銀行照会とは、口座名義人が銀行に対して、これまで行われた取引を確認するための依頼をすることです。これには、取引情報の修正依頼、取引のキャンセル、誤って送金した場合の返金依頼などが含まれます。

トランザクション監査の主な目的は次のとおりです。

- トランザクションの有効性を確認する: トランザクションが実際にアカウント所有者によって行われたかどうかを確認します。

- 異常な取引を検出して処理する: 詐欺やエラーの兆候がある取引、またはアカウント所有者の意図しない取引を識別します。

- 顧客資産の保護: 顧客口座の資金が安全かつ正確に管理されるようにします。

- 財務管理サポート: ユーザーが支出を追跡、管理し、個人の財務を効果的に計画できるように支援します。

いつ確認するのですか?

銀行取引監査を実行する必要がある状況は数多くあります。たとえば、次のような状況が考えられます。

- 出所不明の取引: 行った覚えのない取引や正当な理由がない取引が表示された場合。

- 取引金額が正しくない: 実際の金額と比較して間違った金額で記録された取引を見つけた場合。

- 二重取引: 取引が複数回記録されている場合。

- 送金取引から資金を受け取っていない: 送金したのに受取人が資金を受け取っていないと報告した場合、またはその逆の場合。

- 不当なサービス料金: 料金が誤って差し引かれたり、理由が不明な場合。

銀行取引検証プロセス

銀行取引検証プロセスには通常、次の手順が含まれます。

- 取引の詳細を確認する:日付、時刻、金額、取引内容、関連手数料など、口座明細書の情報を慎重に確認してください。

- 銀行に連絡する:異常な取引や誤った取引に気付いた場合は、直ちに銀行のカスタマー サービス部門に連絡して問題を報告してください。ホットライン、電子メール、または銀行支店に直接お越しいただくことでご連絡いただけます。

- 必要な情報を提供する:銀行に連絡する際は、口座番号、取引番号、金額、取引時間、関連文書など、確認が必要な取引に関する完全な情報を提供してください。

- 取引確認：銀行はお客様のご要望に応じて取引情報を確認・検証します。このプロセスには、システムチェック、取引先との確認、お客様への追加情報の要求などが含まれる場合があります。

- 解決と結果の通知:検証プロセスが完了すると、銀行から結果が通知されます。取引に誤りがあった場合、銀行は返金、口座残高の調整、関連する問題に関するさらなるサポートの提供などの是正措置を講じます。

意味

銀行取引を確認すると、ユーザーには次のような多くの実用的なメリットがもたらされます。

- 資産保護: 不正な取引や誤った取引を回避し、アカウント内の資金が安全かつ正確に管理されるようにします。

- 財務セキュリティの強化: 異常な取引を検出して迅速に処理し、アカウント情報と個人資産を保護します。

- 効果的な支出管理: 毎月の支出を追跡および管理し、不当な料金を検出し、個人の財務計画を立てるのに役立ちます。

- 紛争解決: 金融取引に関する紛争が発生した場合に証拠と法的サポートを提供します。