「アグリバンクの規模により、2023年には信用の伸びは約7％となり、融資残高総額は約110兆ドン増加し、小規模商業銀行の規模（総資産 - PV）に相当する」とフン・ティ・ビン氏は述べた。アグリバンクの副総裁によれば、アグリバンクの融資の65%は農業および農村部門向けだという。したがって、信用枠が不足した場合、銀行は国立銀行に提案することになります。 「2023年は国民と企業にとってまさに困難な年です。アグリバンクの融資の伸びは、まさに経済の健全性を反映しています。年初から、私たちは多くのソリューションを実施し、多くの融資商品パッケージを発行してきました。特に、アグリバンクの融資金利は、4大銀行（アグリバンク、ベトコムバンク、ベティンバンク、BIDV-PV）の中で常に最低水準を維持しています。金利は融資の伸びを鈍化させる要因ではありませんが、主な理由は顧客の吸収力です」とフン・ティ・ビン氏は述べました。

経済全般、特に不動産業界の困難により、銀行の個人向け融資部門は深刻な衰退に陥っています。人々が住宅購入、不動産購入、住宅修繕に融資を限定している現状では、アグリバンクも例外ではありません。特に、輸出企業、とりわけ水産養殖業や農業分野の輸出企業に対する融資が減少したことにより、アグリバンクのこれらの企業に対する融資は年初に約30％減少し、現在までに前年同期比で約25％減少している。 「上記の困難により、アグリバンクの2023年11月30日までの信用残高の伸びはわずか5%強にとどまりました。一方、年初から国家銀行は7.5%の信用枠を設定していました。2023年12月31日までに、アグリバンクは国家銀行が設定した信用残高の伸び率を達成できる可能性があります。2022年のような困難な年でさえ、信用残高の不足で顧客への融資を拒否したことは一度もありません」と、フン・ティ・ビン氏は述べた。第3四半期に銀行の不良債権が大幅に増加したという全体的な状況に直面して、アグリバンクの副総裁は、小規模顧客を優先し、大規模な顧客1社に資本を集中させすぎないという特徴により、同銀行は依然として不良債権状況をコントロールしていることを確認した。さらに、2023年4月以降、国立銀行は債務再編および債務グループの維持に関する政策（Circular 02）を発行しており、これも顧客を支援するための効果的な解決策となっています。 「現在、不良債権比率は1.9%未満でコントロールできている。この比率は増加しているが、依然としてコントロールできている」とアグリバンクの副総裁は語った。グリーンクレジット開発の優先事項について共有したフン・ティ・ビン氏は、2018年から2020年にかけて、アグリバンクのグリーンクレジット残高は年間100～380％（2018年の1兆7,270億ドンから2020年の13兆100億ドン）と急速に増加したと述べた。 2023年10月31日現在、アグリバンクのグリーンセクター向け融資残高は12兆980億ドンを超え、融資残高のある顧客は約4万2000人となっている。そのうち、持続可能な林業分野の未払い債務は約7兆VNDで、グリーンクレジットの未払い総額の55％を占めています。次は再生可能エネルギー、クリーンエネルギー、産業の分野です...