자들은 소셜 네트워크의 형태로 금융 회사를 사칭했습니다. 출처: 인터넷

특히 심각한 것은 금융 회사 직원을 사칭하여 매력적인 대출 상품을 제안하고 가짜 웹사이트나 애플리케이션으로 링크를 보내는 현상입니다. 이러한 웹사이트는 종종 금융 회사의 공식 웹사이트와 유사한 정교한 인터페이스를 가지고 있어 사용자가 진짜와 가짜를 구별하기 어렵습니다.

사기꾼은 신뢰를 구축하기 위해 많은 금액의 대출을 "승인"한 후, 피해자에게 개인 계좌로 "보증 수수료"나 "신청 처리 수수료"를 미리 지불하라고 요구합니다. 그들은 돈을 받자마자 즉시 연락을 끊었고 약속한 대로 돈을 지급하지 않았습니다.

피험자들은 설득력을 높이기 위해 금융회사 명의로 대출승인서, 신용계약서, 사업자등록증 등의 서류를 위조하기도 했습니다. 이러한 문서에는 정교한 위조가 찍혀 있고 서명도 되어 있어 피해자가 알아보기 어렵습니다.

대출계약은 주체들에 의해 정교한 방식으로 실행되었다. 출처: 티마

티마 그룹 주식회사의 대표에 따르면, 위험한 수법 중 하나는 가짜 이메일, 메시지, 링크를 통해 대출인의 개인 데이터를 수집하는 것입니다. 이러한 정보는 피해자의 이름으로 대출 계좌를 개설하거나 기타 불법 행위를 저지르는 데 사용되어 피해자가 불필요한 빚에 빠지게 됩니다.

"우리는 공식적으로 대출을 지급하기 전까지는 어떠한 수수료도 청구하지 않습니다."라고 Tima 담당자가 단언했습니다.

이러한 상황에 대처하여 티마는 사기 행위를 예방하고 처리하기 위해 당국과 적극적으로 협력하여 금융 부문을 정화하는 데 기여했습니다. 동시에 기업들은 당국이 사람들에게 투명한 신용 환경을 보장하기 위해 더욱 과감한 조치를 취할 것을 요구했습니다. 기업과 경찰의 긴밀한 협력은 초기에는 많은 위조업체를 신속하게 처리하는 데 도움이 되었고, 범죄 행위를 억제하는 데 기여했습니다.

티마의 작동 과정. 출처: 티마

티마는 9년간의 운영 기간 동안 항상 법적 규정을 엄격히 준수하고, 모든 거래에서 투명성을 유지하며, 지출 전에 수수료를 징수하지 않을 것을 약속드립니다. 이 플랫폼은 현재 차용인과 금융 기관을 연결하는 신뢰할 수 있는 다리 역할을 하며, 수백만 명의 고객이 안전하고 효과적인 자본원에 접근할 수 있도록 돕고 있습니다.

티마는 고객을 중심으로 한다는 모토를 내걸고, 사용자의 개인 금융 여정을 동행하는 동시에 베트남에서 건강하고 투명한 금융 생태계를 구축하는 데 적극적으로 기여하고자 합니다. 현재 티마는 베트남의 선도적인 금융 거래 플랫폼으로, 수백만 건의 대출 신청을 성공적으로 승인하고 많은 고객이 적합한 금융 솔루션을 찾을 수 있도록 지원했습니다.

점점 더 정교해지는 사기 수법 속에서 사람들의 경각심과 경계심은 재정적 위험으로부터 자신을 보호하는 첫 번째 "방패"입니다. 사람들은 올바른 금융 솔루션을 선택할 때 주의를 기울여야 하며 평판이 좋은 대출 신청서를 선택해야 합니다.

동시에 Tima와 같은 평판 좋은 기업의 역할이 특히 중요해지고 있습니다. 투명하고 안전한 금융 솔루션을 제공할 뿐만 아니라 위조를 근절하고 고객 권리를 보호하기 위해 당국과 적극적으로 협력해야 합니다. Tima는 현대적인 기술 플랫폼과 엄격한 위험 관리 프로세스를 통해 디지털 금융 생태계에서 신뢰할 수 있는 다리 역할을 지속적으로 수행하고 있으며, 사람들이 스마트하고 안전한 방식으로 자본에 접근하는 여정을 함께합니다.

출처: https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html