동나이성 인민법원은 베트남 국가은행(SBV) 동나이 지점의 전직 임원인 두 피고인에 대한 재판을 위해 두 차례(10월 25일과 11월 8일) 일심 재판을 열었습니다. 피고인은 쩐 꾸옥 투안(62세, 전 이사)과 보 카크 히엔(55세, 전 부이사, SBV 동나이 지점 수석 검사 및 감독관을 겸임)입니다.

그러나 두 번 모두 재판은 연기되었다. 첫 번째는 피고인 히엔이 결석(뇌졸중으로 병원에서 치료받음)했고, 두 번째는 동나이성 인민검찰원 검사가 갑작스러운 출장으로 재판에 참석할 수 없었기 때문이다.

두 피고인 투안과 히엔은 "책임 부족으로 심각한 결과를 초래했다"는 혐의로 재판을 받았는데, 이로 인해 탄티엔, 꽝티엔, 타이빈, 저우저이, 탄빈, 자끼엠 등 6명의 신용 기금(TDND)이 파산하고 지불 능력을 상실하여 1조 3,500억 VND 이상의 손실(2014~2017년 발생)이 발생했습니다. 이 작품에서 피고인 단의 역할은 더욱 "대담하게" 표현된다.

검사 결론 수정

기소장에 따르면 피고인 투안은 검사 및 감독 업무를 소홀히 했을 뿐만 아니라 검사 결과에도 간섭하고, 국가은행의 지시에 따라 검사를 진행하지 않았으며, 조건이 충족되지 않은 상황에서 탄빈 인민신용기금 이사회 의장 선출 계획을 승인하여... 6명의 신용기금이 파산하고 지불 능력을 상실하게 했으며, 1조 3,500억 VND 이상의 손실을 초래했습니다.

구체적으로, 탄빈 인민 신용 기금은 2017년 베트남 국가은행 동나이 지점 검사팀의 검사를 통해 장부상 잔액이 1,930억 VND인 것으로 나타났지만 실제로 신용 기금에 입금된 금액은 약 500억 VND에 불과했습니다. 동시에 가짜 파일의 흔적이 있는 신용 파일 98개가 감지되었습니다. 이에 감사팀은 검증 및 확인을 위한 추가 시간을 요청하였으나, 피고인 투안은 이에 동의하지 아니하였다.

또한 검사팀은 탄빈인민신용기금이 다수의 행정위반 사항을 적발하였음에도 불구하고 피고인 투안이 중대한 위반 사항을 모두 무시하고, 3건의 위반 사항에 대해서만 총 2,300만 VND의 벌금을 부과하였음을 확인하였다. 그 후 피고인 단씨도 검사 결론을 수정하였습니다.

기소장에는 "투안은 탄빈 인민 신용 기금이 '부실 위험'에 처해 있다고 결론지었지만, 위반 사항에 대한 특별한 통제를 가하지 않고 '정기 감독 강화'라는 형식만 적용했으며, 위의 오류를 무시하여 2017년 11월 탄빈 인민 신용 기금이 파산하고 2,750억 VND 이상의 손실을 입었다"고 적혀 있다.

탄티엔 인민 신용 기금에 대한 지속적인 은폐

6개의 부실신용펀드 중 탄티엔신용펀드가 총 8,100억 동에 달하는 손실을 입어 가장 큰 손실을 기록했습니다. 기소장에 따르면, 피고인 투안은 2014년부터 2017년까지 탄티엔 인민 신용 기금을 검사하겠다는 결정에 서명하지 않은 데에는 여러 가지 이유가 있다고 밝혔습니다. 2016년 보고서에서도 탄티엔 인민 신용 기금의 불안정성 징후가 지적되었습니다. 2017년 초, 베트남 국가은행은 탄티엔 인민 신용 기금에 대한 검사를 지시했지만, 피고인 투안은 여전히 ​​검사 결정에 서명하지 않고 부하 직원들에게 "상황을 평가"하기 위해 내려오라고만 요청했습니다.

피고인 투안은 탄티엔 인민 신용 기금에 "제한된 관리 및 운영 능력, 엄격한 통제 부족, 잘못된 대상에게 대출하는 것을 방지하기 위한 구체적인 조치 부재, 잘못된 목적, 가짜 신용 기록 작성, 타인을 대신하여 대출, 타인을 대신하여 대출..."과 같은 심각한 위반 사항이 있다는 사실을 알게 된 후, 탄티엔 인민 신용 기금을 검사하지 말 것을 지시하고 대신 2017년 7월 28일자 문서 번호 06/ĐNA6.m(기밀로 도장 찍음)에 서명하여 탄티엔 인민 신용 기금에 위반 사항을 시정하고 극복할 것을 요청했습니다.

기소장에는 "쩐꾸옥뚜안이 2014~2017년 탄티엔 인민 신용기금을 검사한다는 결정에 서명하지 않은 사실로 인해 2017년 11월 23일 탄티엔 인민 신용기금이 지불 능력을 잃고 파산하여 8,098억 VND의 손실을 입었다"고 명시되어 있습니다.

또한 피고인 투안은 2014년부터 2017년까지 광천인민신용기금에 대한 검사를 실시하지 않아 기금 이사가 자금을 인출하고 횡령하여 약 1,310억 VND에 달하는 손실을 입혔습니다.

국민 신용자금이 어떻게 1조 3,500억 동 이상을 압류했을까?

베트남 국가은행 동나이지점 전임 이사와 전임 부이사의 허술한 검사감독으로 인해 6인민신용기금은 다음과 같은 수법을 사용하여 국민의 예금을 횡령할 수 있는 "조건"을 갖추게 되었습니다. 즉, 고금리 예금을 동원하고 규정을 위반하여 계약 범위 밖에서 신용 이자를 지급하는 등의 수법을 사용하였습니다. 기록을 합법화하기 위해 가짜 신용 기록을 만들고, 거짓 정기 통제 보고서를 만듭니다. 고객 예금에서 동원된 자본의 대부분을 보관하기 위해 2개의 회계 시스템을 구축하고, 대출 서류를 위조하고, 대출 한도를 부풀리고, 가짜 급여를 지급하고, 인민 신용 기금에서 고객 저축 예금에서 동원된 돈을 인출하기 위한 서류를 합법화하고, 상업 은행에서 고객 저축 예금에서 동원된 돈을 빼내어 당국에 발각되지 않도록 자금을 인출할 목적으로 개인 명의로 두고, 개인적인 목적으로 횡령 및 사용했습니다.

위에 언급된 인민신용기금의 지도자들도 2019년부터 기소, 체포되어 재판을 받았습니다. 특히, 반반응이아(48세)는 탄티엔, 탄빈, 다우지아이를 포함한 3개의 인민신용기금의 소유주입니다. 2011년부터 2016년까지 베트남 국가은행 동나이 지점의 허가를 받아 반반응이아는 탄티엔 인민신용펀드를 설립하였고, 이후 탄빈 인민신용펀드와 여우저이 인민신용펀드를 인수했습니다. 응이아는 이 3명의 신용자금에서 1조 1,000억 VND 이상의 총 손실을 초래했습니다. 2019년 11월, 동나이성 인민법원은 신뢰를 악용하여 재산을 횡령한 혐의로 응이아에게 19년형을 선고하고, 응이아에게 피해자들에게 총 1조 1,000억 동이 넘는 금액을 배상하라고 명령했습니다.

2019년 9월, 동나이성 인민법원은 응우옌 티엔 람(46세, 비엔호아시 거주, 광티엔 인민 신용 기금 이사)에게 신탁을 남용하여 재산을 횡령한 혐의로 15년 징역형을 선고하고, 람에게 횡령액인 1,260억 VND 이상을 배상하도록 했습니다.

2023년 7월, 동나이성 인민법원은 자끼엠 인민신용기금의 재산을 횡령한 혐의로 피고인 6명에게 10~13년 징역형을 선고하고, 총 228억 VND 이상의 배상금을 지급하도록 했습니다.

기소장에는 타이빈 인민 신용 기금과 관련해 530억 VND의 손실을 입혔다고 적혀 있습니다. 기소장에는 "타이빈 인민 신용 기금의 위반 사항은 일련의 신용 위반의 시작이었으며, 동나이에서 5명의 신용 기금이 일련의 위반 사항을 저지르는 전제가 되었다"고 명시되어 있습니다. 그러나 2017년 베트남 국가은행은 타이빈 인민 신용 기금의 이사인 부 콩 리엠이 도피했다고 밝혔습니다. 2018년 2월, 동나이성 경찰 수사보안국은 리엠에 대한 수배 통지서를 발행했습니다.